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隨著我國企業走出去的迫切與需要,并購中會出現很多問題,其中資金來源是最大的問題,有時中國的銀行會對其提供融資以保證完成并購。國家對于跨境并購貸款有一定的約束,同時對于跨境并購貸款也有國家規定約束除外的約束,下面由律霸為您詳細介紹跨境并購貸款相關事宜。
一、跨境并購貸款
所謂跨境并購貸款,是指中國的銀行向國內的并購方或其在境外設立的實體提供融資,用于其收購境外目標公司的股權、股份或資產。在2008年12月之前,受限于《貸款通則》中不得用貸款從事股本權益性投資,國家另有規定的除外的約束,中國的商業銀行不能提供貸款給借款人用于并購活動。
盡管有商業銀行通過擦邊球的方式開展了此類的交易,但這一約束仍極大地限制了銀行和企業在這一領域的合作。隨著中國走出去戰略的實施,需要監管部門對這一限制予以突破。
2015年2月,銀監會對該指引進行了修訂,自2015年2月10日起施行。
1、是適度延長并購貸款期限,將并購貸款期限從5年延長至7年;
2、是適度提高并購貸款比例,將并購貸款占并購交易價款的比例從50%提高到60%;
3、是適度調整并購貸款擔保要求,將此前執行的擔保強制性規定修改為原則性規定,同時刪除了擔保條件應高于其他種類貸款的要求,允許商業銀行在防范并購貸款風險的前提下,根據并購項目的風險狀況及并購方企業的信用狀況,合理確定擔保條件。
出于規避風險、審查、稅務、信息披露等多方面因素的考慮,交易方往往設計很復雜的跨境交易結構。與之相適應,跨境并購的融資模式也有多種,需要根據交易的具體狀況進行個性化的設計。
國內銀行認為,由于境外子公司一般是為了并購需要而在海外設立的特殊目的公司,其自身的還款能力很弱,因此,貸款銀行大都傾向于直接借貸給境內公司(例如境內集團公司或其國內項目公司),而不愿意直接貸款給其境外子公司。
雖然《風險管理指引》取消了擔保的強制性規定,但以境外子公司作為借款人時,商業銀行仍一般要求其集團公司提供擔保。
二、操作流程
1、客戶接洽,搜集分析基本資料,確認客戶需求;
2、根據項目情況組織財務稅務、法律、技術盡職調查;
3、綜合盡職調查結果,與客戶商談融資結構和各項融資條件;
4、行內授信審批;
5、授信審批通過后,與客戶商定融資結構和融資條件,簽署融資文件;
7、貸后本息償付、貸后監測管理。
對于跨境并購貸款國家有明確的規定,銀監會也對其進行了修改,適度延長并購貸款期限,適度提高并購貸款比例,適度調整并購貸款擔保要求,跨境并購貸款也需要按照一定的流程來進行,這樣才能辦理好貸款。更多相關知識您可以咨詢律霸山西律師。
并購貸款最長期限的內容有哪些
企業并購貸款條件有哪些內容和條件
選擇并購貸款申請,需要哪些條件才能融資?
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