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寧波
存款準備金制度適用的范圍
存款準備金制度適用的范圍
作為貨幣政策工具,存款準備金是影響貨幣乘數,即影響中央銀行基礎貨幣與貨幣供應量之間函數關系的重要因素?當中央銀行降低或提高法定存款準備金率時,金融機構可用于貸款的資金會相對增加或減少,促使社會貸款總量相對增加或減少,從而影響整個社會的貨幣供應狀況?存款準備金制度的適用范圍,與貨幣政策調控方式?傳導方式?控制的有效性和公平性密切相關?
從存款準備金制度適用的金融機構范圍來看,能夠影響貨幣供應的金融機構,特別是存款貨幣銀行(傳統中的商業銀行)是存款準備金制度適用的主要機構?20世紀80年代,許多西方國家盡可能擴大了準備金制度適用的金融機構范圍?如美國1980年的《存款機構放松管理和貨幣控制法案》規定,所有存款機構,包括商業銀行?外國銀行的分支機構以及儲蓄機構(儲蓄機構和信用協會)等機構,都需按照聯邦儲備銀行的規定交納的存款準備金?與美國相似,日本要求所有經營本幣或外匯的銀行,韓國要求所有存款機構,馬來西亞要求商業銀行?金融公司和商人銀行,都必須遵循存款準備金規定?80年代,各國金融業競爭日趨激烈,金融創新和金融自由化發展迅速,擴大存款準備金制度適用范圍,有利于防止新設金融機構逃避準備金管理,增強存款準備金制度約束貨幣信貸總量的有效性,同時也避免造成金融機構經營上的不公平?
從存款準備金制度適用的負債范圍來看,貨幣供應量口徑對應的負債一般是存款準備金制度適用的范圍?1980年代,隨著各國貨幣中介目標逐漸由狹義貨幣供應量向廣義貨幣供應量轉變,存款準備金制度適用的負債范圍也相應擴大?準備金制度不僅適用于一般存款,也適用于所有符合貨幣供應量口徑的負債?美國存款準備金要求適用于交易存款?儲蓄存款?非個人定期存款和某些歐洲貨幣負債?日本存款準備金要求適用于金融機構的存款?銀行向非金融企業以及公眾發行的債券?居民和非居民外幣負債以及海外匯入等?在德國,70年代和80年代初期商業銀行發行了大量無記名債券代替定期存款,削弱了存款準備金制度的基礎?1985年德意志聯邦銀行決定,原到期日期不足兩年的無記名債券適用于存款準備金制度,以盡可能有效地實現貨幣政策調控?
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