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企業融資方式考慮因素有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-12 · 691人看過

就目前經濟市場來看,企業進行融資的現象是十分常見的,由于融資涉及到金錢利益,若沒有做好融資方案,或者決策失誤等,可能會到來經濟損失,故而,在融資之前,需要考慮的因素是比較多的,具體來說,企業融資方式考慮因素有哪些?

企業融資方式考慮因素:

1、首先是融資渠道問題,現在有債權融資債務融資。債權融資是不需要還利息的,但是要把利潤分給別人。換句話說,利潤跟風險是企業主與債權人共同承擔。債務融資是需要承擔融資成本或者叫融資利息的。成敗只與企業自己有關系,盈利或者虧損都要付出利息的。

2、 然后是融資成本的問題,一般以年化利率計算。也有一些人計算成月利率,因為月利率顯得成本低。

3、再有一個因素是信用問題。如果信用不足,對于抵押物就會要求比較高。

4、還有一個因素是時間問題,也就是放款的快慢問題。放款越快,越能解決燃眉之急。放款慢,也許等資金到位了,公司資金鏈已經斷了,那也來不及了。

5、中小企業融資難問題一直是中小企業發展的一大困難。中小企業由于自身規模小,現金流容易出現緊張甚至斷裂的情況,因此,如何盤活資金成為了中小企業最為關注的問題。供應鏈金融是以供應鏈真實交易背景為基礎產生的。它不同于以往的傳統銀行借貸,能夠較好的解決中小企業因為經營不穩定、信用不足、資產欠缺等因素導致的融資難問題。

6、傳統的銀行借貸對企業以往的財務信息進行靜態分析,依據對授信主體的孤立評價做出信貸決策,因此,銀行并沒有把握住中小微企業真實的經營狀況。相反,供應鏈金融評估的是整個供應鏈的信用狀況,加強了債項本身的結構控制。供應鏈金融在真實交易的前提下,以大企業的信息優勢來彌補中小企業的信用缺失,從而全面提升了產業鏈中的中小企業信用水平和信貸能力。供應鏈金融的本質是信用融資,在產業鏈中發現信用。

7、目前供應鏈金融屬于新興金融,能不能把供應鏈金融做好,跟服務企業對于產業的了解,對風險的控制能力,與銀行的戰略合作關系等等都有直接關系。目前做的比較好的幾家公司,比如文瀝,特點是做的比較全面。另外一個是云圖征信,核心是風控和大數據管理能力,一直投入時間和精力去攻克的兩大領域,為的就是切切實實給中小企業帶來利益。

首先是融資渠道的問題,企業的執行機構,需要根據市場形勢,做出較為合理的融資方案,在考慮到融資的成本、利潤,以及信用等問題后,并且融資方案通過相關金融機構的批準后,才能進行具體的融資事宜。


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