第一章　總則

　　第二章　境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯的范圍及標(biāo)準(zhǔn)

　　第三章　居民個(gè)人購(gòu)匯需提供的有效憑證及其審核

　　第四章　居民個(gè)人購(gòu)匯的具體操作程序

　　第五章　居民個(gè)人購(gòu)匯的核銷(xiāo)管理及注意事項(xiàng)

　　第六章　居民個(gè)人購(gòu)匯的會(huì)計(jì)核算

　　第七章　附則

　　各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

　　總行已經(jīng)獲準(zhǔn)開(kāi)辦境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)，現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯操作規(guī)程》印發(fā)給你們，并就有關(guān)要求通知如下：

　　一、總行獲得國(guó)家外匯管理局的核準(zhǔn)后，各分行即可向當(dāng)?shù)胤志稚暾?qǐng)。總行在《轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理實(shí)施細(xì)則〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2002〕291號(hào)）中對(duì)分行的準(zhǔn)備工作已提出具體要求，各分行要按照總行和外匯局的有關(guān)文件要求做好申報(bào)工作。

　　二、各行在辦理居民個(gè)人售匯業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格按照外匯局有關(guān)文件要求和總行制定的操作規(guī)程辦理，售匯前必須首先登錄外匯局“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)）查詢(xún)居民個(gè)人購(gòu)匯核銷(xiāo)和外匯局的核準(zhǔn)情況，并在個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)上登記購(gòu)匯信息，不得脫機(jī)操作。已上BIBS系統(tǒng)的分行必須使用匯兌模塊中“外幣兌換”功能進(jìn)行個(gè)人售匯業(yè)務(wù)操作。

　　三、本操作規(guī)程適用于已納入個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)管理的個(gè)人售匯業(yè)務(wù)。各行不得將未納入個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)管理的個(gè)人售匯業(yè)務(wù)納入該系統(tǒng)操作。

　　四、操作規(guī)程中規(guī)定自費(fèi)出國(guó)留學(xué)售匯須審核的憑證應(yīng)由具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具翻譯件。為方便各經(jīng)辦行操作，各一級(jí)分行要負(fù)責(zé)搜集整理轄內(nèi)具有法人資格的翻譯機(jī)構(gòu)，并下發(fā)給全轄外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行參考。

　　五、《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》和《旅行社出境游購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》分別為一式三聯(lián)，無(wú)碳復(fù)寫(xiě)，A4大小，由各一級(jí)分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一印制。

　　六、本操作規(guī)程未盡事宜按外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。

　　請(qǐng)各分行將操作規(guī)程迅速轉(zhuǎn)發(fā)轄屬外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行，并認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與總行國(guó)際業(yè)務(wù)部聯(lián)系。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯操作規(guī)程第一章　總則

　　第一條　根據(jù)國(guó)家外匯管理局《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》、《境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理實(shí)施細(xì)則》及其他有關(guān)境內(nèi)居民個(gè)人用匯管理規(guī)定，制定本操作規(guī)程。

　　第二條　本規(guī)程適用于我行有權(quán)辦理境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)。

　　第三條　本規(guī)程所涉及到的概念包括：

　　（一）境內(nèi)居民個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“居民個(gè)人”）是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)的中國(guó)自然人及未取得境外永久居留權(quán)持中國(guó)護(hù)照的中國(guó)自然人。定居在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的外國(guó)自然人（包括無(wú)國(guó)籍人）購(gòu)匯，仍須按《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定在原授權(quán)銀行辦理，我行不予辦理。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)居留的外國(guó)自然人及港澳臺(tái)同胞不適用本操作規(guī)程。

　　（二）自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員系指赴國(guó)（境）外正規(guī)大學(xué)直接攻讀預(yù)科以上學(xué)位（包括預(yù)科）的自費(fèi)留學(xué)人員及根據(jù)國(guó)（境）外正規(guī)大學(xué)要求需要交付一定保證金或進(jìn)行一段時(shí)間語(yǔ)言學(xué)習(xí)后、再攻讀大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)位的自費(fèi)出（國(guó)）境留學(xué)人員。

　　（三）人民幣保證金是指對(duì)于境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)需預(yù)交一定比例外匯保證金方能取得前往國(guó)家入境簽證的特殊情況，外匯局允許居民個(gè)人先交納一定比例人民幣保證金后再購(gòu)匯作為外匯保證金取得前往國(guó)家簽證。

　　（四）境外直系親屬救助是指境內(nèi)居民在境外的直系親屬發(fā)生重病、死亡、意外災(zāi)難等特殊情況時(shí)的用匯。

　　第二章　境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯的范圍及標(biāo)準(zhǔn)

　　第四條　居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯的范圍包括：出境旅游（含港澳游）、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、自費(fèi)留學(xué)、其他出境學(xué)習(xí)、商務(wù)考察、境外培訓(xùn)、被聘工作、繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外郵購(gòu)、出境定居、境外直系親屬救助、國(guó)際交流、外派勞務(wù)等。

　　第五條　居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯的標(biāo)準(zhǔn)：

　　（一）旅游：等值2000美元（含2000美元，下同）；港澳地區(qū)1000美元（含1000美元，下同）；

　　（二）朝覲：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（三）探親會(huì)親：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（四）境外就醫(yī)：等值2000美元，港澳地區(qū)1000美元；

　　（五）自費(fèi)留學(xué)：大學(xué)預(yù)科以上（含預(yù)交保證金）每學(xué)年等值20000美元（含20000美元）；

　　（六）其他出境學(xué)習(xí)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（七）商務(wù)考察：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（八）外派勞務(wù)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（九）被聘工作：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十）繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)：等值2000美元；

　　（十一）境外郵購(gòu)：等值1000美元；

　　（十二）出境定居：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十三）境外直系親屬救助：等值1000美元；

　　（十四）國(guó)際交流：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十五）境外培訓(xùn)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　　（十六）其他：等值1000美元。

　　（十七）14歲（含14歲）以下兒童購(gòu)匯，按以上規(guī)定限額減半執(zhí)行。

　　第六條　國(guó)家外匯管理局對(duì)居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)實(shí)行限額管理。在以上第五條規(guī)定限額以?xún)?nèi)的，我行可憑居民個(gè)人提供的有效憑證為其辦理售匯；超過(guò)規(guī)定限額的，我行憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的有效憑證辦理售匯，外匯局的核準(zhǔn)件自簽發(fā)之日起三個(gè)月內(nèi)有效。核準(zhǔn)件遺失，居民個(gè)人可憑補(bǔ)辦申請(qǐng)及原申請(qǐng)時(shí)的證明材料到原外匯管理局補(bǔ)辦。

　　第七條　居民個(gè)人購(gòu)匯后，所購(gòu)?fù)鈪R可以匯出境外，可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現(xiàn)鈔，但每次提取外幣現(xiàn)鈔的金額不得超過(guò)等值2000美元（含2000美元）。

　　居民個(gè)人所購(gòu)自費(fèi)留學(xué)項(xiàng)下學(xué)費(fèi)，只能直接匯往境外學(xué)校賬戶(hù)或持匯票、施行支票、信用卡等攜出境外；生活費(fèi)可以提取部分外幣現(xiàn)鈔（等值2000美元以?xún)?nèi)），其余部分須匯往境外個(gè)人賬戶(hù)或持匯票、旅行支票、信用卡攜出。由他人代辦的，學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)須全額匯往自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員的個(gè)人境外賬戶(hù)上，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

　　居民個(gè)人所購(gòu)繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)，只能直接匯往境外國(guó)際組織賬戶(hù)；所購(gòu)境外郵購(gòu)?fù)鈪R，只能直接匯往境外機(jī)構(gòu)賬戶(hù)；所購(gòu)直系親屬救助外匯，只能直接匯往境外個(gè)人賬戶(hù)，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

　　第八條　凡出境購(gòu)匯的均需在出境前辦理，事后不予補(bǔ)辦。居民個(gè)人出境定居購(gòu)匯，只能在首次出境前辦理。居民個(gè)人境外直系親屬救助購(gòu)匯，只難因境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時(shí)辦理。

　　第三章　居民個(gè)人購(gòu)匯需提供的有效憑證及其審核

　　第九條　居民個(gè)人辦理購(gòu)匯（出境旅游和自費(fèi)留學(xué)購(gòu)匯見(jiàn)第十、第十一條）時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)我行《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》（見(jiàn)附件1），并提供規(guī)定的有效憑證原件（本操作規(guī)程特殊指明復(fù)印件除外）及復(fù)印件，我行應(yīng)將復(fù)印件留存3年備查：

　　（一）有實(shí)際出境行為的購(gòu)匯：

　　1．朝覲：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　2．探親會(huì)親：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　3．境外就醫(yī)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　4．商務(wù)考察：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　5．被聘工作：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　6．其他出境學(xué)習(xí)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　7．外派勞務(wù)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　8．出境定居：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　9．國(guó)際交流：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　10．境外培訓(xùn)：因私護(hù)照及有效簽證、身份證或戶(hù)口簿。

　　11．其他有實(shí)際出境行為的情況，持因私護(hù)照及有效簽證、其他相關(guān)有效憑證。

　　（二）沒(méi)有實(shí)際出境行為的購(gòu)匯：

　　1．繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)：繳費(fèi)通知、境外國(guó)際組織證明、身份證或戶(hù)口簿。

　　2．境外郵購(gòu)：廣告或訂單等收費(fèi)憑證、身份證或戶(hù)口簿。

　　3．境外直系親屬救助：公安部門(mén)出具的親屬（含夫妻）關(guān)系證明或公證機(jī)構(gòu)有效證明、境外使領(lǐng)館證明、身份證或戶(hù)口簿。

　　4．其他沒(méi)有實(shí)際出境行為的情況，持相關(guān)有效憑證。

　　前往港澳地區(qū)無(wú)法提供因私護(hù)照和有效簽證的，可提供往來(lái)港澳通行證及有權(quán)部門(mén)的有效簽注。如本人已注銷(xiāo)戶(hù)口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。

　　第十條　境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出境（包括赴港澳）旅游，由組團(tuán)旅行社統(tǒng)一代為辦理團(tuán)費(fèi)的購(gòu)匯，個(gè)人零用費(fèi)由出境游客持有關(guān)有效憑證直接到授權(quán)銀行自行購(gòu)買(mǎi)。

　　（一）組團(tuán)社在為出境游游客辦理團(tuán)費(fèi)的購(gòu)匯時(shí)，所需人民幣資金必須以支票或銀行轉(zhuǎn)賬的形式交我行，并向我行提交以下材料的原件及復(fù)印件：

　　1．如為出國(guó)游：

　　（1）《旅行社出境游購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》（見(jiàn)附件2）；

　　（2）組團(tuán)社申請(qǐng)兌換的公函（詳細(xì)列明團(tuán)隊(duì)編號(hào)、出境旅游的人數(shù)、目的地、購(gòu)買(mǎi)的團(tuán)費(fèi)金額）；

　　（3）組團(tuán)社留存的《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》第一聯(lián)（銀行審核正本，留存復(fù)印件）（見(jiàn)附件3）；

　　（4）組團(tuán)社實(shí)際使用的由旅游行政管理部門(mén)核發(fā)的《中國(guó)公民出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》第四聯(lián)（銀行審核后注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并復(fù)印留存）；

　　（5）組團(tuán)社與境外機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)家旅游局制定的《出境旅游組團(tuán)與境外接待社合同范本》簽訂的有關(guān)合同。

　　2．如為港澳游：

　　（1）《旅行社出境游購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》；

　　（2）組團(tuán)社申請(qǐng)兌換公函（詳細(xì)列明港澳游的人數(shù)、目的地、購(gòu)買(mǎi)的團(tuán)費(fèi)金額）；

　　（3）旅游行政管理部門(mén)核發(fā)的《內(nèi)地居民赴香港、澳門(mén)特別行政區(qū)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》；

　　（4）組團(tuán)社與港澳游接待社簽訂的、符合國(guó)家旅游局有關(guān)要求的合同；

　　（5）組團(tuán)社留存的《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》第一聯(lián)（銀行審核正本，留存復(fù)印件）。

　　（二）對(duì)出境游個(gè)人零用費(fèi)的購(gòu)匯，應(yīng)按照前述第五條的供匯標(biāo)準(zhǔn)，按照兌換當(dāng)日的外匯牌價(jià)，扣除旅行社收取的人民幣團(tuán)費(fèi)折合等值的外匯后，將剩余的外匯作為零用費(fèi)售給旅游者。出境游個(gè)人零用費(fèi)可由本人購(gòu)買(mǎi)，也可由他人代辦。出境游游客應(yīng)向我行提供以下材料的原件及復(fù)印件：

　　1．如為港澳游，須提供：

　　（1）《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》；

　　（2）組團(tuán)社提供給旅游者的《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》；

　　（3）經(jīng)有權(quán)辦理港澳游旅行社確認(rèn)的“內(nèi)地居民赴香港、澳門(mén)特別行政區(qū)旅游團(tuán)隊(duì)名單表”（復(fù)印件應(yīng)加蓋公章）；

　　（4）旅游者本人已經(jīng)辦妥的赴港、澳通行證及有效簽注，身份證或戶(hù)口簿；

　　（5）如由他人代辦，除提供上述材料外，還需提供代辦人身份證或戶(hù)口簿。

　　2．如為出國(guó)游，須提供：

　　（1）《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》；

　　（2）組團(tuán)社提供給游客的《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》原件；

　　（3）經(jīng)旅行社蓋章確認(rèn)的《中國(guó)公民出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》第四聯(lián)（組團(tuán)社留存）復(fù)印件（提供帶有旅游者姓名的一頁(yè)即可）；

　　（4）因私護(hù)照及有效簽證（持團(tuán)體簽證者，可持經(jīng)旅行社蓋章確認(rèn)的團(tuán)體簽證復(fù)印件）、身份證或戶(hù)口簿；

　　（5）如由他人代辦，除提供上述材料外，還需提供代辦人身份證或戶(hù)口簿。

　　（三）我行在為旅游者辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行真實(shí)性審核：

　　1．根據(jù)護(hù)照核對(duì)是否是旅游者本人；

　　2．《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》的內(nèi)容是否完整、清楚；

　　3．審核旅游者是否有出境前購(gòu)匯后未出境的記錄；

　　4．審核購(gòu)匯人姓名是否在組團(tuán)社提供的《中國(guó)公民出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》或《內(nèi)地居民赴香港、澳門(mén)特別行政區(qū)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》上；

　　5．組團(tuán)社是否在國(guó)家旅游局公布的《經(jīng)營(yíng)中國(guó)公民出國(guó)旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》或《特許經(jīng)營(yíng)內(nèi)地居民赴香港澳門(mén)地區(qū)旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》之內(nèi)；

　　6．組織出境旅游的目的地是否符合國(guó)家旅游局公布的《中國(guó)公民出境旅游目的地國(guó)家（地區(qū)）名單》。

　　（四）我行在為組團(tuán)社辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行真實(shí)性審核：

　　1．如為出國(guó)游：

　　（1）審核材料真實(shí)性和一致性；

　　（2）組團(tuán)社是否在國(guó)家旅游局公布的《經(jīng)營(yíng)中國(guó)公民出國(guó)旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》之內(nèi)；

　　（3）組織出國(guó)旅游的目的地是否符合國(guó)家旅游局公布的《中國(guó)公民出境旅游目的地國(guó)家（地區(qū)）名單》；

　　（4）《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》的內(nèi)容是否填寫(xiě)完整、清楚；

　　（5）對(duì)于赴新加坡、泰國(guó)、馬來(lái)西亞旅游的，境外收款旅行社及團(tuán)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須符合國(guó)家旅游局《關(guān)于公布新、馬、泰三國(guó)政府指定旅行社、專(zhuān)營(yíng)購(gòu)物場(chǎng)所名單和旅游投訴電話(huà)、接待參考價(jià)格的通知》（旅發(fā)（2000）069號(hào)）的要求；

　　（6）旅行社組織境內(nèi)居民到《中國(guó)公民出境旅游目的地國(guó)家（地區(qū)）名單》之外的國(guó)家（地區(qū)）旅游的，銀行在為其辦理售匯時(shí)，除審核規(guī)定的證明文件外，還必須審核國(guó)家旅游局批準(zhǔn)該項(xiàng)目文件的原件。

　　2．如為港澳游：

　　（1）審核材料的真實(shí)性和一致性；

　　（2）旅行社是否在國(guó)家旅游局公布的《特許經(jīng)營(yíng)內(nèi)地居民赴香港、澳門(mén)地區(qū)旅游業(yè)務(wù)的旅行社名單》之內(nèi)；

　　（3）《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》內(nèi)容是否填寫(xiě)完整、清楚。

　　（五）其他規(guī)定

　　1．我行為旅行社辦理購(gòu)匯手續(xù)后，應(yīng)在旅游者護(hù)照或港澳通行證上注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并必須在每次供匯后將旅行社提供的旅客姓名、性別、護(hù)照號(hào)、身份證號(hào)、購(gòu)匯時(shí)間、購(gòu)匯金額等信息輸入電腦保存，以備核查。

　　2．旅行社組織境內(nèi)居民出境旅游，對(duì)于16人以上（含16人）的團(tuán)隊(duì)，由于境外旅游機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)領(lǐng)隊(duì)在境外的費(fèi)用，對(duì)領(lǐng)隊(duì)只按每次實(shí)際出境游團(tuán)組中個(gè)人零用費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)供其個(gè)人零用費(fèi)，團(tuán)費(fèi)部分不供匯。

　　3．旅行社不得另外購(gòu)匯支付出境游團(tuán)費(fèi)。對(duì)于出境旅游費(fèi)用高于國(guó)家對(duì)游客個(gè)人購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后，旅行社可以從其入境旅游外匯專(zhuān)用賬戶(hù)將團(tuán)費(fèi)不足部分匯出境外。

　　4．旅行社組織境內(nèi)居民自費(fèi)出境旅游，如果需延遲支付團(tuán)費(fèi)，可以按以下程序辦理購(gòu)匯手續(xù)：

　　（1）旅行社購(gòu)買(mǎi)團(tuán)費(fèi)及旅游者購(gòu)買(mǎi)個(gè)人零用費(fèi)時(shí)，我行須在《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》（各聯(lián)）上注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并注明該團(tuán)組應(yīng)購(gòu)匯總額及已購(gòu)個(gè)人零用費(fèi)金額，復(fù)印留存；

　　（2）旅行社在購(gòu)買(mǎi)延遲支付的團(tuán)費(fèi)時(shí)，應(yīng)提供原《中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單》和《旅行社出境游購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，我行經(jīng)與留存的單證核對(duì)無(wú)誤后，予以供匯，并收回上述單證留存；

　　（3）旅行社延遲購(gòu)買(mǎi)團(tuán)費(fèi)時(shí)限為自游客購(gòu)買(mǎi)個(gè)人零用費(fèi)之日起四個(gè)月。對(duì)于四個(gè)月內(nèi)未辦理團(tuán)費(fèi)項(xiàng)下購(gòu)付匯手續(xù)的，該筆團(tuán)費(fèi)的購(gòu)匯額度將自動(dòng)取消。

　　第十一條　自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員可以按年度或?qū)W期兌換學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，可由本人辦理，也可由其他人員代為辦理。

　　（一）購(gòu)匯時(shí)應(yīng)向我行提交如下有效憑證：

　　1．自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員兌換第一學(xué)年或?qū)W期的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)（扣除獎(jiǎng)學(xué)金部分）：

　　（1）《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》；

　　（2）明確寫(xiě)明姓名、攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的國(guó)（境）外正規(guī)大學(xué)的正式錄取通知書(shū)及具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具的翻譯件；

　　（3）明確寫(xiě)明姓名的國(guó)（境）外校方出具的留學(xué)費(fèi)用通知單及具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具的翻譯件；

　　（4）已辦妥前往留學(xué)目的地的有效入境簽證或簽注的因私護(hù)照；

　　（5）本人戶(hù)口簿或身份證，如已注銷(xiāo)戶(hù)口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理；

　　（6）如由他人代為辦理，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人簽署的授權(quán)委托書(shū)、本人身份證或戶(hù)口簿復(fù)印件及代辦人戶(hù)口簿或身份證。

　　2．自費(fèi)出國(guó)（境）人員兌換第二學(xué)年或?qū)W期以后的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)：

　　（1）《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》；

　　（2）明確寫(xiě)明姓名的國(guó)（境）外校方出具的本年度留學(xué)費(fèi)用通知單及上一學(xué)年或?qū)W期學(xué)費(fèi)繳費(fèi)證明；

　　（3）明確寫(xiě)明姓名的國(guó)（境）外校方出具的學(xué)生證等在讀證明；

　　（4）已辦妥前往留學(xué)目的地的有效入境簽證或簽注的因私護(hù)照；

　　（5）本人戶(hù)口簿或身份證，如已注銷(xiāo)戶(hù)口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理；

　　（6）如由他人代為辦理，除提供第2、3款要求的證明外，還須提供本人簽署的授權(quán)委托書(shū)、因私護(hù)照及有效簽證復(fù)印件、留學(xué)人員本人或代辦人戶(hù)口簿或身份證。

　　3．須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的：

　　（1）《居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)》；

　　（2）因私護(hù)照；

　　（3）明確寫(xiě)明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書(shū)、收費(fèi)通知書(shū)及具有法人資格的機(jī)構(gòu)出具的翻譯件；

　　（4）身份證或戶(hù)口簿；

　　（5）如由他人代辦，除上述證明材料外，還需提供本人簽署的授權(quán)委托書(shū)和代辦人的身份證或戶(hù)口簿。

　　（二）其他注意事項(xiàng)

　　1．為自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員辦理售付匯后，須在護(hù)照注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期，并將證明材料的復(fù)印件留存3年備查。

　　2．本操作規(guī)程實(shí)行前已購(gòu)買(mǎi)第一學(xué)年所需學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)且目前繼續(xù)攻讀的留學(xué)人員，在后續(xù)年度仍可以按照學(xué)年度兌換外匯，不得跨年度購(gòu)匯，也不得補(bǔ)購(gòu)以前學(xué)年的外匯。

　　3．自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員兌換學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)的總額應(yīng)扣除境外校方提供的獎(jiǎng)學(xué)金部分。

　　4．自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)人員按照年度兌換學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)后，不得再申請(qǐng)兌換其他出國(guó)（境）項(xiàng)下的等值2000美元（赴港澳地區(qū)為1000美元）的外匯。

　　第四章　居民個(gè)人購(gòu)匯的具體操作程序

　　第十二條　各經(jīng)辦行為居民個(gè)人辦理購(gòu)匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：

　　（一）進(jìn)入外匯局“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)”），查詢(xún)居民個(gè)人購(gòu)匯核銷(xiāo)情況和外匯局核準(zhǔn)情況。

　　（二）審核購(gòu)匯材料的真實(shí)性和一致性。

　　（三）在個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)上登記購(gòu)匯信息。

　　在錄入“身份證號(hào)碼”欄中，如果居民個(gè)人無(wú)法提供身份證（如軍官、警官、16歲以下兒童）時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的有效身份證明，如軍官證、警官證、戶(hù)口簿等或其他有效身份證明。我行須按該系統(tǒng)的統(tǒng)一編碼規(guī)則編碼后錄入。如身份證及編碼出現(xiàn)重復(fù)，須報(bào)所在地外匯局核準(zhǔn)后才能辦理售匯。

　　須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的，在自費(fèi)留學(xué)界面的“簽證”欄內(nèi)加注“NOVISA”后，在備注欄中注明“保證金”。

　　（四）通過(guò)個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)打印“購(gòu)匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤?/p>

　　（五）在客戶(hù)填寫(xiě)的購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)上填注審批意見(jiàn)。同意購(gòu)匯的，加蓋售匯專(zhuān)用章并在居民個(gè)人護(hù)照或港澳通行證上標(biāo)注“已售匯”標(biāo)志和售匯日期。將購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)的第三聯(lián)退客戶(hù)留存，辦理售匯手續(xù)。各行應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況，制定相應(yīng)的售匯審批制度。

　　（六）將售匯數(shù)據(jù)和信息通過(guò)個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)傳送外匯局。

　　第十三條　為居民個(gè)人辦理購(gòu)匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分各種情況，按下列規(guī)定辦理：

　　（一）對(duì)于沒(méi)有未核銷(xiāo)記錄的，審核規(guī)定的證明材料無(wú)誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（二）對(duì)于有未核銷(xiāo)記錄，但能夠提供核銷(xiāo)憑證的，先為其辦理核銷(xiāo)手續(xù)，再審核規(guī)定的證明材料無(wú)誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（三）對(duì)于有未核銷(xiāo)記錄的，但不能提供核銷(xiāo)憑證的，要求其將上次所購(gòu)?fù)鈪R結(jié)匯，憑結(jié)匯水單和規(guī)定的證明材料重新辦理購(gòu)匯手續(xù)。在居民個(gè)人提供核銷(xiāo)憑證辦理完購(gòu)匯核銷(xiāo)手續(xù)前，或者將上次所購(gòu)?fù)鈪R結(jié)匯前，不得為其辦理售匯手續(xù)。

　　（四）對(duì)于在規(guī)定限額之內(nèi)的，審核規(guī)定的證明材料無(wú)誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（五）對(duì)于在規(guī)定限額以上，且居民個(gè)人提供了外匯局的核準(zhǔn)件，在系統(tǒng)中也已查詢(xún)到了外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，審核外匯管理局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料無(wú)誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（六）對(duì)于在規(guī)定限額以上，且提供了外匯局的核準(zhǔn)件，但在系統(tǒng)中未查到相關(guān)外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)讓客戶(hù)到核發(fā)核準(zhǔn)件的外匯局補(bǔ)錄電子數(shù)據(jù)后才為其辦理售匯手續(xù)。

　　（七）對(duì)于在規(guī)定限額以上，但不能提供外匯局核準(zhǔn)件的，應(yīng)當(dāng)告知其向外匯局申請(qǐng)，憑外匯局核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料辦理，不能直接為其辦理售匯手續(xù)。

　　（八）為居民個(gè)人辦理售匯時(shí)，應(yīng)按我行當(dāng)日外匯牌價(jià)兌換外匯；居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)多幣種外匯的，應(yīng)按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率將其他幣種的外匯折算成美元，在個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)“購(gòu)匯金額”欄目中只填注美元金額，但按實(shí)際購(gòu)匯幣種辦理售匯。

　　第五章　居民個(gè)人購(gòu)匯的核銷(xiāo)管理及注意事項(xiàng)

　　第十四條　居民個(gè)人辦理購(gòu)匯后，應(yīng)當(dāng)在下一次購(gòu)匯前按以下規(guī)定辦理購(gòu)匯核銷(xiāo)手續(xù)，并將核銷(xiāo)依據(jù)復(fù)印件、核銷(xiāo)記錄保存3年備查。

　　（一）居民個(gè)人有實(shí)際出境行為的旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、商務(wù)考察、被聘工作、國(guó)際交流、境外培訓(xùn)、外派勞務(wù)及“其他”等項(xiàng)下購(gòu)匯，憑邊檢部門(mén)在其護(hù)照上簽注的出境或入境印章辦理。

　　（二）居民個(gè)人境外郵購(gòu)項(xiàng)下售匯，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理。

　　（三）居民個(gè)人繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助及“其他”（沒(méi)有實(shí)際出境行為的）項(xiàng)下售匯，銀行為其辦理售匯手續(xù)即視同自動(dòng)核銷(xiāo)。

　　（四）居民個(gè)人自費(fèi)留學(xué)憑上一學(xué)年或?qū)W期的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；其他出境學(xué)習(xí)憑在讀證明或繳費(fèi)證明辦理。預(yù)交保證金后獲得有效留學(xué)簽證的，憑上一學(xué)年或?qū)W期的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；未獲得有效留學(xué)簽證的，憑結(jié)匯證明辦理。

　　（五）居民個(gè)人出境定居購(gòu)匯不需辦理核銷(xiāo)。

　　（六）我行對(duì)組團(tuán)社購(gòu)買(mǎi)出境游團(tuán)費(fèi)部分進(jìn)行事后核銷(xiāo)。組團(tuán)社應(yīng)在出境旅游團(tuán)隊(duì)入境后20個(gè)工作日內(nèi)，憑《中國(guó)公民出國(guó)旅游團(tuán)隊(duì)名單表》第三聯(lián)（旅游行政管理部門(mén)留存聯(lián)）和售匯清單交我行核查并復(fù)印留存。對(duì)于因故未能出境的組團(tuán)社應(yīng)辦理退交已購(gòu)團(tuán)費(fèi)手續(xù)。如組團(tuán)社交回的《名單表》未加蓋邊檢驗(yàn)訖章或與實(shí)際出境人員不符，且未辦理退還已購(gòu)團(tuán)費(fèi)手續(xù)的，我行應(yīng)停止為該組團(tuán)社辦理組織出境游團(tuán)費(fèi)購(gòu)匯業(yè)務(wù)，并將情況報(bào)所在地外匯局。

　　第十五條　辦理居民個(gè)人購(gòu)匯的注意事項(xiàng)：

　　（一）辦理居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)所需外匯須納入經(jīng)辦行結(jié)售匯業(yè)務(wù)頭寸管理范疇之內(nèi)。

　　（二）所購(gòu)?fù)鈪R匯往境外后，從境外退回的外匯必須結(jié)匯；辦理購(gòu)匯后因故未出境的，所購(gòu)?fù)鈪R必須結(jié)匯。

　　（三）居民個(gè)人購(gòu)匯后外匯匯往國(guó)或地區(qū)原則上應(yīng)與其出境前往國(guó)或地區(qū)一致。如不一致，應(yīng)要求居民個(gè)人說(shuō)明原因，提供相關(guān)證明材料，并在系統(tǒng)備注欄中注明。

　　（四）當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)立即與外匯局聯(lián)系，由外匯局正式通知啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。系統(tǒng)恢復(fù)后應(yīng)在收到外匯局正式通知后才能恢復(fù)正常的系統(tǒng)運(yùn)行。

　　第十六條　檔案管理

　　為居民個(gè)人辦理售匯后，應(yīng)在居民個(gè)人護(hù)照或港澳通行證及有關(guān)證明材料正本上注明“已售匯”標(biāo)志和售匯日期。將《居民個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》第一聯(lián)及隨附規(guī)定的證明材料復(fù)印件存檔，檔案保存期3年。

　　第十七條　各經(jīng)辦行應(yīng)按照外匯局有關(guān)規(guī)定為購(gòu)匯的居民個(gè)人辦理國(guó)際收支申報(bào)，在每季初10個(gè)工作日內(nèi)將上季度《居民個(gè)人售匯異常情況季報(bào)表》（附件4）上報(bào)所在地外匯管理局。一級(jí)分行于每季初12個(gè)工作日內(nèi)將匯總表報(bào)總行。

　　第十八條　各行要根據(jù)外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)，對(duì)于頻繁購(gòu)匯，同一居民個(gè)人一月之內(nèi)三次進(jìn)入登記備案記錄，或雖不超過(guò)三次，但累計(jì)金額超過(guò)等值15萬(wàn)美元的，應(yīng)及時(shí)向總行和外匯局報(bào)告。

　　第六章　居民個(gè)人購(gòu)匯的會(huì)計(jì)核算

　　第十九條　辦理居民個(gè)人購(gòu)匯的會(huì)計(jì)核算如下：

　　（一）居民個(gè)人購(gòu)匯的會(huì)計(jì)分錄：

　　借：701現(xiàn)金或810活期儲(chǔ)蓄存款人民幣

　　貸：8441結(jié)售匯人民幣

　　借：8441結(jié)售匯外幣

　　貸：701現(xiàn)金或810活期儲(chǔ)蓄存款外幣

　　（二）旅行社代出國(guó)旅游游客購(gòu)匯的會(huì)計(jì)分錄：

　　借：801其他活期存款人民幣

　　貸：8441結(jié)售匯人民幣

　　借：8441結(jié)售匯外幣

　　貸：801其他活期存款外幣

　　（三）各經(jīng)辦行因辦理居民購(gòu)匯所形成的結(jié)售匯敞口與其他結(jié)售匯業(yè)務(wù)一并向上級(jí)行平盤(pán)（會(huì)計(jì)分錄略）。

　　第七章　附則

　　第二十條　本操作規(guī)程未及事項(xiàng)按國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第二十一條　本操作規(guī)程由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。

　　第二十二條　本操作規(guī)程自下發(fā)之日起施行。

　　附件：1．居民個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)（略）

　　2．旅行社出境游購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)（略）

　　3．中國(guó)公民出國(guó)旅游購(gòu)匯單（略）

　　4．居民個(gè)人售匯異常情況季報(bào)表（略）