各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

　　為不斷完善我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理工作，加強(qiáng)企業(yè)存款證明的管理，規(guī)范各行企業(yè)存款證明的操作，總行特制定《中國銀行企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、各行要嚴(yán)格按照總行制定的業(yè)務(wù)管理辦法，規(guī)范企業(yè)存款證明的業(yè)務(wù)操作。

　　二、各行要按照總行規(guī)定的格式印制《企業(yè)存款證明申請(qǐng)表》（見附二）。

　　三、《企業(yè)存款證明》（見附三）由總行統(tǒng)一印制并按各行的計(jì)劃下發(fā)。

　　四、各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行負(fù)責(zé)其轄內(nèi)各行企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)的管理工作。

　　五、各行在執(zhí)行過程中，如果遇到問題，請(qǐng)及時(shí)將意見反饋總行公司業(yè)務(wù)部。各行見此文后，可將所需的《企業(yè)存款證明》的數(shù)量上報(bào)總行總務(wù)部憑證科：FAX：66594166；Tel：66594171.

　　特此通知。

　　附：一、中國銀行企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)管理辦法（試行）

　　二、企業(yè)存款證明申請(qǐng)表（略）

　　三、企業(yè)存款證明（略）

　　2002年7月29日

　　中國銀行企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)管理辦法（試行）

　　第一條　為了加強(qiáng)企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)的管理，對(duì)客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，規(guī)范企業(yè)存款證明的格式及其業(yè)務(wù)的操作，特此制定本辦法。

　　第二條　企業(yè)存款證明是銀行為企業(yè)存款客戶出具的其在銀行各類賬戶賬面余額的書面證明，此證明并不具備質(zhì)押、擔(dān)保作用。任何人不得將《企業(yè)存款證明》用做擔(dān)保、質(zhì)押之用。

　　第三條　辦理企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：中國銀行各分理處及其以上機(jī)構(gòu)均可為其存款客戶辦理本業(yè)務(wù)。

　　第四條　辦理企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)的對(duì)象：凡是在中國銀行已經(jīng)開立了各類企業(yè)存款賬戶的企業(yè)存戶，因業(yè)務(wù)需要，均可到其開戶銀行提出書面申請(qǐng)并開具企業(yè)存款證明。

　　第五條　辦理企業(yè)存款證明業(yè)務(wù)的操作規(guī)程：

　　一、企業(yè)存款戶必須在其開戶行申辦存款證明。客戶要求開立企業(yè)存款證明時(shí)，必須填寫《企業(yè)存款證明申請(qǐng)表》（見附二），此申請(qǐng)書須加蓋客戶預(yù)留銀行的印鑒方可辦理。

　　二、經(jīng)銀行審核企業(yè)存款證明申請(qǐng)書的內(nèi)容及其印鑒無誤后，根據(jù)客戶的具體要求，銀行業(yè)務(wù)人員憑會(huì)計(jì)系統(tǒng)顯示的賬戶余額和存款證實(shí)書，繕制《企業(yè)存款證明》一式兩聯(lián)內(nèi)容一致，并加注銀行業(yè)務(wù)編號(hào)，同時(shí)在業(yè)務(wù)登記本詳細(xì)登記備查。在第二聯(lián)上加蓋經(jīng)辦人員名章后，應(yīng)將全部資料交復(fù)核人員審核，經(jīng)復(fù)核人員復(fù)核無誤后，在第一聯(lián)加蓋銀行公章／簽字后退經(jīng)辦人員交給客戶。

　　三、第二聯(lián)加蓋復(fù)核人員名章確認(rèn)后，按證明書順序號(hào)與《開立企業(yè)存款證明申請(qǐng)書》一并留底備份，歸檔保管備查。

　　四、《企業(yè)存款證明》所列示的余額應(yīng)取自該證明書簽發(fā)日的前一個(gè)工作日客戶的賬面余額，或客戶指定的過去某一日的賬面余額。

　　五、銀行必須按客戶實(shí)際賬面的幣種開具存款證明，不得折算成另一種貨幣開具存款證明。

　　六、目前現(xiàn)行每份企業(yè)存款證明收取手續(xù)費(fèi)人民幣200元。總行將會(huì)根據(jù)人民銀行即將公布的各項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)來統(tǒng)一調(diào)整此項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　七、企業(yè)存款證明手續(xù)費(fèi)計(jì)入“953－（20）其他費(fèi)用收入”損益賬戶。

　　八、客戶的企業(yè)存款證明遺失后，不掛失、不退還手續(xù)費(fèi)。

　　第六條　銀行不得為企業(yè)虛開存款證明，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)按有關(guān)規(guī)定處罰，情節(jié)嚴(yán)重者追究其法律責(zé)任。

　　第七條　凡是已做抵押的存款，均應(yīng)在《企業(yè)存款證明》相應(yīng)欄目中加以注明。

　　第八條　《企業(yè)存款證明》屬于重要空白憑證，應(yīng)嚴(yán)格按照《中國銀行重要空白憑證管理辦法》（中銀財(cái)〔2000〕48號(hào)）進(jìn)行管理。避免案件的發(fā)生。

　　第九條　對(duì)已開出的《企業(yè)存款證明》，要建立詳細(xì)記錄登記簿，便于日后檢查監(jiān)督。

　　第十條　本辦法由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，自文到之日起，本辦法生效執(zhí)行。