為了保障我行信貸管理委員會有效地開展工作，根據(jù)建總發(fā)字〔1997〕第5號文和建總發(fā)字〔1997〕第43號文的規(guī)定，特制定本工作規(guī)則。 　　一、信貸管理委員會人員組成 　　信貸管理委員會主任、副主任由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，委員會成員由資金計(jì)劃部、財(cái)會部、信貸管理部、委托代理部、國際業(yè)務(wù)部、住房與建筑業(yè)信貸部、項(xiàng)目評估部、營業(yè)部的負(fù)責(zé)人擔(dān)任。 　　二、信貸管理委員會的職責(zé) 　　信貸管理委員會是全行本外幣信貸經(jīng)營管理的決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行總行黨組會議、行務(wù)會議和行長辦公會議的決定，直接對行長負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)是： 　　（一）根據(jù)國家有關(guān)方針、政策、法規(guī)和總行黨組、行務(wù)會、行長辦公會確定的關(guān)于信貸經(jīng)營的指導(dǎo)方針，組織有關(guān)部門制定全行的信貸政策和規(guī)章制度。 　　（二）審定全行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和大行業(yè)、大企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略實(shí)施方案，并監(jiān)督有關(guān)部門實(shí)施。 　　（三）審批信貸管理和信貸經(jīng)營部門年度信貸工作計(jì)劃和工作報(bào)告。 　　（四）審批各一級分行（含海外分行）、總行營業(yè)部和住房與建筑業(yè)信貸部的信貸經(jīng)營授權(quán)額度。 　　各一級分行的信貸經(jīng)營授權(quán)額度，一般一年一定，年初確定。如有特殊情況，信貸管理部可提請信貸管理委員會審定。 　　（五）審批各一級分行和總行信貸經(jīng)營部門授權(quán)額度以上的本外幣各類信貸業(yè)務(wù)，以及限額以上的企業(yè)授信額度。 　　（六）監(jiān)督和檢查全行的信貸管理工作。 　　信貸管理委員會根據(jù)管理工作需要，負(fù)責(zé)組織對全行信貸管理工作的監(jiān)督檢查。必要時(shí)，可以要求一級分行和總行信貸部門就各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作提送專項(xiàng)報(bào)告。 　　（七）年度結(jié)束時(shí)，信貸管理委員會向行長提交工作報(bào)告。 　　三、議事規(guī)則和審批工作程序 　　（一）信貸管理委員會實(shí)行例會制度。每月的第一個(gè)星期五為例會日。如遇特殊情況可臨時(shí)調(diào)整。 　　例會由委員會主任主持。如果委員會主任因故不能主持，可委托副主任主持。 　　委員會成員如因故不能出席會議，可委托本部門的其他負(fù)責(zé)人出席。 　　信貸管理委員會辦公室副主任可列席會議。 　　（二）對總行信貸經(jīng)營部門申報(bào)的授權(quán)額度以上的各類信貸業(yè)務(wù)和一級分行申報(bào)的5億元以上（含5億元）的各類信貸業(yè)務(wù)的審批，委員會主任可根據(jù)具體情況決定分別采取召集會議審批、會簽審批、委員會主任審批、請示行長審批等四種形式予以處理。 　　信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)文件會簽的組織工作，在委員會各成員及有關(guān)部門會簽之后，報(bào)委員會主任、副主任審批。 　　對由委員會主任作出的決定和委員會主任請示行長后作出的決定。事后委員會主任應(yīng)在下次會議上向委員通報(bào)。 　　（三）會議議題由委員會主任、副主任、成員以及有關(guān)部門提出，經(jīng)信貸管理委員會辦公室收集整理后報(bào)委員會主任或本次會議的主持人審定。 　　1．涉及業(yè)務(wù)政策、規(guī)章制度、工作報(bào)告等事項(xiàng)，主持起草文件的部門處（室）應(yīng)事先準(zhǔn)備好文件材料。 　　2．信貸業(yè)務(wù)的審批 　　對總行信貸經(jīng)營部門上報(bào)的信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)，總行信貸經(jīng)營部門應(yīng)提交初步審查意見，填寫《信貸業(yè)務(wù)審批申報(bào)表》，匯報(bào)項(xiàng)目具體情況。總行項(xiàng)目評估部評估的項(xiàng)目，由評估部負(fù)責(zé)解釋評估事項(xiàng)。 　　對一級分行上報(bào)的信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)，一級分行應(yīng)提交初步審查意見，填寫《信貸業(yè)務(wù)審批申報(bào)表》，匯報(bào)項(xiàng)目具體情況。由中國投資咨詢公司負(fù)責(zé)評估的項(xiàng)目，其負(fù)責(zé)人應(yīng)列席會議，并負(fù)責(zé)解釋與其有關(guān)的固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評估事項(xiàng)。 　　（四）信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)接收總行信貸經(jīng)營部門經(jīng)營的5億元以上信貸業(yè)務(wù)的申報(bào)材料，并委托信貸管理部進(jìn)行合規(guī)性審查。 　　（五）信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)接收由總行信貸管理部對一級分行信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查后的申報(bào)材料。 　　（六）信貸管理委員會決定事項(xiàng)，根據(jù)性質(zhì)不同，分別采取議決與表決方式。議決由會議主持人作總結(jié)。表決結(jié)果由主持人宣布。表決事項(xiàng)以簡單多數(shù)為通過。表決的具體方式為在《信貸審批評審表》（見附表一）上簽名并簽注同意、不同意或待落實(shí)有關(guān)條件后再議或其它意見。審批 　　各類信貸額度必須采取表決方式。 　　（七）信貸管理委員會辦公室負(fù)責(zé)填寫《審批記錄表》（見附表二）。審批記錄表會后歸入辦公室項(xiàng)目審批檔案內(nèi)保存。 　　（八）信貸管理委員會辦公室根據(jù)信貸管理委員會對總行信貸經(jīng)營部門經(jīng)營的5億元以上及一級分行信貸授權(quán)權(quán)限以上的信貸業(yè)務(wù)審批決策意見，填寫《信貸業(yè)務(wù)審批決策意見通知單》，反饋給總行信貸經(jīng)營部門和一級分行。固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款抄送項(xiàng)目評估部或中國投資咨詢公司。 　　（九）信貸管理委員會召開的每次會議均要整理會議紀(jì)要，印發(fā)參加會議人員及有關(guān)部門。會議紀(jì)要經(jīng)會議主持人簽字后有效。 　　對于委員會難以決定的事項(xiàng)，可由會議主持人報(bào)請行長作出最后決定。 　　行長對委員會的決定有最終否定權(quán)。 　　四、辦事機(jī)構(gòu) 　　（一）信貸管理委員會的日常辦事機(jī)構(gòu)是信貸管理委員會辦公室。辦公室設(shè)在信貸管理部。 　　（二）信貸管理委員會辦公室按照委員會審定的《中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室工作規(guī)程（修訂稿）》開展工作。 　　五、附則 　　（一）本規(guī)則經(jīng)信貸管理委員會審定通過后執(zhí)行。 　　（二）本規(guī)則由信貸管理委員會負(fù)責(zé)解釋。 　　附表（略）。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1997年3月27日