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私募基金在現(xiàn)代的投資市場中所占規(guī)模日益壯大，許多投資者甚至開始集資申請成立私募基金。私募基金所涉及的投資額較大，許多時(shí)候需要申請第三方的介入，如托管銀行。那么什么是托管銀行，為什么需要銀行托管，私募基金托管銀行作用又是什么呢？律霸小編為您一一道來，請繼續(xù)往下閱讀。

　　一、銀行托管：

　　銀行作為第三方，依據(jù)法律法規(guī)和托管合同規(guī)定，代表資產(chǎn)所有人的利益，從事托管資產(chǎn)保管、辦理托管資產(chǎn)名下資金清算、進(jìn)行托管資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算和估值，監(jiān)督管理人投資運(yùn)作，以確保資產(chǎn)委托人利益，并收取托管費(fèi)的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。

　　二、托管銀行

　　指存托憑證的托管銀行，是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行，通常是存券銀行在當(dāng)?shù)氐姆中?、附屬行或代理行?/p>

　　1、負(fù)責(zé)保管存托憑證所代表的基礎(chǔ)證券。

　　2、根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回存托憑證發(fā)行國。

　　3、向存券銀行提供當(dāng)?shù)厥袌鲂畔ⅰ?/p>

　　三、托管銀行在私募基金監(jiān)督中的作用

　　1、審查托管人的資格與資信狀況 與銀行的其他基金業(yè)務(wù)相比，保持銀行在托管業(yè)務(wù)中的中立和誠信是非常突出的特點(diǎn)。這就要求商業(yè)銀行對業(yè)務(wù)管理進(jìn)行調(diào)整，設(shè)計(jì)出符合基金業(yè)發(fā)展方向的業(yè)務(wù)管理結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)處理方式，設(shè)計(jì)出將投資人利益始終放在第一位的業(yè)務(wù)模式。

　　2、對托管銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督 托管行在托管業(yè)務(wù)中主要面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：

　　（ 1 ）信用風(fēng)險(xiǎn)，托管業(yè)務(wù)中主要是交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)；

　?。?2 ）操作風(fēng)險(xiǎn)；操作失誤或機(jī)械故障引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；

　　（ 3 ）清算風(fēng)險(xiǎn)等。

　　3、對托管行實(shí)行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，并對其托管業(yè)務(wù)進(jìn)行年度評(píng)估，以促進(jìn)托管行加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，適應(yīng)托管行職責(zé)的要求，促進(jìn)中國資本市場的穩(wěn)步發(fā)展。

　　綜上所述，私募基金托管銀行作用主要是為了私募基金所籌集到的資金安全，確保資金能?？顚Ｓ茫苊狻鞍迪洳僮鳌钡陌l(fā)生。所以為了私募基金能正常有序的運(yùn)行，尋求托管銀行進(jìn)行托管很有必要，這樣才可以使運(yùn)營中的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低。更多法律知識(shí)您可以登入律霸網(wǎng)站咨詢相關(guān)的律師。

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