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寧波
投資風(fēng)險評估的方法有哪些
1.風(fēng)險評估方法。風(fēng)險度評價法是對投資風(fēng)險事故造成的損失頻率或損害程度的綜合評價。風(fēng)險程度評價可分為兩類：風(fēng)險事故頻度評價和風(fēng)險事故損害程度評價。一般來說，風(fēng)險評估可分為1到10個級別。級別越高，風(fēng)險越大
風(fēng)險度評價法的優(yōu)點是便于風(fēng)險管理者使用投資風(fēng)險評價的結(jié)果，缺點是風(fēng)險度評價標(biāo)準(zhǔn)難以分類，而評價過于簡單，難以滿足風(fēng)險管理的需要<2.檢查表評價法根據(jù)檢查表，對檢查對象按照一定的標(biāo)準(zhǔn)給予評分，對重要項目確定較高的評分，對次要項目確定較低的評分，然后根據(jù)每個檢驗項目的實際情況來評定一個分?jǐn)?shù)，每個檢驗對象必須滿足相應(yīng)的條件，才能得到該項目的滿分。不符合條件時，按一定標(biāo)準(zhǔn)，評價得分低于滿分，所有項目綜合評價得分不超過100分。因此，可以根據(jù)被調(diào)查投資活動的得分來評價風(fēng)險因素的風(fēng)險程度和風(fēng)險水平
檢查表評價法的優(yōu)點是可以綜合評價投資活動的風(fēng)險狀況，評價結(jié)果易于比較，評分達(dá)標(biāo)為合格；相反，它是不合格的。這種評價方法的缺點是，評價結(jié)果的準(zhǔn)確性取決于所列風(fēng)險因素的綜合性。檢查表的設(shè)計是否詳細(xì)、準(zhǔn)確，是否考慮了引起投資風(fēng)險的各種因素，是檢查表評價準(zhǔn)確性的關(guān)鍵3.德爾菲法。德爾菲法本質(zhì)上是一種反饋匿名查詢方法。其一般過程是：對需要預(yù)測的問題征求專家意見后，進(jìn)行整理、總結(jié)、統(tǒng)計，然后向?qū)＜夷涿答仯僬髑笠庖姡偌校俜答仯钡降玫椒€(wěn)定的意見德爾菲法的結(jié)果可以用表格、直觀圖表或文字描述的形式表達(dá)出來。通過德爾菲法的評價結(jié)果，可以評價投資活動中是否存在潛在風(fēng)險，區(qū)分投資活動中是否存在異常情況，使風(fēng)險管理者能夠采取必要的措施，將潛在風(fēng)險和異常情況消滅在萌芽狀態(tài)。但是，這種方法只能提供投資風(fēng)險的一般情況，不能提供風(fēng)險存在的原因。同時，該方法需要大量的風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)的真實性將影響決策樹方法的投資風(fēng)險評價效果。決策樹方法利用樹形圖像模型來表達(dá)投資風(fēng)險評價問題，直接在決策樹上進(jìn)行投資風(fēng)險評價。其評級標(biāo)準(zhǔn)可以是收入預(yù)期、效用預(yù)期或其他指標(biāo)。運(yùn)用決策樹方法對投資風(fēng)險進(jìn)行評價，往往比其他評價方法更直觀、更清晰，便于投資管理者進(jìn)行集體思考和討論。因此，決策樹是一種形象而有效的投資風(fēng)險評價方法，決策樹是一種以盒和圓為節(jié)點，以直線連接的樹枝狀結(jié)構(gòu)。決策樹圖一般包括以下幾個部分：（1）決策節(jié)點。這里的分支稱為方案分支，分支數(shù)與方案相同（2）狀態(tài)節(jié)點也稱為機(jī)會節(jié)點。這里的分支稱為狀態(tài)分支或概率分支（3）結(jié)果節(jié)點。不同方案自然狀態(tài)下的結(jié)果在結(jié)果節(jié)點右端標(biāo)注
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