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現在投資市場上的品種很多,股票、基金、外匯等都有大量的投資者參與,其中基金的投資人數非常多。在基金的分類中,私募基金最近幾年發展的非常快,相對于公墓基金而言,私募基金的監管還不完善,普通投資者對其了解的不多。那么私募基金可以買嗎?下面小編談談自己的看法。
一、私募基金可以買嗎?
1、非公開的私募性質
即私募基金不像公募基金采取對外公開方式尋求投資者,而是借助私下征詢等方式向特定的合格投資者進行發售,所以投資者很難通過媒體等方式了解私募產品信息。因為對私募而言,任何公開方式發售都屬于違法違規行為。因此其投資目標更具針對性,更有可能為客戶量身定做投資服務產品,組合的風險收益特性能滿足客戶特殊的投資要求。私募基金產品與公募產品不同,其主要針對高凈值人群,且是以不公開宣傳的方式向特定人群發售。如果準入門檻過低,參與人數過多,將變質為公募產品而失去私募性質。
2、提高客戶群的風險承受能力
私募基金不同于公募,由于受基金運作所需資金數量及投資者人數有限等約束,私募基金對每位投資者的認購起點都要求較高,在我國認購門檻為100萬,而在美國對沖基金的最低投資額度則高達300萬美元。監管部門設置100萬的投資門檻,不是為了限制投資者,而恰恰是為了保護投資者。一般來說,越成熟的高端投資者,其風險識別能力更強,風險承受能力也更強。因此,設置100萬的投資門檻是以資金量為指標,隔離風險承受能力較弱的普通投資者。
3、降低資金流動風險,增加投資穩定收益
由于私募投資的項目大多有較長的回報周期, 需資金比較穩定。如果沒有投資門檻, 會吸引數量眾多的投資者, 而眾多資金來源的不穩定,也造成了投資值更高的流動性,不利于私募基金的收益,加大了投資的流動性風險。進入門檻較高,投資者面對私募基金投資也會更理性,雙方的關系類似于合伙關系,給投資者帶來更多的期望收益。這樣你也就應該可以理解為什么私募基金不可能實現平民化了。私募投資門檻將會長期存在,隨著通貨膨脹率的上升與貨幣貶值,未來私募基金的投資門檻有可能進一步提高。
4、私募基金的募集性和封閉期
私募的發售過程是一個向特定投資者募集資金的過程,在募集過程中私募基金必須滿足3個規定:首先募集投資者必須滿足有限的多數要求,即投資者人數一般為幾十個到一、兩百個;其次基金單位必須保證同時同價的要求,即在同次發售過程中,不得發生對不同的投資者不同價的情形;最后基金發售過程,也同時宣告基金資金開始募集。
二、購買私募基金的步驟是什么?
所以投資者購買私募基金的一般步驟有:
1、特定對象確認:一般需要填寫一份問卷調查,讓投資者明確自身的風險識別及風險承擔能力,并書面承諾達到合格投資的要求。
2、參與產品推介會:適當參與產品推薦會,在機構的幫助下,依據自身的能力,選擇相匹配的產品。
3、簽署風險揭示書:投資者要明確所選產品的風險(如特殊風險、一般風險),以及自身的權益,這步略繁瑣,各條款要逐句確認,相關當事人(投資者、募集機構及經辦人)需簽字蓋章。
4、提供資產證明或收入證明文件:個人投資者金融資產不低于300萬或者近3年個人收入不低于50萬,旨在確認是合格投資者,還要明確是自己購買產品,且不會拆分。(因起投最少100萬,追加的資金至少10萬,或是10萬的整數倍)
5、簽約、打款:此刻,你要明確合作信息的真實性,產品的風險以及絕對是合格投資者。(協議一式三份,投資人、管理人、托管人各一份。打款后留好憑證并且備注資金用途)
6、投資冷靜期:簽約之后,還有不少于24小時的投資冷靜期,有時候投資可能是頭腦一熱,在這段投資冷靜期,投資者可以解除合同,并且募集機構不能主動聯系投資者;
7、回訪確認:等到投資冷靜期過去了,機構的非銷售人員需要對投資者進行回訪確認,且需要一條一條核對投資者的核心信息,投資者有不明白的地方,也可以解除合同。
結合上文,小編簡單介紹了私募基金的優點,私募基金的收益率較高、投資方式也很靈活、在一定程度上可以提高投資者的風險承受能力。講到這里,大家對私募基金可以買嗎應該心中有數了。如果投資者抗風險能力較強,并且有一定的資金實力,投資私募基金也是不錯的選擇。
私募基金公司的組織形式有哪些
2020最新私募基金管理辦法全文
私募基金合同范本
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