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在我們的生活中,對投資基金的人來說,對于基金托管人一定不會感到陌生。基金托管人從字面上來說,就是暫時替我們管理基金的人。但是基金管理人的職責往往不止于此,下面就讓小編來為大家介紹一下什么是基金托管人?私募基金托管人為券商的有哪些?
一、什么是基金托管人?
基金托管是指商業銀行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金資產,監督基金管理人日常投資運作,基金托管人獨立開設基金資產賬戶,依據管理人的指令進行清算和交割,保管基金資產,在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督,并收取一定的托管費。
自1998年3月,中國工商銀行托管國內第一批封閉式證券投資基金開始,我國出現基金托管人;2001年9月,中國工商銀行托管國內第一批開放式證券投資基金;2013年4月,新《基金法》頒布實施,除商業銀行外,允許其他金融機構開展托管業務;2013年6月,證監會頒布《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》,進一步落實《基金法》的規定;截止2016年3月,取得證券投資基金托管資格的機構共42家,其中證券公司14家。
所謂基金托管人是指根據法律法規及托管協議約定,在投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等職責的當事人。基金托管人由商業銀行或者中國證監會核準的其他金融機構擔任。基金托管人與基金管理人不得為同一機構,不得相互出資或者持有股份。
二、私募基金是否一定要進行基金托管?
除基金合同或者合伙協議另有約定外,私募基金應當由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進行托管的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。因此,基金托管并不是必須的。
私募基金進行托管的,私募基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會以及中國基金業協會的規定和基金合同的約定,對私募基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等向投資者披露的基金相關信息進行復核確認。
三、私募基金托管人為券商的有哪些?
獲得基金托管資格券商:海通證券獲得基金托管資格,他不僅是首家獲得基金托管資格的券商,也是首家獲得基金托管資格的非銀行金融機構。此外,國信證券、招商證券、廣發證券、國泰君安證券、銀河證券、華泰證券、中信證券、興業證券8家券商也獲得基金托管資格。
通過上述小編的介紹,我們大家了解到了私募基金托管人為券商的主要有海通證券、招商證券、國泰君安證券以及銀河證券等有資質的八家。在這里小編需要提醒大家一句,在選擇基金托管人的時候,一定要嚴格審核對方的資質,以便維護我們的合法權益。
如何成立私募基金
2020最新私募基金管理辦法全文
最新私募基金備案規定
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