如何辨別股權(quán)投資騙局

1、它們的名字試圖粗暴的給人以安全感

騙子公司的名字，一種是其使用定語(yǔ)都非常粗暴，其目的是讓別人覺(jué)得它非常大、非常之有實(shí)力。而真正的很多大公司，名字非常平實(shí)。

另外一種是名字和一些非常有名的金融機(jī)構(gòu)容易混淆。有很多不知名的大學(xué)也是這樣做的，比如有人民大學(xué)就會(huì)有個(gè)“人X大學(xué)”，這和人民大學(xué)的行書寫法看起來(lái)差不多，而且同樣可以簡(jiǎn)稱“人大”。有時(shí)候它們還會(huì)用一些莫名其妙的英文縮寫。其目的就是造成投資者的誤解。

2、它們的注冊(cè)地在美國(guó)、英國(guó)或者開(kāi)曼群島，但是連個(gè)像樣的英文介紹都沒(méi)有

把自己注冊(cè)地說(shuō)在英美，主要是迎合中國(guó)一些投資者崇洋媚外的心態(tài)。很多中國(guó)人認(rèn)為外國(guó)人比中國(guó)人要高級(jí)一些，所以做的金融產(chǎn)品也更賺錢。其實(shí)在英美這些地方的大金融機(jī)構(gòu)，如果它們面對(duì)的是普通投資者，它們的投資將更加謹(jǐn)慎。也就是說(shuō)從收益率記錄上看，應(yīng)該更低。投資者完全沒(méi)必要為了一家投資公司有個(gè)海外注冊(cè)地而趨之若鶩。

剛才說(shuō)的還是那些投資公司真的注冊(cè)在海外，而有的公司標(biāo)榜是海外公司，但是連個(gè)像樣的英文簡(jiǎn)介都拿不出來(lái)。如果你在外企工作過(guò)就知道那些大公司的洋官僚們是多重視PPT和文件格式、用詞。而那些騙子為了省事連個(gè)好一點(diǎn)的英文翻譯都不愿意用。在那些文稿中把花旗銀行稱作“類問(wèn)題比比皆是。如果你看到這種介紹，那就讓它們見(jiàn)鬼去吧。

3、對(duì)這類公司報(bào)道的都是一些第167線的媒體

你在網(wǎng)上搜這家公司的名字，它們也許會(huì)出現(xiàn)在一些網(wǎng)站上。當(dāng)你點(diǎn)進(jìn)去，發(fā)現(xiàn)這家網(wǎng)站粗糙的不忍卒讀，而且充滿了色情和治療難言之隱的廣告。

那些真正的金融公司是很注重自己媒體背書的，要什么級(jí)別和類型的媒體對(duì)其公司進(jìn)行報(bào)道都是有嚴(yán)格規(guī)范的。如果受雇于這些金融公司的公關(guān)公司把金融公司的報(bào)道弄到一家低水準(zhǔn)的媒體上，那它面臨的問(wèn)題就是失去客戶。

這個(gè)可以逆推一下，低水準(zhǔn)媒體就是一個(gè)低水準(zhǔn)公司的名冊(cè)。那些不注重公關(guān)水準(zhǔn)，在任何爛媒體都發(fā)稿的投資公司就是爛公司。

4、號(hào)稱有某種原始股

關(guān)于原始股的故事我聽(tīng)過(guò)的就有五六個(gè)版本，不過(guò)總體上看還是有規(guī)律的。這些人總能通過(guò)特殊渠道幫你買到原始股。

如果這種“賣給你原始股”的騙局發(fā)展到一個(gè)公司的業(yè)務(wù)了，這不是更可信，而是組團(tuán)來(lái)騙你了。特別是現(xiàn)在中國(guó)有個(gè)新三板，這個(gè)領(lǐng)域?yàn)橥顿Y騙子制造了很多騙人的物料。總而言之，它們提到原始股，你就別信。

5、在它宣傳冊(cè)或者網(wǎng)站上顯眼的地方有那些“投資者”們樂(lè)呵呵的集體大照片

這種大照片的形式按照邏輯似乎并沒(méi)有什么大問(wèn)題。但是，對(duì)于面向普通投資者的資本管理公司發(fā)這種大照片就是種不祥之兆。

6、公司成立時(shí)間少于8年

衣服是新的好，而金融機(jī)構(gòu)正好相反。很多投資行為都是這樣的，如果它做一件事的時(shí)間足夠長(zhǎng)，那么它值得信任的程度也就相應(yīng)增加。這個(gè)規(guī)律在很多投資指導(dǎo)者(也就是那些對(duì)投資進(jìn)行評(píng)論的人)，如果他們做這種評(píng)論時(shí)間超過(guò)八年那才具有最初步的可信度。

你發(fā)現(xiàn)這家投資公司成立時(shí)間在6年之內(nèi)，我勸你直接放棄這次投資機(jī)會(huì)。當(dāng)然不是老的金融機(jī)構(gòu)就把穩(wěn)了，雷-曼兄弟在破產(chǎn)前有150多年的歷史。

7、投資機(jī)構(gòu)對(duì)自己的企業(yè)描述模糊不清

一家投資機(jī)構(gòu)，你需要很費(fèi)事的查找它到底怎么樣，那你還是放棄吧。你完全沒(méi)有必要把一筆投資做成冒險(xiǎn)之旅。靠譜的金融機(jī)構(gòu)很多，沒(méi)必要捉迷藏。

有可能涉嫌非法集資情況

1、公開(kāi)宣傳——非法吸收公眾存款罪本身的特征決定了其必須在一定范圍內(nèi)通過(guò)一定媒介，如媒體、互聯(lián)網(wǎng)、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信、口口相傳等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，公開(kāi)性的程度可以有深有淺，可以是在報(bào)刊、電視以及互聯(lián)網(wǎng)等媒體上大張旗鼓地公開(kāi)，也可以是在一定范圍內(nèi)公開(kāi)。因?yàn)槠浔旧硇袨榈姆欠ㄐ裕@種公開(kāi)性往往是有一定范圍的，比如，相對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)關(guān)而言，可能是秘密的。而且行為人往往以合法的形式和名義進(jìn)行宣傳，以掩蓋其實(shí)質(zhì)的非法目的。

2、保本承諾——行為人一般會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。而且這種還本付息的承諾，不一定非要以金錢兌現(xiàn)，以有價(jià)值的實(shí)物歸還，債權(quán)債務(wù)的抵消也可以;回報(bào)也不一定以利息的名義兌現(xiàn)，也可以以其他名義。如果沒(méi)有還本付息的承諾，就不具有“存款”的特征，行為就不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，但可能構(gòu)成其他犯罪。

3、入會(huì)提成——按照相關(guān)法律法規(guī)，收益來(lái)自拉下線的提成，人數(shù)超過(guò)30人，層級(jí)超過(guò)三級(jí)即可定性為非法傳銷。一些空殼公司，通過(guò)精心包裝，制作虛假網(wǎng)頁(yè)、虛假股價(jià)走勢(shì)圖，以高調(diào)奢華的新聞發(fā)布會(huì)騙取投資人的信任，公開(kāi)兜售原始股，利用高額提成和獎(jiǎng)勵(lì)誘導(dǎo)投資人為其發(fā)展更多下線。形成“交會(huì)費(fèi)，拉下線，收提成”的模式，這幾種手段結(jié)合起來(lái)，達(dá)到其非法傳銷，快速斂財(cái)?shù)哪康摹Ｒ呀?jīng)涉嫌犯罪，是典型的非法集資行為。

4、債權(quán)投資——從事借貸業(yè)務(wù)屬于國(guó)務(wù)院規(guī)定需經(jīng)許可的項(xiàng)目，目前法律、法規(guī)未授權(quán)私募股權(quán)基金從事債權(quán)投資。債權(quán)投資達(dá)到一定規(guī)模，就涉嫌經(jīng)營(yíng)非法金融業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)行政法規(guī)規(guī)定，中國(guó)人民銀行可予以沒(méi)收非法所得，處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款等行政處罰，工商行政管理部門還可注銷工商登記。經(jīng)營(yíng)非法金融業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)額或者所得額巨大，或者給國(guó)家造成重大損失或者引起其他嚴(yán)重后果，或者經(jīng)行政處罰后仍不悔改，將會(huì)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。

5、有限合伙——借助籌資成立有限合伙制企業(yè)之名，在合伙協(xié)議中發(fā)起人只需向投資者告之所投公司和承諾收益，無(wú)須具體解釋被投資公司的背景、經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況。無(wú)形中給投資人了解具體項(xiàng)目設(shè)置了障礙。由于《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》規(guī)定，“有限合伙企業(yè)由兩個(gè)以上五十個(gè)以下合伙人設(shè)立。發(fā)起人往往會(huì)設(shè)置最低門檻，為湊足投資門檻所需的資金，投資者往往是多人集合資金共同買一份，掛到一個(gè)人名下。因此，這種名為有限合伙，實(shí)際上可能是掩蓋非法集資行為的手段。

如何辨別股權(quán)投資騙局?股權(quán)投資或是股份投資的時(shí)候要能夠清楚它的具體流程，同時(shí)別沖動(dòng)的投資，因?yàn)橥顿Y并不一定能賺錢也有可能會(huì)被虧錢。關(guān)于辨別股權(quán)投資騙局內(nèi)容還有很多，想要詳細(xì)了解的你可以在線與律霸網(wǎng)律師一對(duì)一溝通。