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寧波
中國工商銀行出口押匯暫行辦法
一、出口押匯的概念
出口押匯是根據信用證受益人的要求，憑其提交的符合信用證條款的全套單據作為質押，按照票面金額扣除從議付日到估計收到票款之日的處息，將現匯凈額或按議付日外匯牌價折成人民幣，付給受益人，然后憑單向開證行收回貨款的一種融資業務。
二、敘做出口押匯的條件
我行審單無誤，審查開證行資信可靠，索匯路線合理的情況下，可敘做出口押匯，但有下列情況之一者，不予敘做。
１．單證不一致，單單不一致；
２．信用證有限制他行議付條款；
３．開證行或付款所在地政局動蕩或已發生戰爭；
４．開證行或付款行所在國家或地區外匯短缺或發生金融危機；
５．索匯路線迂回曲折；
６．開證行資信不佳，作風不良，挑剔頻繁。
三、出口押匯責任范圍
１．我行承做出口押匯，保留追索權。對單據存有不符點，開證行倒閉，郵寄中遺失單據或延誤，電訊失誤等非我行本身過失，而導致的拒付、遲付、扣付，我行有權主動向受益人追回全部墊款及遲付利息。
２．遇開證行無理挑剔，拒付、遲付或扣付，我行負責對外交涉以維護我方權益，如交涉無效，造成損失者，我行仍可按上述第１款進行追索，有關糾紛由買賣雙方自行交涉。
３．因我行工作失誤（單據中的差錯未能審出，漏往國外者除外）而遭拒付、遲付或扣付者，則由我行承擔責任。
四、出口押匯利息計收
１．出口押匯原則上計收外幣利息，亦可應受益人的要求收取人民幣利息。
２．押匯利率
按倫敦／香港銀行同業拆放一個月期（遠期押匯按相應期限）利率加０．５－１％，或按外匯流動資金貸款利率計收。
３．計息天數
按不同地區、不同貨幣來證匡算的正常索匯天數定。
４．正常押匯單據，如實際收匯超過匡算天數，一般不補收利息。
五、出口押匯的申請與審批
１．凡擬向我行敘做出口押匯的單位，須先與我行簽訂出口押匯總質權書，以明確雙方責任范圍和義務。
２．具體申請承辦時，須填制“出口押匯申請書”一式三份，連同信用證項下單據一并交我行辦理議付。
３．經我行審核同意，即予承辦。
中國工商銀行出口押匯總質權書
致：中國工商銀行 分行：
凡屬我單位信用證項下出口單據，由我單位提出書面申請，經你行同意，敘做出口押匯者，我單位同意按本質權書條文辦理。
１．你行敘做出口押匯，保留追索權，如因單據有不符點，開證行所在地出現動蕩、爆發戰爭或發生金融危機，開證行倒閉，郵寄中遺失單據或延誤，電訊失誤以及人力不可抗拒等非你行本身差錯，招致國外拒付，遲付或扣付，由此所造成的損失及遲付利息，你行有權自我單位帳戶中或其他出口收匯中主動扣付。
２．對開證行無理挑剔，拒付、遲付或扣付，你行應協助我單位據理交涉。如交涉無效，造成損失，仍由我單位負責，你行可按上述第１條辦理。
３．全套單據及貨權均轉讓你行，你行有權根據情況自行處理單據和貨物，并可向我單位補收不足之差額。
４．如屬你行直接過失（單據中的差錯未能審出，漏往國外者除外），造成對方拒付、遲付、扣付者，應由你行承擔責任。
５．你行敘做押匯可按規定的利率和時間，向我單位計收外幣／人民幣利息。
６．正常議付之單據，如實際收匯超過匡算天數，一般不再補收利息。
公司簽章
年 月 日
出口押匯申請書
致：中國工商銀行 分行：
茲附來＿＿＿＿＿＿＿號信用證項下單據一套，（發票號碼＿＿＿＿＿＿＿，金額＿＿＿＿＿＿），請你行根據“敘做出押匯暫行辦法”的規定，辦理押匯。我司按已簽定的“出口押匯總質權書”條文承擔義務。
公司財務章：
年 月 日
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