隨著我國社會主義市場經濟的飛速發展，交易的發展模式也越來越多樣，在平時的生活中，人們或者單位都會利用自己手中的閑錢進行投資，這其中就包括股權投資基金，我國相關法律規定，投資需要注意風險，那么股權投資基金的概念是什么呢？我們來關注下相關內容。

一、股權投資基金的概念

股權投資基金，在中國通常稱為私募股權投資，從投資方式角度看，依國外相關研究機構定義，是指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。有少部分PE基金投資已上市公司的股權（如后面將要說到的PIPE），另外在投資方式上有的PE投資如Mezzanine投資亦采取債權型投資方式。

二、股權投資基金的作用

私募股權基金在經濟發展中具有積極作用。如今天我國的重化工業已出現超重的特點。發達國家重化工業在發展的最頂峰時期占工業產值的比重為65%，而中國重化工業比重已達70%。重化工業具有自循環或自我加強的性質，而我們的金融體系也是明顯向這個產業傾斜。

因為這個行業以大中型國有企業為主，而現有金融渠道也主要向大中型國有企業敞開。相比較急需發展的現代服務業、高新技術產業、各類消費品制造業和消費服務業大都以中小企業和民營企業為主。而現有的金融體系卻沒有為他們提供相應的融資渠道。

這就是私募股權基金大有作為的領域。私募股權基金的發展有助于促進國家大產業結構的調整。 私募股權基金真正的優勢在于它是真正市場化的。

基金管理者完全以企業成長潛力和效率作為投資選擇原則。投資者用自己的資金作為選票，將社會稀缺生產資源使用權投給社會最需要發展的產業，投給這個行業中最有效率的企業，只要產品有市場、發展有潛力，不管這個企業是小企業還是民營企業。這樣整個社會的稀缺生產資源的配置效率可以大幅度提高。

私募股權基金在傳統競爭性行業中的一個十分重要功能是促進行業的整合。舉例來說，2004年我國服裝企業8萬多家，出口服裝170多億件，全球除中國以外的人口50多億，我們一年出口的服裝為其他所有國家提供了人均3件以上。如果8萬家服裝企業都想做大做強，那么全球如何來消化我們如此巨大的產能和產量呢？可見，中國競爭性行業需要讓前3名、前10名、前100名、或前1000名的優秀企業通過兼并收購的方式做大做強。中國最稀缺的資源是優秀企業家和有效的企業組織。

最成功的企業就是優秀企業家與有效企業組織的有機結合。讓優秀企業去并購和整合整個行業，也就能最大限度地發揮優秀企業家人才與有效企業組織對社會的積極貢獻。因此，私募股權基金中的并購融資是對中國產業的整合和發展具有極為重要的戰略意義。

私募股權基金專業化的管理可以幫助投資者更好分享中國的經濟成長。私募股權基金的發展拓寬了投資渠道，可能疏導流動性進入抵補風險后收益更高的投資領域，一方面可減緩股市房地產領域的泡沫生成壓力，另一方面可培育更多更好的上市企業，供投資者公眾選擇，使投資者通過可持續投資高收益來分享中國經濟的高成長。

其實在我國股權投資基金又被稱為私募股權投資，是在公司還沒有上市的時候對企業進行的權益性投資，最后通過上市回購的方式獲得利益，該種投資具有很大的作用，但是每一種投資都是具有風險的，因此在平時還應當仔細考慮。

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