附：　　　　國(guó)家開發(fā)銀行柜臺(tái)前移業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）

　一、前移項(xiàng)目的確定
　　（一）信貸局根據(jù)開發(fā)銀行正式受理的建設(shè)項(xiàng)目情況，確定擬實(shí)行柜臺(tái)前移的建設(shè)項(xiàng)目，以書面形式通知相關(guān)評(píng)審局。
　　（二）擬實(shí)行柜臺(tái)前移的建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)開發(fā)銀行評(píng)審?fù)ㄟ^并發(fā)出貸款承諾函后，由信貸局正式提出實(shí)行柜臺(tái)前移的初步意見，報(bào)請(qǐng)主管行長(zhǎng)審批。主管行長(zhǎng)審批同意后，信貸局以書面形式通知借款單位，并抄送綜計(jì)局、營(yíng)業(yè)局。

　二、前移項(xiàng)目合同、協(xié)議的簽訂
　　（一）借款合同的簽訂。信貸局負(fù)責(zé)與借款單位就建設(shè)項(xiàng)目的貸款條件、柜臺(tái)前移實(shí)施方案和借款合同具體內(nèi)容進(jìn)行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局代表開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同。
　　（二）項(xiàng)目委代協(xié)議的簽訂。信貸局根據(jù)開發(fā)銀行選擇代理經(jīng)辦行的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)選擇、確定前移項(xiàng)目的代理經(jīng)辦行，并與代理行簽訂項(xiàng)目委代協(xié)議。
　　（三）加入授權(quán)系統(tǒng)協(xié)議的簽訂。信貸局負(fù)責(zé)與借款單位就加入“國(guó)家開發(fā)銀行借款單位借款申請(qǐng)和付款通知授權(quán)系統(tǒng)”（以下稱授權(quán)系統(tǒng)）的有關(guān)事宜進(jìn)行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局代表開發(fā)銀行與借款單位簽訂加入授權(quán)系統(tǒng)協(xié)議書。

　三、授權(quán)系統(tǒng)設(shè)備的配置和系統(tǒng)的開通
　　（一）設(shè)備配置。加入授權(quán)系統(tǒng)協(xié)議書簽訂后，信貸局應(yīng)及時(shí)開具授權(quán)系統(tǒng)設(shè)備配置通知書（附件一），連同加入授權(quán)系統(tǒng)協(xié)議書副本一份一并送營(yíng)業(yè)部。營(yíng)業(yè)部收到后，會(huì)同系統(tǒng)開發(fā)商向借款單位配售有關(guān)設(shè)備及操作說明書，并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；同時(shí)，登記“國(guó)家開發(fā)銀行柜臺(tái)前移項(xiàng)目單位機(jī)構(gòu)變動(dòng)情況表”（附件二）。
　　（二）系統(tǒng)的開通和關(guān)閉。營(yíng)業(yè)部會(huì)同系統(tǒng)開發(fā)商負(fù)責(zé)授權(quán)系統(tǒng)的開通和維護(hù)。若借款單位發(fā)生授權(quán)系統(tǒng)專用ＩＣ卡遺失或啟用系統(tǒng)口令泄密等情況，信貸局應(yīng)及時(shí)通知營(yíng)業(yè)部；營(yíng)業(yè)部收到通知后，立即關(guān)閉相應(yīng)借款單位的授權(quán)系統(tǒng)，并采取相應(yīng)措施盡快更換啟用口令和專用ＩＣ卡。若借款單位停止使用授權(quán)系統(tǒng)，信貸局應(yīng)及時(shí)收回專用ＩＣ卡，并書面通知營(yíng)業(yè)部；營(yíng)業(yè)部收到通知后，應(yīng)立即關(guān)閉相應(yīng)借款單位的授權(quán)系統(tǒng)，收回并銷毀專用ＩＣ卡，并銷記“國(guó)家開發(fā)銀行柜臺(tái)前移項(xiàng)目單位機(jī)構(gòu)變動(dòng)情況表”。

　四、授權(quán)系統(tǒng)密押參數(shù)和后臺(tái)專用設(shè)備的管理
　　（一）密押參數(shù)的管理。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)授權(quán)系統(tǒng)密押參數(shù)的編制和銷毀。一旦發(fā)生授權(quán)系統(tǒng)密押參數(shù)泄密，應(yīng)立即銷毀原有密押參數(shù)，并同時(shí)啟用備用密押參數(shù)，確保授權(quán)系統(tǒng)的正常運(yùn)行和安全保密。
　　（二）專用設(shè)備的管理。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)“ＩＣ卡參數(shù)編制器”、“解押前置機(jī)”、“硬件解押盒”和專用解押微機(jī)的管理和維護(hù)。

　五、信息的解押確認(rèn)
　　（一）解押核押。營(yíng)業(yè)部綜合賬務(wù)處收到借款單位通過授權(quán)系統(tǒng)傳送的借款申請(qǐng)書（或付款通知書）后，由指定的解押?jiǎn)T使用解押前置機(jī)和專用ＩＣ卡進(jìn)行自動(dòng)解押，校驗(yàn)信息的真實(shí)性和數(shù)據(jù)的完整性。若一次解押無誤，由會(huì)計(jì)主管用ＩＣ卡進(jìn)行二次核押。無誤后，向借款單位發(fā)送交易成功回應(yīng)碼。同時(shí)，打印“國(guó)家開發(fā)銀行借款申請(qǐng)書”（附件三）或“國(guó)家開發(fā)銀行付款通知書”（附件四），由解押?jiǎn)T和核押?jiǎn)T分別在打印出的國(guó)家開發(fā)銀行借款申請(qǐng)書（或國(guó)家開發(fā)銀行付款通知書）上加蓋個(gè)人名章后，送交專門人員登記簽發(fā)。解押核押有誤，應(yīng)立即報(bào)告會(huì)計(jì)主管，開展內(nèi)部安全檢查。
　　（二）登記簽發(fā)。登記簽發(fā)人員收到加蓋解押?jiǎn)T和核押?jiǎn)T名章的借款申請(qǐng)書（或付款通知書）后，應(yīng)分別登記借款申請(qǐng)書登記簿（附件五）、付款通知書登記簿（附件六），并加蓋業(yè)務(wù)專用章后，將一式二份統(tǒng)一送交相關(guān)信貸局的信貸管理處集中簽收。

　六、貸款和支付的審批
　　（一）簽收和分送。信貸局信貸管理處。是借款申請(qǐng)和支付通知的統(tǒng)一收發(fā)部門，在接收營(yíng)業(yè)部送交的借款申請(qǐng)書（或付款通知書）時(shí)，應(yīng)辦理簽收手續(xù)，并逐一登記后，分送相關(guān)地區(qū)信貸處。
　　（二）貸款審批。地區(qū)信貸處收到借款申請(qǐng)書后，要會(huì)同信貸管理處按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。經(jīng)審查同意貸款的，在借款申請(qǐng)書上加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長(zhǎng)和主管局長(zhǎng)名章以及信貸局業(yè)務(wù)專用章后，將一份交由信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營(yíng)業(yè)部相關(guān)會(huì)計(jì)處簽收；另一份借款申請(qǐng)書由信貸處留存?zhèn)洳椤＝?jīng)審查不同意貸款的，應(yīng)及時(shí)通知借款單位和營(yíng)業(yè)部，并登記備案。
　　（三）支付審批。信貸局地區(qū)信貸處收到付款通知書后，要按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。經(jīng)審查同意付款的，在付款通知書上加蓋經(jīng)辦人員和信貸處長(zhǎng)名章以及信貸局業(yè)務(wù)專用章；同時(shí)，據(jù)此簽開匯款憑證，連同付款通知書一份于當(dāng)日（最遲不超過次日）交由信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營(yíng)業(yè)部綜合賬務(wù)處；另一份付款通知書由地區(qū)信貸處留存?zhèn)洳椤＝?jīng)審查不同意付款的，應(yīng)于當(dāng)日通知借款單位和營(yíng)業(yè)部，并登記備案。
　　（四）撥付零星支付金。撥付零星支付金時(shí)，信貸局簽開零星支付金撥付通知書（附件七）一式二份，加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長(zhǎng)名章及信貸局業(yè)務(wù)專用章后，連同據(jù)此簽開的匯款憑證送交信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營(yíng)業(yè)部綜合賬務(wù)處。

　七、會(huì)計(jì)核算
　　（一）貸款發(fā)放。營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)處收到借款通知書后，按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核。審核無誤后，辦理貸款發(fā)放手續(xù)，并將貸款資金一次轉(zhuǎn)存至借款單位在營(yíng)業(yè)部開立的存款賬戶中。同時(shí)，進(jìn)行相應(yīng)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理。
　　（二）對(duì)外支付和撥付零星支付金。營(yíng)業(yè)部綜合賬務(wù)處收到付款通知書、零星支付金撥付通知書及匯款憑證后，要按規(guī)定進(jìn)行審核。審核無誤后，辦理支付手續(xù)，進(jìn)行賬務(wù)處理，并銷記有關(guān)登記簿。

　附件一：　　　　　　 授權(quán)系統(tǒng)設(shè)備配置通知書

　附件二：　 國(guó)家開發(fā)銀行柜臺(tái)前移項(xiàng)目單位機(jī)構(gòu)變動(dòng)情況表

┌─────────┬─────────────┬──┬───────┐
│項(xiàng)目單位名稱　　　│　　　　　　　　　　　　　│編號(hào)│　　　　　　　│
├────┬────┴─────────────┼──┼───────┤
│賬號(hào)　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│郵編│　　　　　　　│
├────┼──────────────────┴──┴───────┤
│地址　　│　　　　　省　　　　市　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├────┴─────────────────────────────┤
│單位主管　　　　　　　經(jīng)辦人　　　　　　聯(lián)系電話　　　　　　　　　　│
├───────┬───────────────┬──────────┤
│加入系統(tǒng)時(shí)間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────────┤　備　　　　　　　　│
│使用系統(tǒng)時(shí)間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────────┤　　　　　　　　　　│
│退出系統(tǒng)時(shí)間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　注　　　　　　　　│
└───────┴───────────────┴──────────┘

　附件三：　　　國(guó)家開發(fā)銀行借款申請(qǐng)書（代借款憑證）

┌───────┬───┬─────┬─┬──────┬───────┐
│借款人全稱　　│　　　│開發(fā)銀行貸│　│借款合同編號(hào)│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│款賬號(hào)　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│建設(shè)項(xiàng)目名稱　│　　　│開發(fā)銀行存│　│貸款種類　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│款賬號(hào)　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│代理經(jīng)辦行名稱│　　　│代理經(jīng)辦行│　│貸款期限　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│專用存款賬│　│　　　　　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│號(hào)　　　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┴─────┴─┼──────┴───────┤
│本次申請(qǐng)借款金│　　　　　　　　　　　│千百十億千百十萬千百十元角分│
│額（大寫）　　│　　　　　　　　　　　├──────────────┤
│　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────┼──────────────┤
│本年度累計(jì)申請(qǐng)│　　　　　　　　　　　│千百十億千百十萬千百十元角分│
│借款金額（大寫│　　　　　　　　　　　├──────────────┤
│）　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
├───────┴───────────┼──────┬───────┤
│　　大宗結(jié)算委托你行直接辦理，零星支付│開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)│開發(fā)銀行信貸局│
│金委托你行從我單位在你行的存款戶匯入我│部解押確認(rèn)：│審批意見：　　│
│單位在代理行的專用存款賬戶中。　　　　│解押?jiǎn)T：　　│經(jīng)辦人員：　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│解押?jiǎn)T：　　│信貸處長(zhǎng)：　　│
│　　經(jīng)辦人員：　　　　密押號(hào)：　　　　│營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用│信貸局業(yè)務(wù)用章│
│　　主管人員：　　　　　　　　　　　　│章：　　　　│：　　　　　　│
│　　借款人（加蓋預(yù)留印鑒）　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│
└───────────────────┴──────┴───────┘

　附件四：　　　　　　 國(guó)家開發(fā)銀行付款通知書

┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│　　　　│全稱　│　　　　　│　│全稱　│　　　　　　　　　　　　　│
│　付　　├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│　　　　│賬號(hào)　│　　　　　│　│賬號(hào)　│　　　　　　　　　　　　　│
│　款　　├───┼─────┤　├───┼───┬────┬────┤
│　　　　│建設(shè)項(xiàng)│　　　　　│款│匯入地│　 省 │　　市區(qū)│　　　　│
│　　　　│目名稱│　　　　　│　│　　　│　　　│　　　　│　　　　│
│　人　　├───┼─────┤　├───┼───┴────┴────┤
│　　　　│付款日│ 年 月 日 │人│匯入行│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　│期　　│　　　　　│　│名稱　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次付款│　　　　　　　　　　　　　　　│百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
│寫）　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───────────────┴─────────────┤
│付款用途│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│及依據(jù)　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├────┴──────────────┬───────┬──────┤
│上列款項(xiàng)請(qǐng)從本單位賬戶內(nèi)支付，并按照匯│開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部│開發(fā)銀行信貸│
│兌結(jié)算規(guī)定匯給收款人。　　　　　　　　│解押確認(rèn)：　　│局審批意見：│
│經(jīng)辦人：　　　　　　　　密押號(hào)：　　　│解押?jiǎn)T：　　　│經(jīng)辦人員：　│
│主管人：　　　　　　　　　　　　　　　│解押?jiǎn)T：　　　│信貸處長(zhǎng)：　│
│借款人（加蓋預(yù)留印鑒）：　　　　　　　│營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章│信貸局業(yè)務(wù)用│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│：　　　　　　│章：　　　　│
└───────────────────┴───────┴──────┘

　附件五：　　　　　　　　借款申請(qǐng)書登記簿

┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬───────┬───┐
│接收│編號(hào)│項(xiàng)目單│省（市│申請(qǐng)│移交│簽收│　　　　　　　│　　　│
│日期│　　│位名稱│）　　│借款│　　│　　│發(fā)放貸款情況　│　　　│
│　　│　　│　　　│　　　│金額│　　│　　│　　　　　　　│　備　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　├──┬─┬──┤　　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│發(fā)放│期│發(fā)放│　注　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│金額│限│時(shí)間│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴─┴──┴───┘

　附件六：　　　　　　　　付款通知書登記簿

┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬────────┬──┐
│接收│編號(hào)│項(xiàng)目單│省（市│申請(qǐng)│移交│簽收│　　　　　　　　│　　│
│日期│　　│位名稱│）　　│付款│　　│　　│業(yè)務(wù)處理情況　　│　　│
│　　│　　│　　　│　　　│金額│　　│　　│　　　　　　　　│ 備 │
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　├──┬──┬──┤　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│付款│付款│其他│ 注 │
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│日期│金額│（拒│　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│付）│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘

　附件七：　　　　　　　 零星支付金撥付通知

┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│　　　　│全稱　│　　　　　│　│全稱　│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│　 付　 │賬號(hào)　│　　　　　│　│賬號(hào)　│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　├───┼─────┤款├───┼──┬─────┬────┤
│　 款　 │建設(shè)項(xiàng)│　　　　　│　│匯入地│　省│　　 市區(qū) │　　　　│
│　　　　│目名稱│　　　　　│人│　　　│　　│　　　　　│　　　　│
│　　　　├───┼─────┤　├───┼──┴─────┴────┤
│　 人　 │付款日│ 年 月 日 │　│匯入行│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　│期　　│　　　　　│　│名稱　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次撥付│　　　　　　　　　　　　　　　│百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│　　　　　　　　　　　　　　　├─────────────┤
│寫）　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
└────┴───────────────┴─────────────┘