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寧波
如何防止利用金融機構洗錢
如何防止利用金融機構洗錢
偽造商業匯票：
洗錢者首先將犯罪所得存入a國銀行，并用其購買信用證，用于從B國到a國的虛擬商品進口交易，然后用偽造的提單在B國銀行兌現。有時犯罪分子還利用一些真實的商業交易來隱藏或掩蓋犯罪所得，但在數量和價格上制造問題
通過證券和保險業洗錢：
一些洗錢者利用國際證券市場洗錢。在保險市場上，一些洗錢者通常購買高額保險，然后以折扣的形式以低價贖回。中間價差是保險公司通過支票開立賬戶“凈化”的洗錢：
許多國家對洗錢的調查表明，洗錢的方法之一是使用票據交易所發行的票據，在全球范圍內廣泛用于洗錢
除此之外，洗錢者還利用銀行存款的國際轉賬進行洗錢。或者使用非法資金作為抵押品，獲得完全合法的銀行貸款，然后使用這些貸款購買房地產、企業或其他資產。另一種是利用期貨和期權來洗錢。在國際金融市場上使用金融衍生品和通過復雜金融交易進行洗錢是跨國洗錢的重要方式之一
洗錢犯罪的主要方式是什么
1.提供資本賬戶。這是金融領域贓款流通的第一個環節。贓款持有人首先在金融機構開立賬戶，然后將贓款匯至國外或發行票據以供使用。協助將財產轉換為現金、金融工具和有價證券。犯罪行為人只要知道財產是上述犯罪的所得，無論是通過質押、抵押還是出售，與財產持有人交易并將財產轉換為現金或金融工具
3.通過轉賬或其他結算方式協助資金轉賬。即將非法資金與合法現金混用,通過銀行支票等方式,使資金以合法形式出現,設立公司,企業,，4.協助將資金匯往境外
5.以其他方式掩蓋、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。這主要是指:將犯罪所得藏于各種交通工具中,帶出國境,然后兌換成外幣或購買財產,或者以外國親屬的名義存入外國銀行,再返回國境;；設立酒店、浴室、歌舞廳等服務性行業和日常現金使用量較大的行業，將違法所得混入合法所得；用現金購買房地產并出售；使用“高”價格購買一些劣質產品甚至廢棄材料，并向不同地方或外國的合作伙伴匯款，以便轉移資金并使贓款合法化
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