注：本篇法規(guī)已被《中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)管理辦法》（發(fā)布日期：2002年6月3日　實施日期：2002年6月3日）宣布廢止 中國進出口銀行關(guān)于印發(fā)《中國進出口銀行 　出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定》的通知 　（2000年7月26日　進出銀信二發(fā)[2000]第244號） 各部、室，國內(nèi)各代表處： 　　現(xiàn)將《中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定》印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。 附： 中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定 ?　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)，加強對代理行代理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與監(jiān)督管理，增強與代理行的合作，保證出口賣方信貸資產(chǎn)的安全，提高中國進出口銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，特制定本規(guī)定。 　?第二條　本規(guī)定所規(guī)范的委托代理業(yè)務(wù)，系指中國進出口銀行委托商業(yè)銀行作為代理行監(jiān)督貸款資金使用和出口項目的執(zhí)行，辦理貸款項下的全部結(jié)算業(yè)務(wù)；監(jiān)督借款人和保證人的經(jīng)營管理情況；協(xié)助監(jiān)管貸款項下的抵、質(zhì)押品，以保證出口賣方信貸貸款的專款專用和安全回收。 　?第三條　本規(guī)定適用于與中國進出口銀行有委托代理業(yè)務(wù)關(guān)系的代理行及其經(jīng)辦行。 　?第四條　中國進出口銀行依據(jù)委托代理協(xié)議和本辦法對代理行及其經(jīng)辦行的代理業(yè)務(wù)實行全過程的監(jiān)督管理。 ?第二章　委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理 　?第五條　專用賬戶的監(jiān)督管理 　　（一）代理經(jīng)辦行是否嚴(yán)格按照委托代理協(xié)議規(guī)定為借款人開立專用賬戶；檢查專用賬戶臺賬，專戶往來資金總量，核實貸款資金、出口合同項下收結(jié)匯資金、應(yīng)劃收的其他結(jié)算和往來賬戶資金是否足額解入專用賬戶。 　　（二）代理經(jīng)辦行是否制定專用賬戶資金使用審批制度，明確各級審批權(quán)限與審批時限，借款人用款程序與手續(xù)；是否按照委托代理協(xié)議的規(guī)定辦理用款手續(xù)，是否做到專款專用。 　　（三）代理經(jīng)辦行是否對貸款項下出口項目執(zhí)行情況進行有效監(jiān)控，了解發(fā)貨情況，收匯時間，掌握有關(guān)收匯單證；及時辦理借合同項下出口項目的結(jié)算業(yè)務(wù)，是否將收結(jié)匯資金直接存入專用賬戶。 　　對需要保留部分收匯資金的，代理經(jīng)辦行是否報經(jīng)中國進出口銀行同意，是否應(yīng)中國進出口銀行的要求對該項資金進行了有效監(jiān)控。 　?第六條　貸款項下出口的監(jiān)督管理 　　（一）代理經(jīng)辦行是否依據(jù)借款合同、外銷合同、內(nèi)購合同以及相應(yīng)的支付條件監(jiān)督檢查借款企業(yè)的資金使用情況，核實所購原材料、輔助材料是否與資金使用相符，是否用于貸款項下出口所需，對相應(yīng)其他支出進行核算，是否合理。 　　（二）代理經(jīng)辦行是否及時檢查出口的生產(chǎn)進展、發(fā)貨情況，并對資金投入情況進行核對。對出現(xiàn)資金使用與用于貸款項下出口實際資金占用量不符的情況，代理經(jīng)辦行是否立即報告中國進出口銀行并要求借款企業(yè)予以糾正。 　?第七條　代理經(jīng)辦行是否經(jīng)常監(jiān)督檢查借款企業(yè)的財務(wù)狀況，特別是定期監(jiān)控企業(yè)現(xiàn)金流量及分析企業(yè)的綜合償債能力，注意搜集企業(yè)其他重要經(jīng)營信息變化。遇到借款企業(yè)挪用貸款、出口受阻或借款企業(yè)出現(xiàn)重大變故，代理經(jīng)辦行是否及時書面通知中國進出口銀行并積極協(xié)助進行處理。 　?第八條　代理經(jīng)辦行是否積極協(xié)助中國進出口銀行回收貸款本息；是否按委托代理協(xié)議規(guī)定從專用賬戶中將款項及時足額劃付中國進出口銀行指定賬戶；在貸款出現(xiàn)逾期時是否積極配合協(xié)助中國進出口銀行催收貸款；是否按委托代理協(xié)議的規(guī)定從借款人在代理行的其他賬戶中劃收拖欠中國進出口銀行的貸款本息。 　?第九條　代理經(jīng)辦行是否按照委托代理協(xié)議的規(guī)定定期向中國進出口銀行報送《出口賣方信貸貸后檢查表》，或中國進出口銀行要求報送的其他有關(guān)材料，報送內(nèi)容是否真實、客觀、全面。 　?第十條　代理經(jīng)辦行是否及時搜集整理代理貸款的有關(guān)資料，建立代理貸款檔案；代理貸款檔案是否完整、有效、要素齊全。 第三章　監(jiān)管方式及分工 　?第十一條　出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理由中國進出口銀行信貸業(yè)務(wù)部門歸口管理，中國進出口銀行國內(nèi)代表處配合協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部門對委托代理業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。 　?第十二條　信貸業(yè)務(wù)部門負責(zé)制訂有關(guān)委托代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定；與商業(yè)銀行總行簽訂委托代理總協(xié)議并協(xié)調(diào)有關(guān)事項；指導(dǎo)代表處的監(jiān)管工作；監(jiān)督管理各代理行的代理業(yè)務(wù)；組織委托代理業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作。 　?第十三條　信貸業(yè)務(wù)部門負責(zé)所轄地區(qū)具體貸款項目貸理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查工作。國內(nèi)各代表處在信貸業(yè)務(wù)部門指導(dǎo)下負責(zé)所轄地區(qū)代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。代表處所轄地區(qū)（包括輻射地區(qū)），信貸業(yè)務(wù)部門對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查通過代表處進行。信貸業(yè)務(wù)部門與代理經(jīng)辦行的文件往來通過代表處傳送。 　?第十四條　代表處應(yīng)對代理經(jīng)辦行進行定期檢查監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時報告有關(guān)信貸業(yè)務(wù)部門并提出解決問題的建議。信貸業(yè)務(wù)部門負責(zé)研究制訂解決問題的措施，配合代表處落實。 　?第十五條　代表處應(yīng)按季將對代理經(jīng)辦行進行檢查的匯總情況報送信貸業(yè)務(wù)部門。 　?第十六條　中國進出口銀行對出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理采取直接監(jiān)督檢查、間接監(jiān)督檢查和專項調(diào)查等方式。 　　直接監(jiān)督檢查即由國內(nèi)代表處及信貸業(yè)務(wù)部門通過深入借款企業(yè)和代理經(jīng)辦行，實地檢查代理經(jīng)辦行執(zhí)行委托代理協(xié)議的情況，對代理業(yè)務(wù)進行直接的監(jiān)督管理和指導(dǎo)。 　　間接監(jiān)督檢查由信貸業(yè)務(wù)部門根據(jù)代表處和代理經(jīng)辦行報送的有關(guān)貸款檢查表、情況報告等資料，對代理經(jīng)辦行的代理情況進行監(jiān)督檢查。 　　對委托代理工作中的重大問題，由中國進出口銀行組成調(diào)查小組進行專項調(diào)查。 ?　　　　　 第四章　代理經(jīng)辦行考核及代理費扣減 　?第十七條　中國進出口銀行根據(jù)對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查情況，對代理經(jīng)辦行進行考核。信貸業(yè)務(wù)部門負責(zé)組織、指導(dǎo)對代理經(jīng)辦行的考核工作，國內(nèi)代表處和信貸業(yè)務(wù)部門負責(zé)對代理經(jīng)辦行進行考核。 　?第十八條　考核分為單項考核和綜合考核。單項考核是考核代理經(jīng)辦行代理單筆貸款情況；綜合考核是在單項考核的基礎(chǔ)上，對代理經(jīng)辦行的代理業(yè)績作出總體評價。 　?第十九條　考核的評價分為優(yōu)、良、中、差四類。 　?第二十條　代表處和信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)通過對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查，對代理經(jīng)辦行的代理工作作出單項考核評價。在選擇代理行時，國內(nèi)代表處和信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)對代理業(yè)務(wù)申辦行以往的代理工作作出綜合考核評價，并陳述原因，為選擇代理行提供參考依據(jù)；支付代理費時，代表處和信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)對代理經(jīng)辦行進行單項考核評價，并說明原因，作為支付代理費的依據(jù)。 　?第二十一條　中國進出口銀行對違反委托代理協(xié)議，未履行或未完全履行代理職責(zé)的代理經(jīng)辦行采取扣減代理費、取消代理資格并通報其上級行等措施。 　?第二十二條　凡違反本規(guī)定第5條第2、3款、第6條、第7條、第10條有關(guān)規(guī)定的，酌情扣減代理費總額的10％～50％。 　?第二十三條　凡違反本規(guī)定第5條第1款、第8條、第9條有關(guān)規(guī)定的，酌情扣減代理費總額的50％～100％。 　?第二十四條　凡違反委托代理協(xié)議有關(guān)規(guī)定，造成國家政策性信貸資金損失的，中國進出口銀行將依法要求代理經(jīng)辦行賠償相應(yīng)損失。 ?第五章　附則 　?第二十五條　本規(guī)定由中國進出口銀行信貸業(yè)務(wù)部門負責(zé)解釋。 　?第二十六條　本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。