（1） 目前,，澳大利亞審慎監(jiān)管局（APRA）和澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC）分別負(fù)責(zé)澳大利亞境內(nèi)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)監(jiān)管

澳大利亞審慎監(jiān)管局成立于1997年，以取代之前由澳大利亞聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和州政府監(jiān)管的職能，負(fù)責(zé)外資銀行代表處和授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（ADI）的市場(chǎng)準(zhǔn)入和運(yùn)營(yíng)監(jiān)管。其中，外國(guó)授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（foreignadis）具體包括：（1）外國(guó)銀行分行；（2） 外國(guó)子銀行；（3） 建筑協(xié)會(huì)；（4） 信用合作社；（5） 專業(yè)信用卡機(jī)構(gòu)；（6） 其他授權(quán)存管機(jī)構(gòu)（其他機(jī)構(gòu)）；（7） 授權(quán)非經(jīng)營(yíng)性控股公司就外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和監(jiān)管而言，ASIC的職責(zé)包括：（1）監(jiān)管外國(guó)公司、證券公司和期貨公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)；（2） 為養(yǎng)老、基金管理、股票、公司證券、衍生品、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)提供市場(chǎng)指導(dǎo)。（3）維護(hù)消費(fèi)者利益，從事上述業(yè)務(wù)活動(dòng)的投資者應(yīng)受到保護(hù)。

（II）外國(guó)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則

澳大利亞審慎監(jiān)管局負(fù)責(zé)監(jiān)管授權(quán)存款機(jī)構(gòu)（ADI），而澳大利亞證券投資委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管除ADI以外的所有從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，并為金融產(chǎn)品的消費(fèi)者提供保護(hù)。對(duì)于從事未經(jīng)授權(quán)的存款業(yè)務(wù)的其他金融中介機(jī)構(gòu)（如投資銀行），他們無需按照《銀行法》的要求或澳大利亞審慎監(jiān)管局的監(jiān)督進(jìn)行注冊(cè)，但必須按照《2001年企業(yè)法》或其他國(guó)家立法進(jìn)行注冊(cè)。澳大利亞外國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入政策的歷史性變化1980年12月，澳大利亞進(jìn)行了旨在放松管制的金融自由化改革，主要包括：取消對(duì)銀行間合并的限制和新銀行進(jìn)入的障礙；取消對(duì)銀行的直接控制；取消外匯管制，實(shí)現(xiàn)澳元自由兌換；開放金融市場(chǎng)，允許外國(guó)銀行進(jìn)入澳大利亞