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國家開發銀行外匯清算差錯管理規定(試行)

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-15 · 8419人看過
(1999年11月16日 開行發[1999]444號) ?           第一章 總則  ?第一條 為控制國家開發銀行(以下簡稱開發銀行)外匯清算差錯的發生,加快外匯清算差錯的處理,減少外匯清算差錯產生的損失,制定本規定。  ?第二條 本規定的外匯清算差錯,是指開發銀行在各項外匯業務管理中造成的外匯清算錯誤,從而引起開發銀行產生經濟損失的結果狀況,它包括外匯收款差錯與外匯付款差錯。  ?第三條 外匯清算差錯按發生源界定,可分為他錯和我錯。“他錯”指開發銀行總行其他部門及分行錯誤引起的外匯清算環節錯誤;“我錯”指開發銀行外匯清算環節出錯引起的錯誤。非開發銀行引起的外匯清算差錯不列入本規定的適用范圍。  ?第四條 外匯清算差錯管理遵循“客觀真實、責任明晰、及時處理、嚴謹不怠”的原則。即以一切服務于外匯清算業務為出發點,對出現的差錯認真查驗原因,明確責任,不推諉隱瞞,及時上報處理,將損失最小化,確保外匯清算業務運作暢通。 ?      第二章 外匯清算差錯的發生與處理  ?第五條 外匯清算差錯會導致付款指令與收款指令無法及時解付或錯解付,收款人要求償付,賬戶透支,使開發銀行產生經濟上與市場形象上的損失。  ?第六條 下列因素會引起外匯付款差錯:   一、業務發生部門制作的付款指令含糊有誤。   二、無業務發生部門領導的有效簽章。   三、密押錯誤。   四、未申報頭寸或賬戶頭寸不足。   五、支付人員沒有及時處理。   六、審核不嚴。   七、發送人員未及時檢查發送結果狀況。   八、查詢與勾銷賬不及時。  ?第七條 下列因素會產生外匯收款差錯:   一、電文分發、轉發不及時或錯誤。   二、會計處理不及時。   三、勾銷賬與查詢不及時。   四、報單制作有誤,審核不嚴。  ?第八條 對發生差錯的收付款要及時進行登記,分清責任,登記內容包括序號、業務類型、業務編號、起息日與幣種金額、差錯原因、差錯源、差錯責任人簽字等(見附件一)。  ?第九條 凡因開發銀行引起的差錯,無論差錯發生的環節,外匯清算人員均應本著先外后內、減少損失的原則,及時與差錯發生環節的人員聯系,進行更正。  ?第十條 外匯清算差錯引起對外賠付,應按照開發銀行外匯賬戶費用、收入審核與理賠管理辦法規定的程序逐級報告,經審核批準后再對外辦理。  ?第十一條 對承擔損失的受益人,除予賠償外,還應做好解釋工作,以保持與客戶的密切聯系,維護開發銀行的對外形象。 ?         第三章 外匯清算差錯責任與統計  ?第十二條 對發生的外匯清算差錯,要明確外匯清算差錯的產生原因和責任人。對清算中心外匯清算環節失誤引致的差錯,由經辦人與復核人共同承擔;凡開發銀行總行其他部門引起的差錯,填寫差錯登記表送交差錯產生部門的人員,簽字認可;對分行引起的差錯,電告分行。  ?第十三條 將外匯清算差錯列入崗位目標責任考核。  ?第十四條 對重大差錯應專題報告說明,報經清算中心領導審批。每年七月和次年一月,對外清算差錯進行統計,并作出分析,分析報告提交清算中心領導。 ?            第四章 附則  ?第十五條 本規定由開發銀行總行清算中心負責解釋。  ?第十六條 本規定自公布之日起實施。  ?附件:(略)

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