熱門城市：張家界律師 湖州律師 友誼縣律師 杭錦旗律師 鶴壁律師 饒河縣律師 安康律師 遼中縣律師 薩爾圖區(qū)律師

在銀行的各項業(yè)務(wù)中，并購貸款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是技術(shù)性強(qiáng)、專業(yè)化程高。那么大家對并購貸款了解多少呢?銀監(jiān)會對此最近出臺的政策又有哪些調(diào)整呢?今天小編就來為大家介紹并購貸款所占比例相關(guān)內(nèi)容，希望可以幫助到大家。

并購貸款所占比例

為完善企業(yè)兼并重組金融服務(wù)，銀監(jiān)會對2008年出臺的《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》(以下簡稱《指引》)進(jìn)行了修訂，并購貸款占并購交易價款的比例從50%提高到60%。

(一)主要調(diào)整貸款期限等三方面

當(dāng)前，隨著我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，結(jié)構(gòu)調(diào)整逐步深入，企業(yè)兼并重組也日趨活躍。

1、是適度延長并購貸款期限。

銀監(jiān)會表示，因不同并購項目投資回報期各不相同，部分并購項目整合較復(fù)雜，產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)時間較長，因而修訂時將并購貸款期限從5年延長至7年，更符合并購交易實際情況。

2、是適度提高并購貸款比例。

考慮到銀行貸款是并購交易的重要融資渠道，在當(dāng)前并購交易迅速發(fā)展的形勢下，為合理滿足兼并重組融資需求,此次修訂將并購貸款占并購交易價款比例從50%提至60%。

3、是適度調(diào)整并購貸款擔(dān)保要求。

此次修訂將擔(dān)保的強(qiáng)制性規(guī)定修改為原則性規(guī)定，同時刪除了擔(dān)保條件應(yīng)高于其他種類貸款的要求，允許商業(yè)銀行在防范并購貸款風(fēng)險的前提下，根據(jù)并購項目風(fēng)險狀況、并購方企業(yè)的信用狀況合理確定擔(dān)保條件。

此次修訂將擔(dān)保的強(qiáng)制性規(guī)定改為原則性規(guī)定，可以說是給企業(yè)很寬松的條件，將對企業(yè)并購交易帶來好處。

(二)監(jiān)管部門要求防范虛假并購

銀監(jiān)會表示，企業(yè)兼并重組是企業(yè)加強(qiáng)資源整合、實現(xiàn)快速發(fā)展的有效措施，是化解產(chǎn)能嚴(yán)重過剩矛盾、調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的重要途徑。《指引》的修訂，有利于商業(yè)銀行完善對企業(yè)兼并重組的金融服務(wù)。

1、是加強(qiáng)防控財務(wù)杠桿風(fēng)險。

根據(jù)并購雙方經(jīng)營和財務(wù)狀況、并購融資方式和金額等情況，合理測算并購貸款還款來源，審慎確定并購貸款所支持的并購項目的財務(wù)杠桿率，確保并購的資金來源中含有合理比例的權(quán)益性資金。

2、是加強(qiáng)防范虛假并購行為。

加強(qiáng)貸前調(diào)查，核實并購交易的真實性以及并購交易價格的合理性，加強(qiáng)對貸款資金的提款和支付管理，做好資金流向監(jiān)控，防范關(guān)聯(lián)企業(yè)之間利用虛假并購交易套取銀行信貸資金的行為。

3、是加強(qiáng)完善并購貸款統(tǒng)計制度。

按照監(jiān)管要求建立并購貸款統(tǒng)計制度，做好并購貸款的統(tǒng)計、匯總、分析等工作。

同時，開辦并購貸款業(yè)務(wù)對商業(yè)銀行也有一定的準(zhǔn)入門檻：如要有健全的風(fēng)險管理和有效的內(nèi)控機(jī)制;資本充足率不低于10%;其他各項監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求等。

以上就是小編為大家整理的關(guān)于并購貸款所占比例的相關(guān)內(nèi)容，從內(nèi)容中我們可以看出，銀監(jiān)會對并購交易價款中并購貸款所占比例進(jìn)行了上調(diào)，這樣的變化也是為了商業(yè)銀行對企業(yè)在并購過程中提供更好的金融服務(wù)，更多相關(guān)知識您可以咨詢律霸烏魯木齊律師。

企業(yè)并購的融資風(fēng)險有哪些？

我國證券公司并購重組模式有哪些？

企業(yè)并購整合現(xiàn)狀是怎么樣的