第一章　業(yè)務(wù)處理

　　第二章　清算資金管理

　　第三章　重要控制文件、憑證及印章管理

　　第四章　崗位管理

　　第五章　機(jī)房管理

第一章　業(yè)務(wù)處理

　　第一條　外幣清算業(yè)務(wù)操作管理目標(biāo)是確保業(yè)務(wù)的安全、正常、連續(xù)進(jìn)行，規(guī)范操作程序，防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二條　業(yè)務(wù)處理的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)必須設(shè)立授權(quán)層次明確、相互制約監(jiān)督的口令體系，并根據(jù)功能分為四級(jí)：業(yè)務(wù)錄入、業(yè)務(wù)復(fù)核、系統(tǒng)管理以及業(yè)務(wù)查詢。

　　每個(gè)使用者的口令必須每三個(gè)月調(diào)整一次，口令由使用者掌握，不得轉(zhuǎn)告他人。使用中如發(fā)生泄密應(yīng)及時(shí)修改，造成一定影響或損失的，由責(zé)任人承擔(dān)全部責(zé)任。

　　第三條　根據(jù)崗位分離、相互監(jiān)督的原則，從事外幣清算業(yè)務(wù)的電傳人員和密押人員、重要憑證保管人員和印章管理人員、會(huì)計(jì)人員和電傳人員間不可相互兼崗或替崗，同時(shí)必須對(duì)各崗位建立備份制度。

　　第四條　外幣清算崗位人員請(qǐng)假、休假應(yīng)事先按制度經(jīng)批準(zhǔn)并商有關(guān)備份人員同意，相互直轄市以確保工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。出現(xiàn)特殊情況時(shí)，需事先報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

　　第五條　非備份關(guān)系替崗需書面報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意并由主管領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)系統(tǒng)管理員作相應(yīng)的口令更改后才可進(jìn)行。復(fù)崗后，系統(tǒng)管理員要立即調(diào)整口令，恢復(fù)正常操作程序。

　　第六條　常規(guī)數(shù)據(jù)管理中常規(guī)數(shù)據(jù)的輸入及改動(dòng)均需事先獲得主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。數(shù)據(jù)錄入或改動(dòng)后需復(fù)核。

　　第七條　外幣清算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)建立備份制度，包括日常備份和異地備份兩項(xiàng)。

　　日常備份由系統(tǒng)管理員在營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)對(duì)當(dāng)日業(yè)務(wù)進(jìn)行軟盤備份，備份盤必須編號(hào)并存入庫房的專用柜內(nèi)。

　　開辦外幣清算業(yè)務(wù)的各分局之間必須進(jìn)行異地備份。此項(xiàng)備份包括通訊備份、日常會(huì)計(jì)信息備份以及系統(tǒng)軟件備份。

第二章　清算資金管理

　　第八條　清算資金的管理必須遵照《外幣清算資金風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》執(zhí)行，以確保清算資金的安全性和流動(dòng)性。

　　第九條　外幣清算業(yè)務(wù)中清算資金包括清算風(fēng)險(xiǎn)基金、清算保證金、各項(xiàng)外匯存款資金等。

　　第十條　清算資金擺布決策采取上下結(jié)合的方法，即年初由根據(jù)上一年清算資金管理狀況和當(dāng)年對(duì)清算資金流量的預(yù)測(cè)及國(guó)際金融市場(chǎng)行情判斷，提出年度資金擺布原則及要求。每季度根據(jù)實(shí)際資金流量情況提出季度清算資金運(yùn)籌方案報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。

　　各級(jí)管理人員應(yīng)根據(jù)各自的權(quán)限范圍來進(jìn)行清算資金的頭寸擺布。

　　第十一條　清算資金僅限于存放在總局規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)。從事清算資金擺布的業(yè)務(wù)人員必須得到主管領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)。授權(quán)業(yè)務(wù)人員要以書面方式通知帳戶行。

　　每筆清算資金的擺布在業(yè)務(wù)結(jié)束后均需由資金管理人員填制憑證并入帳。需事先審批的業(yè)務(wù)必須遵守先審批后辦理的原則。

　　第十二條　清算單位保證金每年調(diào)整一次。

　　第十三條　使用電子支付系統(tǒng)的分局，由授權(quán)人員在終端上進(jìn)行復(fù)核后發(fā)送帳戶行。使用電傳系統(tǒng)的支付指令，經(jīng)編押、復(fù)押后由電傳員編寫電文、復(fù)核后發(fā)出。

　　所有發(fā)至帳戶行的支付指令必須在發(fā)送完畢后打印出紙質(zhì)報(bào)文，作為憑證附件裝訂。

　　第十四條　啟用備份系統(tǒng)對(duì)外發(fā)送付款指令時(shí)，須經(jīng)批準(zhǔn)并派出不少于兩人前往備份地進(jìn)行加押電傳發(fā)送或利用電子支付系統(tǒng)發(fā)送。

第三章　重要控制文件、憑證及印章管理

　　第十五條　負(fù)責(zé)外幣清算密押的人員必須經(jīng)審查批準(zhǔn)后方可進(jìn)行密押的使用和管理。密押人員必須盡心盡職，遵守國(guó)家保密制度和本辦法規(guī)定。

　　第十六條　密押收到后，必須交由密押人員拆封。拆封時(shí)應(yīng)查看是否密封，如發(fā)現(xiàn)拆封跡象，應(yīng)立即上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，查明原因并與帳戶行聯(lián)系重寄新密押。

　　密押文件只能由密押人員閱看并由密押人員根據(jù)函件要求及時(shí)作出回復(fù)。密押人員不得向其他人員透露有關(guān)密押的事宜；其他人員不得向密押人員詢問有關(guān)密押的任何情況。

　　涉及密押的所有控制文件必須放在專用的保險(xiǎn)箱里。密押必須按絕密文件管理規(guī)定保管。嚴(yán)禁將密押帶出工作場(chǎng)所，非密押人員不得開啟保險(xiǎn)箱。

　　第十七條　密押人員對(duì)提交編押的付款內(nèi)容負(fù)有真實(shí)性審核的責(zé)任，對(duì)有疑問的付款應(yīng)立即查詢，必要時(shí)可拒絕編押。密押應(yīng)按帳戶行規(guī)定的方式編制生成。密押經(jīng)編制、復(fù)核無誤后，方可交有關(guān)人員辦理對(duì)外付款指令的發(fā)送。

　　第十八條　密押需定期更換。作廢或終止使用的密押必須按有關(guān)保密規(guī)定處理。

　　第十九條　重要空白憑證、印章分專人保管，使用時(shí)要簽字登記。

　　第二十條　簽字樣本由專人保管，銷毀時(shí)需經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，見證人簽字。

第四章　崗位管理

　　第二十一條　綜合崗職責(zé)。

　　1、負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的錄入和維護(hù)；常規(guī)性數(shù)據(jù)資料的備份和保管。

　　2、負(fù)責(zé)運(yùn)行系統(tǒng)，具體包括開機(jī)、關(guān)機(jī)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份以及系統(tǒng)故障時(shí)與有關(guān)計(jì)算機(jī)專業(yè)人員的聯(lián)系。

　　3、負(fù)責(zé)提出系統(tǒng)程序修改報(bào)告，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后聯(lián)系修改業(yè)務(wù)軟件。

　　4、負(fù)責(zé)承辦外幣清算業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)、分析和調(diào)研工作。

　　5、負(fù)責(zé)各類會(huì)計(jì)憑證、賬冊(cè)、報(bào)表、往來函件和其他重要資料的裝訂及入庫保管。

　　6、辦理會(huì)員行的資格審查。

　　7、負(fù)責(zé)提交年度工作報(bào)告。

　　8、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

　　第二十二條　業(yè)務(wù)審核及錄入崗職責(zé)。

　　1、受理并審核各會(huì)員行、票據(jù)交換場(chǎng)等清算單位送來的各種外幣清算憑證以及預(yù)留印鑒。

　　2、審查各清算單位帳戶資金頭寸是否足。

　　3、將每筆交易錄入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。

　　4、編制、打印回單。

　　5、負(fù)責(zé)各清算單位的預(yù)留印鑒和簽字樣本的保管和更換。

　　6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

　　第二十三條　會(huì)計(jì)核算崗職責(zé)。

　　1、根據(jù)原始單據(jù)復(fù)核并確認(rèn)已記載的每筆交易。

　　2、檢查打印出的傳票是否與交易內(nèi)容、性質(zhì)和科目相符。

　　3、檢查計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中各科目是否平衡并做日終處理。

　　4、打印日計(jì)表、余額表、明細(xì)賬、總賬，并核對(duì)記載是準(zhǔn)確。

　　5、編制、打印會(huì)計(jì)報(bào)表，包括月計(jì)表、年報(bào)表、損益表以及總局規(guī)定的其他報(bào)表。

　　6、定期進(jìn)行境外賬戶的對(duì)賬、賬戶查詢和其他相關(guān)事宜。

　　7、定期進(jìn)行與會(huì)員行的對(duì)賬、查詢和其他相關(guān)事宜。

　　8、負(fù)責(zé)計(jì)息工作。

　　9、負(fù)責(zé)計(jì)算、調(diào)整、審查各清算單位的保證金情況。

　　10、負(fù)責(zé)管理外幣清算業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)收支工作。

　　11、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

　　第二十四條　資金結(jié)算管理崗職責(zé)。

　　1、負(fù)責(zé)對(duì)外支付指令的發(fā)送、報(bào)文接收及境外通訊往來。

　　2、負(fù)責(zé)跟蹤和研究國(guó)際金融市場(chǎng)行情，根據(jù)國(guó)內(nèi)資金運(yùn)轉(zhuǎn)需要，提出年度資金管理和風(fēng)險(xiǎn)防范規(guī)劃報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批。

　　3、負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)外幣清算業(yè)務(wù)下資金的流動(dòng)性，預(yù)測(cè)資金需求，合理安排資金結(jié)構(gòu)。

　　4、負(fù)責(zé)逐筆提出清算資金擺布方案，報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，與境外金融機(jī)構(gòu)敘做資金存放業(yè)務(wù)。

　　5、作為會(huì)計(jì)核算崗和綜合崗的備份。

　　6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

　　第二十五條　密押崗職責(zé)。

　　1、負(fù)責(zé)境內(nèi)外報(bào)文的編押、核押。

　　2、負(fù)責(zé)密押件的簽收、發(fā)送和保管。

　　3、負(fù)責(zé)檢查、清理密押，并定期更換。

　　4、負(fù)責(zé)封存已經(jīng)退出使用的密押。

　　5、負(fù)責(zé)制定保密制度，嚴(yán)禁向任何透露任何密押事宜。

　　6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。

第五章　機(jī)房管理

　　第二十六條　外幣清算業(yè)務(wù)必須設(shè)置專用機(jī)房。

　　機(jī)房?jī)?nèi)電訊設(shè)備和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)分別由指定操作員管理。工作人員每日上班到崗后，應(yīng)檢查各設(shè)備狀態(tài)是否良好，下班離崗前應(yīng)將設(shè)備設(shè)置在規(guī)定狀態(tài)；如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即采取措施。

　　第二十七條　機(jī)房?jī)?nèi)保持清潔、通風(fēng)，嚴(yán)禁吸煙。機(jī)房設(shè)備和線路狀況要定期檢修、維護(hù)。

　　第二十八條　外幣清算專用機(jī)房必須嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)人員出入的管理；非授權(quán)人員不得擅自出入機(jī)房。

　　第二十九條　嚴(yán)格控制傳真機(jī)的使用，禁止收發(fā)與業(yè)務(wù)無關(guān)的傳真。

　　第三十條　嚴(yán)禁利用清算業(yè)務(wù)專用計(jì)算機(jī)安裝和使用各類無關(guān)軟件以及上網(wǎng)。