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基金管理人由誰來承擔

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-06 · 306人看過

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平,因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定,才能保護投資者的利益,只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

各個國家或地區對基金管理人的任職資格有不同的規定,一般而言,申請成為基金管理人的機構要依照本國或本地區的有關證券投資信托法規,經政府有關主管部門審核批準后,方可取得基金管理人的資格。審核內容包括:基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽,是否具備經營、運作基金的硬件條件(如固定的場所和必要的設施等)、專門的人才及明確的基金管理計劃等。

中國《證券投資基金管理暫行辦法》規定,基金管理人的職責主要有:按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產;及時、足額向基金持有人支付基金收益;保存基金的會計賬冊,記錄15年以上;編制基金財務報告,及時公告,并向中國證監會報告;計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值;基金契約規定的其他職責;開放式基金的管理人還應當按照國家有關規定和基金契約的規定,及時、準確地辦理基金的申購與贖回。

目前中國基金業中,并不缺乏這類“藍籌”基金管理人的身影。那么投資者該如何甄別呢?理財專家建議,不妨運用“價值投資”的理念,深入分析基金公司的“基本面”,以尋找“藍籌”基金管理人,投資者可以通過“理念”、“團隊”、“服務”、“治理”這四把標尺來評判,即“是否能恪守長期投資價值理念”、“是否具備一支結構穩定的高質量團隊”、“是否具備高水準的服務”、“是否具有較高的公司治理水平和國際化視野”。

**富基金管理有限公司就因其良好的企業“基本面”而被業內視為“藍籌”基金管理人之一。在“理念”上,**富基金以注重長期投資而著稱,旗下基金產品的長期業績也表現靠前。

在“團隊”上,**富基金團隊理念是打造“業內最硬的腦袋”。該公司在投資研究中非常重視團隊智慧和協作,整個團隊對長期價值投資理念具備共識并一致踐行。

而隨著基金行業不斷發展,單靠業績已不能作為衡量基金管理人“基本面”的惟一標準,投資者還應對基金管理人服務品質、公司治理水平和國際化視野給予重視。在服務品質方面,更是包括服務理念、服務通道、服務內容、服務個性化程度等多方面,而**富基金則是通過主打“貼心”牌,率先在業內倡導體驗式客戶服務,讓客戶時刻感受到“聽得見的微笑”。

申請程序

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會《關于申請設立基金管理公司有關問題的通知》的規定、申請設立基金管理公司需要經過以下程序:

(1)申請設立基金管理公司應至少有兩個符合條件的發起人發起。由主要發起人作為申請人向中國證監會提出申請。

(2)設立基金管理公司應經過籌建和開業兩個階段,基金管理公司的籌建和開業必須經過中國證監會批準。

(3)申請籌建基金管理公司,應由主要發起人作為申請人向中國證監會提交以下申請材料:申請報告;可行性報告;發起人情況;發起人協議;負責籌建工作的人員名單、簡歷;以及中國證監會要求提交的其他材料。其中發起人協議主要包括:發起人的基本權利及義務、發起人認購基金單位的出資方式及首次認購和在存續期間持有基金單位的份額、發起人對主要發起人的授權等。

(4)經中國證監會批準籌建的基金管理公司的籌建期限為6個月。如遇特殊情況,經中國證監會批準可適當延長,但最長不得超過1年。在籌建期限內,不得開展基金管理和其他業務活動。

(5)基金管理公司籌建就緒,由申請人向中國證監會提出開業申請,并提交以下申請材料:籌建情況、驗資證明、人員情況、內部機構設置及職能、管理制度、公司章程、營業場所及技術設施、基金管理計劃與業務規則以及中國證監會要求提交的其他材料。其中公司章程應按照中國證監會頒發的《證券投資基金管理暫行辦法》實施準則第四號《基金管理公司章程必備條款指引》制定

不是任何人都能夠成為基金管理人的,基金管理人是必須要符合相關的法律規定和基金管理制度的規定才能夠勝任,而且基金管理人是會承擔很大一部分的責任。了解更多的法律知識請上律霸網進行專業的咨詢。

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