如何獲得私募基金管理資格

符合下列條件的基金管理人，應當向基金業協會申請登記：

(一)實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元人民幣;

(二)自行募集并管理或者受其他機構委托管理的產品中，投資于公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種的規模累計在1億元人民幣以上;

(三)有兩名符合條件的持牌負責人及一名合規風控負責人;

(四)有良好的社會信譽，最近三年沒有違法違規行為記錄，在金融監管、工商、稅務等行政機關以及商業銀行、自律管理等機構無不良誠信記錄。股權投資管理機構、創業投資管理機構等符合登記條件的，應當向基金業協會申請登記。

基金業協會依據其制定的規則辦理基金管理人登記手續，可以采取約談持牌負責人、專家評審、現場檢查等方式對基金管理人的登記申請信息進行核查，可以向中國證監會及其派出機構了解基金管理人誠信狀況。第八條除法律、行政法規另有規定外，未經登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動。第九條經登記的基金管理人可以向證券登記結算機構、相關交易所申請開立基金相關賬戶。

私募基金牌照的申請流程：

1、尋找一家靠譜的企業登記注冊代理機構代辦私募基金牌照提升效率;

2、準備好相關材料(營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證);

3、準備好法人、股東、高管的詳細資料、履歷;

4、需要了解私募基金的五項制度：

(1)明確全口徑登記備案制度。

要求各類私募基金管理人均應當向基金業協會申請登記，各類私募基金募集完畢，均應當向基金業協會辦理備案手續。

(2)確立合格投資者制度。

從資產規模或收入水平、風險識別能力和風險承擔能力、單筆最低認購金額三個方面規定了適度的合格投資者標準。養老基金等機構投資者和私募基金管理機構及其從業人員等具備專業能力，并能夠識別和承擔風險的，也被視為合格投資者。

(3)明確私募基金的募資規則。

具體包括不得向合格投資者之外的單位和個人募資，不得承諾本金不損或承諾最低收益，須對投資者風險識別和承擔能力進行評估，須對私募基金進行風險評級并選擇匹配的投資者推介私募基金等。

(4)規范投資運作行為。

具體包括：須制定并簽訂基金合同;依合同約定安排基金托管，或明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制;建立防范利益沖突和利益輸送的機制;私募基金管理人須如實向投資者披露信息等。

(5)確立對不同類別私募基金進行差異化行業自律和監管的制度安排。

私募股權基金和創業投資基金的管理人機構，不強制其加入基金業協會;對其從業人員，不要求其具備基金從業資格。對創業投資基金，《辦法》設專章進行特別規定，強調基金業協會對其采取差異化行業自律，并提供差異化會員服務，證監會及其派出機構對創業投資基金采取差異化監督管理。

基金的風險

投資**基金可以增加投資組合的多樣性，投資者可以以此降低投資組合的總體風險敞口。**基金經理使用特定的交易策略和工具，為的就是降低市場風險，獲取風險調整收益，這與投資者期望的風險水平是一致的。理想的**基金獲得的收益與市場指數相對無關。雖然“對-沖”是降低投資風險的一種手段，但是，和所有其他的投資一樣，**基金無法完全避免風險。根據HennesseeGroup發布的報告，在1993年至2000年之間，**基金的波動程度只有同期標準普爾500指數的2/3左右。

透明度及監管事項

由于**基金是私募基金，幾乎沒有公開披露的要求，有人認為其不夠透明。還有很多人認為，**基金管理公司和其他金融投資管理公司相比，受到的監管少，注冊要求也低，而且**基金更容易受到由經理人導致的特殊風險，比如偏離投資目標、操作失誤和欺詐。2010年，美國和歐盟新提出的監管規定要求**基金管理公司披露更多信息，提高透明度。另外，投資者，特別是機構投資者，也通過內部控制和外部監管，促使**基金進一步完善風險管理。隨著機構投資者的影響力與日俱增，**基金也日益透明，公布的信息越來越多，包括估值方法、頭寸和杠桿等。

和其他投資相同的風險

**基金的風險和其他的投資有很多相同之處，包括流動性風險和管理風險。流動性指的是一種資產買賣或變現的容易程度;與私募股權基金相似，**基金也有封閉期，在此期間投資者不可贖回。管理風險指的是基金管理引起的風險。管理風險包括：偏離投資目標這樣的**基金特有風險、估值風險、容量風險、集中風險和杠桿風險。估值風險指投資的資產凈值可能計算錯誤。在某一策略中投入過多，這就會產生容量風險。如果基金對某一投資產品、板塊、策略或者其他相關基金敞口過多，就會引起集中風險。這些風險可以通過對控制利益沖突、限制資金分配和設定策略敞口范圍來管理。

有人認為，某些基金，比如**基金，為了在投資者和經理能夠容忍的風險范圍內最大化回報，會更偏好風險。如果經理自己也投資基金，就更有激勵提高風險監管程度。

風險管理

大多數國家規定，**基金的投資者必須是老練的合格投資者，應當對投資的風險有所了解，并愿意承擔這些風險，因為可能的回報與風險相關。為了保護資金和投資者，基金經理可采取各種風險管理策略。《金融時報》(FinancialTimes)稱，“大型**基金擁有資產管理行業最成熟、最精確的風險管理措施。”**基金管理公司可能持有大量短期頭寸，也可能擁有一套特別全面的風險管理系統。基金可能會設置“風險官”來負責風險評估和管理，但不插手交易，也可能采取諸如正式投資組合風險模型之類的策略。可以采用各種度量技巧和模型來計算**基金活動的風險;根據基金規模和投資策略的不同，基金經理會使用不同的模型。傳統的風險度量方法不一定考慮回報的常態性等因素。為了全面考慮各種風險，通過加入減值和“虧損時間”等模型，可以彌補采用風險價值(VaR)來衡量風險的缺陷。

除了評估投資的市場相關風險，投資者還可根據審慎經營原則來評估**基金的失誤或欺詐可能給投資者帶來損失的風險。應當考慮的事項包括，**基金管理公司對業務的組織和管理，投資策略的可持續性和基金發展成公司的能力。

以上就是律霸網小編為大家整理的相關資料。綜上所述。我們可以了解到基金協會應當依據其制定的規則辦理基金管理人員登記手續。也可以向中國證券會及其相關機構了解基金管理人的誠信狀況。如還有其他疑問，歡迎在線咨詢。