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中國銀行關于下發《外國人在中國境內申辦人民幣長城卡的有關規定》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-12-05 · 6170人看過
 (1994年3月17日 中銀卡〔1994〕10號) 各省、自治區、直轄市分行,計劃單列市、經濟特區分行:   為適應我國外匯管理體制改革的需要,進一步開拓長城卡市場,擴大中行信用卡業務在國內外的影響,總行決定為在華居留和工作的外國人辦理人民幣長城卡。現將《外國人在中國境內申辦人民幣長城卡的有關規定》下發各行,希按照執行。在辦理此項業務中,先試辦,視情況再進一步推廣。在執行中,有什么問題望及時上報總行。 附:      外國人在中國境內申辦人民幣長城卡的有關規定                 (試行)   一、申領對象及條件   外國人申領的人民幣長城卡分為公司卡和個人卡兩種。公司卡申領對象為在華常駐機構(包括使領館、駐華商社、辦事處等),包括三資企業;個人卡的申領對象為在中國境內有居留權,持有國籍所在國正式護照和中國公安部門簽發的一年以上的居留證,并在國內有固定職業和穩定收入的外國人(包括港澳臺同胞)。   二、申領人民幣長城卡須提供的擔保及證件   1.申領公司卡的機構、企業,應在中國銀行開有外幣或人民幣帳戶。申領時須提供營業執照或登記證明副本、銀行帳號、預留銀行的財務印鑒、法人代表簽章及單位指定的持卡人護照和居留證號影印件。   2.凡外國人辦理人民幣長城卡(包括公司卡和個人卡),均須有擔保人擔保,并向發卡行交付保證金。擔保單位須在發卡行開有外幣或人民幣帳戶,擔保時需提供營業執照或登記證明副本、銀行帳號、加蓋公章、由法人代表簽章;公司卡須存入不低于5萬元人民幣或等值外匯的保證金,個人卡保證金則不低于3萬元人民幣或等值外匯。   3.申領人須提供其有效的護照和居留證影印件。   三、管理及使用   1.申領者領卡時均須按規定先存入備用金,公司卡起存金額30000元人民幣。   2.卡的有效期為一年(注冊期或居留期在一年以下者不予辦理)。更換及補發新卡時應注意審核,有效期應截止到注冊期或居留期到期日前兩個月止。   3.使用時,持卡人應出示護照。受卡銀行及特約商戶應審核護照的有效期,并注意核證簽購單上的簽字與卡背面及護照上簽字是否相符。   4.發卡行對申請辦領人民幣長城卡的外國人,要按照本規定和長城卡申請表中的內容進行嚴格的資信調查,履行兩級審核手續,不符合條件者不予發卡。   5.授權限額、清算辦法及存款、取現、轉帳等收費標準,均按照總行制定的人民幣長城卡現行規定辦理。   6.第一次申領者,一律辦理普通卡。以后視持卡人的身份、資信,可酌情換發金卡。   7.每張卡按規定交年費,掛失、換發、補發、注銷卡按規定交工本費。   8.保證金利息、期限,備用金及透支后對保證金的處理,均同于國內持卡人。   9.凡為外國人(包括港澳臺同胞)辦理長城卡的分行,要加強對這部分持卡人的資信控制及用卡狀況的監督,發現異常情況,及時采取有效措施。

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