第一節(jié) 公示催告程序概說

一、公示催告程序的概念

公示催告程序，是指人民法院根據(jù)申請人的申請，以公示的方法，告知并催促不明確的利害關(guān)系人在一定期限內(nèi)申報權(quán)利，到期無人申報權(quán)利的，則根據(jù)申請人的申請依法作出除權(quán)判決的程序。

二、公示催告程序的特征

與通常訴訟程序相比較而言，公示催告程序具有以下幾個顯著特征：

（一）程序的非訟性

從性質(zhì)來看，公示催告程序?qū)儆诜窃A程序。適用這一程序并不能解決當事人之間因民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生的糾紛，而只能確認申請人申請公示催告并在一定期限內(nèi)無人申報權(quán)利這一事實。在公示催告程序中，申請人根本無法知道有無利害關(guān)系人，更不知道利害關(guān)系人是誰，因此，公示催告案件也就沒有明確的被告或者被申請人。一旦明確了利害關(guān)系人，公示催告程序就因失去了存在的基礎(chǔ)而必須終結(jié)，申請人可以向人民法院提起民事訴訟，通過訴訟程序解決糾紛。

（二）適用范圍的特定性

根據(jù)我國《民事訴訟法》第193條第1款的規(guī)定，從案件范圍來看，公示催告程序僅適用于可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)被盜、遺失或者滅失的案件以及法律規(guī)定可以申請公示催告的其他事項。不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)被盜、遺失或者滅失的案件以及不屬于法律規(guī)定可以申請公示催告的事項，都不能適用公示催告程序。

（三）程序制度的獨特性

公示催告程序在具體的審理制度上具有明顯不同于訴訟程序及其他非訟程序的獨特性。主要體現(xiàn)為：

1.公示催告程序由公示催告和除權(quán)判決兩個階段構(gòu)成。

2.公示催告程序的兩個階段均由申請人申請啟動。

3.公示催告程序的兩個階段可以由兩個不同的審判組織進行審理。

4.公示催告程序主要適用書面審查和公告的方式進行審理。

三、公示催告程序的功能

公示催告程序是隨著社會的發(fā)展，為滿足社會經(jīng)濟生活的需要而逐漸發(fā)展起來的。這一程序主要具有以下幾個方面的功能：

（一）維護失票人的合法權(quán)益

（二）對利害關(guān)系人的合法權(quán)益進行救濟

（三）確保票據(jù)流通的安全

第二節(jié) 公示催告程序的適用范圍

一、公示催告程序的一般適用范圍

公示催告程序的適用范圍，解決的是公示催告程序的適用對象，即明確哪些事項可通過公示催告程序來處理。

二、我國公示催告程序的適用范圍

我國《民事訴訟法》第193條對公示催告程序的適用范圍作出了規(guī)定。我國公示催告程序的適用范圍包括票據(jù)和其他事項兩個方面。

（一）可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)；

（二）依法可以申請公示催告的其他事項,主要有股票和提單。

第三節(jié) 公示催告案件的審理

一、公示催告的申請

公示催告程序作為一種權(quán)利救濟的制度與程序，只有權(quán)利人提出申請才能啟動。人民法院不得依職權(quán)主動啟動公示催告程序。

（一）申請公示催告的主體

根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，公示催告程序的申請主體即申請人必須是按照規(guī)定可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)持有人或法律規(guī)定可以申請公示催告的其他事項的擁有人。就票據(jù)而言，只有可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)被盜、遺失或者滅失時，失票人才能通過公示催告的程序?qū)崿F(xiàn)票據(jù)與權(quán)利的分離，獲得權(quán)利的救濟；對于不可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，失票人只能通過訴訟的方式尋求權(quán)利的救濟。同時，根據(jù)最高法院《民訴法適用意見》第266條的規(guī)定，票據(jù)持有人是指票據(jù)的最后持有人，即在票據(jù)流轉(zhuǎn)過程中最后占有票據(jù)的人，也就是票據(jù)記載的最后被背書人。

（二）申請公示催告的事項

申請人申請公示催告的事項，必須屬于公示催告程序的適用范圍。我國公示催告程序僅適用于可以背書轉(zhuǎn)讓的匯票、本票和支票以及法律規(guī)定可以公示催告的其他事項。

（三）申請公示催告的原因

申請人申請公示催告所依據(jù)的一定事由，就是申請的原因。根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，就票據(jù)公示催告來說，申請人申請公示催告的事由只能是票據(jù)被盜、遺失或者滅失。因為只有票據(jù)被盜、遺失或者滅失時，才會發(fā)生利害關(guān)系人不明確的狀況，才有必要通過公示催告程序?qū)崿F(xiàn)票據(jù)與權(quán)利的分離，恢復(fù)失票人的權(quán)利。不是基于以上三種原因之一，便不會發(fā)生利害關(guān)系人不明確的狀況，案件即不符合公示催告程序的適用條件，申請人也就不可以申請公示催告。

（四）案件管轄

對于當事人的公示催告申請，民事訴訟法規(guī)定由票據(jù)支付地的基層人民法院管轄。從級別管轄來看，公示催告案件由基層人民法院管轄，中級以上的人民法院不得管轄此類案件；從地域管轄來看，公示催告案件由票據(jù)支付地的人民法院管轄。所謂票據(jù)支付地，就是票據(jù)載明的付款地，如承兌或付款銀行的所在地、收款人開戶銀行所在地等，票據(jù)未載明付款地的，以票據(jù)付款人的住所地或主要營業(yè)地為票據(jù)支付地。由票據(jù)支付地的基層人民法院管轄，能夠確保受理案件的法院與付款人保持最近的空間距離，便于當事人提出申請，也便于受理案件的人民法院及時通知付款人停止支付，防止票據(jù)被冒領(lǐng)而發(fā)生損失。

（五）申請公示催告的方式

根據(jù)《民事訴訟法》第192條第2款規(guī)定，申請公示催告應(yīng)當采取書面方式，即申請人應(yīng)當向人民法院遞交申請書。申請書應(yīng)當載明下列內(nèi)容：申請人的基本情況，票據(jù)的種類、票面金額、發(fā)票人、持票人、背書人等票據(jù)主要內(nèi)容，申請的事實和理由，受申請的法院。

二、對公示催告申請的審查與受理

人民法院對申請人提出的公示催告申請，應(yīng)當立即進行審查并決定是否受理。審查的內(nèi)容主要包括：申請人是否具備主體資格，申請的對象是否屬于公示催告程序的適用范圍，申請的事由是否符合法律規(guī)定，受理申請的人民法院是否有管轄權(quán)，申請的形式是否合法完備等。總之，在決定是否受理的階段，人民法院對審查主要是程序性審查，而不是實質(zhì)性審查。

經(jīng)審查，認為申請人的公示催告申請符合法定的條件和程序，即符合受理條件的，應(yīng)當立即通知受理，并同時通知付款人停止支付；認為不符合受理條件的，應(yīng)當在7日內(nèi)裁定駁回申請。

三、發(fā)出停止支付通知和權(quán)利申報公告

人民法院決定受理公示催告申請后，應(yīng)同時通知付款人停止支付。付款人收到停止支付通知后，應(yīng)當停止支付。付款人拒不執(zhí)行停止支付通知，致使票據(jù)被承兌的，付款人應(yīng)承擔由此帶來的后果。但是，在收到停止支付通知之前，付款人不得以任何理由拒絕向票據(jù)持有人支付，付款人也不承擔由此帶來的后果。

人民法院受理申請人的公示催告申請后，應(yīng)當在3日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人申報權(quán)利，這就是公示催告公告。

公示催告公告應(yīng)當包括以下內(nèi)容：（1）公示催告申請人的姓名或名稱；（2）票據(jù)的種類、票面金額、發(fā)票人、持票人、背書人等；（3）申報權(quán)利的期限；（4）在公示催告期間內(nèi)轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利、利害關(guān)系人不申報權(quán)利的法律后果。

公示催告公告應(yīng)當張貼于人民法院公告欄內(nèi)，并在有關(guān)報紙或其他宣傳媒介上刊登；人民法院所在地有證券交易所的，還應(yīng)當張貼于該證券交易所。

公示催告的期間，由人民法院根據(jù)具體情況決定，但最短不得少于60日。公示催告的期間，其實就是等待利害關(guān)系人申報權(quán)利的期間。為了保證利害關(guān)系人有足夠的時間知曉公示催告的內(nèi)容，便于利害關(guān)系人申報權(quán)利，充分保護其合法權(quán)益，我國民事訴訟法規(guī)定了較長的公示催告期間。

人民法院發(fā)出的公示催告公告產(chǎn)生以下效力：第一，限制票據(jù)流通。民事訴訟法規(guī)定，在公示催告期間，轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為無效。這具有財產(chǎn)保全的作用，表現(xiàn)了程序法獨特的功能，與票據(jù)法的法理并不違背。第二，推定排除其他利害關(guān)系人。經(jīng)過公示催告公告規(guī)定的申報權(quán)利的期間，仍無人申報權(quán)利的，就可以推定本案所涉及的票據(jù)沒有其他利害關(guān)系人存在，票據(jù)權(quán)利為申請人享有。

四、申報權(quán)利

申報權(quán)利，是指受公示催告的利害關(guān)系人，在公示催告期間內(nèi)向人民法院主張票據(jù)權(quán)利的行為。申報權(quán)利是利害關(guān)系人防止自己的權(quán)利免受人民法院宣告票據(jù)無效損害的重要方式，是否有人申報權(quán)利也是人民法院查明票據(jù)有無利害關(guān)系人、是否應(yīng)當作出宣告票據(jù)無效的除權(quán)判決的重要標準。

（一）申報權(quán)利的主體

要主張公示催告的票據(jù)的權(quán)利，即成為申報權(quán)利的主體，必須同時具備兩個條件：

1.必須與票據(jù)存在利害關(guān)系。

2.必須是持票人。

（二）申報權(quán)利的地點與期間

根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，利害關(guān)系人應(yīng)當向發(fā)出公示催告公告的人民法院申報權(quán)利，利害關(guān)系人向其他人民法院申報權(quán)利的，不能發(fā)生申報的法律后果。

申報權(quán)利的期間，就是利害關(guān)系人申報權(quán)利的時間限制。根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，利害關(guān)系人應(yīng)當在公示催告期間內(nèi)申報權(quán)利。但最高法院《民訴法適用意見》第230條的規(guī)定，利害關(guān)系人在公示催告期間內(nèi)向人民法院申報權(quán)利的，人民法院應(yīng)當裁定終結(jié)公示催告程序。利害關(guān)系人在公示催告期間屆滿后，判決作出之前申報權(quán)利的，同樣應(yīng)當裁定終結(jié)公示催告程序。由此可見，利害關(guān)系人在公示催告期間以及公示催告期間屆滿后、除權(quán)判決作出前申報權(quán)利都是可以的。

（三）申報權(quán)利的形式與內(nèi)容

利害關(guān)系人向人民法院申報權(quán)利，應(yīng)當采取書面形式，即應(yīng)當向人民法院提交票據(jù)權(quán)利申報書。申報書應(yīng)當寫明申報權(quán)利請求、理由和事實等事項，并應(yīng)當向人民法院出示票據(jù)正本或者法律規(guī)定的證據(jù)。利害關(guān)系人申報權(quán)利，人民法院應(yīng)當通知其向法院出示票據(jù)，并通知公示催告申請人在指定的期間察看該票據(jù)。公示催告申請人申請公示催告的票據(jù)與利害關(guān)系人出示的票據(jù)不一致的，人民法院應(yīng)當裁定駁回利害關(guān)系人的申報。

（四）申報權(quán)利的法律后果

利害關(guān)系人申報權(quán)利產(chǎn)生的法律后果分為兩種情況。一是駁回申報。即利害關(guān)系人出示的票據(jù)與公示催告申請人申請公示催告的票據(jù)不一致的，表明申報人的申報與公示催告的票據(jù)無關(guān)而不能成立，人民法院應(yīng)當裁定駁回利害關(guān)系人的申報。二是終結(jié)公示催告程序。即利害關(guān)系人出示的票據(jù)就是公示催告申請人申請公示催告的票據(jù)，人民法院應(yīng)當裁定公示催告程序終結(jié)，并通知申請人和付款人。此時，票據(jù)的對方當事人已經(jīng)明確，案件不再符合公示催告程序的適用條件，因此，公示催告程序應(yīng)當終結(jié)。人民法院裁定終結(jié)公示催告程序后，申請人或申報人可以向人民法院起訴，由人民法院以票據(jù)糾紛為由依通常訴訟程序進行審理。

五、除權(quán)判決

公示催告期間屆滿后，無利害關(guān)系人申報權(quán)利，或者申報被依法駁回的，人民法院應(yīng)根據(jù)申請人的申請，作出宣告票據(jù)無效的判決，這種判決稱為除權(quán)判決。

（一）除權(quán)判決的申請

根據(jù)最高法院《民訴法適用意見》第232條規(guī)定，在申報權(quán)利的期間沒有人申報，或者申報被駁回的，公示催告申請人應(yīng)當自申報權(quán)利期間屆滿的次日起1個月內(nèi)申請人民法院作出判決。逾期不申請判決的，終結(jié)公示催告程序。公示催告與除權(quán)判決是相互銜接但又相互獨立的兩個階段，從公示催告階段不能自動過渡到除權(quán)判決階段。因此，公示催告期間屆滿后，申請人必須在法定期間內(nèi)重新提出申請，人民法院才能作出除權(quán)判決。申請人未在法定期間內(nèi)申請除權(quán)判決的，人民法院應(yīng)當終結(jié)公示催告程序，此后申請人無權(quán)再申請除權(quán)判決，人民法院也不會依職權(quán)主動作出除權(quán)判決。

申請除權(quán)判決，應(yīng)當符合以下條件：第一，申請人必須在法定期間內(nèi)提出申請，即必須在申報權(quán)利期間屆滿的次日起1個月內(nèi)提出申請。第二，在公示催告期間無人申報權(quán)利，或者申報被依法駁回。在公示催告期間，有人申報權(quán)利且申報成立的，人民法院應(yīng)當裁定終結(jié)公示催告程序，也就不能申請作出除權(quán)判決。第三，申請人必須向原受理公示催告申請的人民法院提出。除權(quán)判決與公示催告的管轄法院是完全一致的，因此，申請人必須向原受理案件的人民法院提出申請。對于符合上述條件的申請，人民法院應(yīng)當受理，并組成合議庭進行審理。

（二）除權(quán)判決的作出與公告

申請人在法定期間內(nèi)向人民法院提出除權(quán)判決申請的，人民法院應(yīng)當組成合議庭對申請進行審查與評議。審查的主要內(nèi)容就是申請人的申請是否符合法定的條件，是否具備作出宣告票據(jù)無效的判決的條件。

合議庭經(jīng)審查和評議，確信除申請人外沒有其他利害關(guān)系人的，應(yīng)當作出判決，宣告票據(jù)無效。除權(quán)判決應(yīng)當公告，并通知支付人。除權(quán)判決一旦作出并公告，票據(jù)權(quán)利即與票據(jù)本身相分離。同時，公告除權(quán)判決是使票據(jù)權(quán)利與票據(jù)本身相分離的法定形式，也是這種分離產(chǎn)生公信力的基礎(chǔ)，因此，公告除權(quán)判決是公示催告程序必不可少的內(nèi)容。

（三）除權(quán)判決的效力

人民法院根據(jù)申請人的申請作出的除權(quán)判決產(chǎn)生的法律后果，就是除權(quán)判決的效力。根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，除權(quán)判決具有以下法律效力：

1.票據(jù)失去效力

除權(quán)判決的主要內(nèi)容就是宣告原票據(jù)無效，因此，除權(quán)判決作出后，被申請公示催告的票據(jù)就失去效力，票據(jù)付款人可以拒絕向持票人支付。

2.失票人恢復(fù)權(quán)利

除權(quán)判決作出后，喪失票據(jù)的權(quán)利人（即公示催告申請人）雖不持有票據(jù)，但其恢復(fù)了票據(jù)權(quán)利。因此，即使失票人不占有該票據(jù)，也可憑除權(quán)判決向票據(jù)付款人請求支付，票據(jù)付款人不得拒絕支付。也就是說，除權(quán)判決作出后，票據(jù)付款人與不持有票據(jù)的失票人之間產(chǎn)生了債權(quán)債務(wù)關(guān)系，除權(quán)判決是失票人恢復(fù)票據(jù)權(quán)利的最終程序。但是，應(yīng)當注意的是，除權(quán)判決并不直接確認申請人享有票據(jù)權(quán)利，而是通過宣告票據(jù)無效的方式間接承認申請人享有票據(jù)權(quán)利。因此，在內(nèi)容上，除權(quán)判決只是宣告票據(jù)無效，而不能確認申請人享有票據(jù)權(quán)利。這也正是公示催告程序中的裁判稱為“除權(quán)判決”而不是“確認判決”的原因。

3.公示催告程序終結(jié)

人民法院作出并公告除權(quán)判決后，公示催告程序終結(jié)。此后，利害關(guān)系人主張票據(jù)權(quán)利的，只能向人民法院起訴，而不能以申報權(quán)利的方式主張權(quán)利，也不能請求通過審判監(jiān)督或再審的方式尋求救濟。

六、對利害關(guān)系人權(quán)利的救濟

由于除權(quán)判決只是根據(jù)在公示催告期間無人申報權(quán)利這一事實，對票據(jù)權(quán)利人作出的一種推定，即推定票據(jù)的權(quán)利人就是公示催告的申請人。這種推定可能與事實并不相符，該票據(jù)的真正持有人可能并不是公示催告的申請人，其真正持有人可能由于某種客觀的原因未能在公示催告期間內(nèi)申報權(quán)利。為了對利害關(guān)系人的權(quán)利進行救濟，民事訴訟法規(guī)定，沒有申報權(quán)利的利害關(guān)系人不服人民法院宣告票據(jù)無效的除權(quán)判決，在法定期間內(nèi)，可以向作出除權(quán)判決的人民法院另行起訴。

根據(jù)《民事訴訟法》第198條的規(guī)定，利害關(guān)系人另行起訴必須同時具備下列條件：第一，利害關(guān)系人在判決前沒有向人民法院申報權(quán)利。如果利害關(guān)系人在除權(quán)判決前已經(jīng)向人民法院申報權(quán)利，只是其申報被依法駁回的，該利害關(guān)系人就不得另行起訴。第二，利害關(guān)系人沒有申報權(quán)利有正當理由。利害關(guān)系人沒有在法定期間內(nèi)申報權(quán)利，必須具有正當?shù)睦碛桑⒂衫﹃P(guān)系人為此承擔舉證責任。利害關(guān)系人故意或者因過失未能在公示催告期間申報權(quán)利的，不得另行起訴。第三，利害關(guān)系人必須在知道或者應(yīng)該知道判決公告之日起1年內(nèi)另行起訴。超過該期間的，不得另行起訴。第四，利害關(guān)系人必須向作出除權(quán)判決的人民法院提起訴訟。第五，利害關(guān)系人只能以公示催告申請人為被告另行起訴。利害關(guān)系人另行起訴，其實質(zhì)是請求人民法院行使審判權(quán)，就其與公示催告申請人之間因票據(jù)產(chǎn)生的糾紛進行裁判，因此，利害關(guān)系人另行起訴的對方只能是公示催告申請人。

人民法院受理利害關(guān)系人的另行起訴后，經(jīng)審理認為利害關(guān)系人的起訴理由成立的，應(yīng)當判決撤銷除權(quán)判決，并確認票據(jù)的權(quán)利人；認為利害關(guān)系人的另行起訴理由不成立的，應(yīng)當判決駁回起訴。