第5條第6條所述之審慎條件,本條例第7條和第8條至少包括以下條件:
(I)具有合理的公司治理結(jié)構(gòu)(II)具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)(3)按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告,會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前三年的財(cái)務(wù)報(bào)告持有無(wú)保留意見(jiàn)(四)無(wú)重大違法違規(guī)記錄和不良信用記錄(五)具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象(六)設(shè)立外資銀行分支機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,金融監(jiān)管局與銀監(jiān)會(huì)建立了良好的溝通機(jī)制(七)符合法律法規(guī)對(duì)金融投資者的其他相關(guān)要求,根據(jù)《條例》第6條設(shè)立的全資金融公司,其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行,其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或金融公司本條所指商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%
本條例第6條第(2)和(3)項(xiàng)適用于唯一股東或最大股東根據(jù)《條例》第8條設(shè)立的合資銀行,根據(jù)《條例》第8條設(shè)立的合資財(cái)務(wù)公司的唯一外國(guó)股東或最大外國(guó)股東必須是商業(yè)銀行,唯一外國(guó)股東或最大外國(guó)股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司
本條所指商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%
本條例第8條第(2)和(3)項(xiàng)適用于唯一外國(guó)股東或最大外國(guó)股東股東
第八條《條例》第六條、第七條、第八條所稱(chēng)申請(qǐng)人或中外合資企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu),是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu);“設(shè)立申請(qǐng)前一年年末”是指截至申請(qǐng)日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末。
第9條《條例》第20條和第16條提及的審慎條件,這些規(guī)則中的第17條和第40條至少包括以下條件:
(1)具有合理的公司治理結(jié)構(gòu)(2)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系(3)具有健全的內(nèi)部控制體系(4)具有有效的管理信息系統(tǒng)(V)管理層具有良好的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和管理能力
(6)申請(qǐng)人具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的資產(chǎn)質(zhì)量
(7)無(wú)重大違法違規(guī)記錄
(八)有有效的反洗錢(qián)措施
第十條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細(xì)則第十八條至少應(yīng)當(dāng)包括:申請(qǐng)人的基本情況、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,擬議機(jī)構(gòu)的組織和管理結(jié)構(gòu)擬議機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)三年后的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和利潤(rùn)預(yù)測(cè)
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