一、發(fā)現(xiàn)或者調(diào)查風(fēng)險源
風(fēng)險管理人員在識別投資活動所面臨的風(fēng)險時,最重要、最困難的工作是了解投資活動可能面臨的風(fēng)險的來源,如果不能識別投資活動所面臨的潛在風(fēng)險,風(fēng)險因素聚集或者增加,就會導(dǎo)致風(fēng)險事故的發(fā)生。在風(fēng)險事故發(fā)生以前,發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險事故的風(fēng)險源,是投資風(fēng)險識別的核心,因?yàn)橹挥邪l(fā)現(xiàn)風(fēng)險源,才能有的放矢地選擇風(fēng)險應(yīng)對策略,改變風(fēng)險因素存在的條件。引起風(fēng)險事故的風(fēng)險源既有可能是物質(zhì)方面的和經(jīng)濟(jì)方面的,也有可能是社會方面的和政治方面的,還有可能是法律方面的和操作方面的。
二、認(rèn)知風(fēng)險源
在識別了投資風(fēng)險的風(fēng)險源之后,風(fēng)險管理人員需要對風(fēng)險源進(jìn)行認(rèn)識、了解和測定,這是風(fēng)險識別的關(guān)鍵。不同的風(fēng)險管理人員,其認(rèn)知風(fēng)險源的能力和水平也是不同的。如果風(fēng)險管理人員缺乏經(jīng)驗(yàn),對已經(jīng)暴露的風(fēng)險源視而不見,其結(jié)果就會導(dǎo)致本來可以避免的風(fēng)險事故的發(fā)生。加強(qiáng)風(fēng)險管理人員的教育和培訓(xùn),提高風(fēng)險管理人員認(rèn)知風(fēng)險源的能力,可以提高投資風(fēng)險管理的水平,降低投資活動的損失。
三、預(yù)見危害
危害是造成投資損失的原因,危害不能用來指那些可能帶來收益的原因,因?yàn)槲:Σ粌H具有損失的意義,而且也比損失的程度更大。盡管在不同的環(huán)境下,產(chǎn)生投資風(fēng)險事故的形式不同,但是風(fēng)險事故帶來的危害卻是大致相同的,即造成投資活動收益的減少。無論由什么風(fēng)險因素引發(fā)的風(fēng)險事故,都會產(chǎn)生比較大的損失,因此,投資風(fēng)險識別的重要步驟是能夠預(yù)見到危害,這樣,才能將產(chǎn)生危害的條件消滅在萌芽狀態(tài)。
四、重視風(fēng)險暴露
重視風(fēng)險暴露是投資風(fēng)險識別的重要步驟。對于可能遭受損失的投資活動,都有風(fēng)險暴露的可能,必須重視投資活動的風(fēng)險暴露。重視風(fēng)險暴露,就是重視風(fēng)險因素與風(fēng)險事故的關(guān)系。投資活動的風(fēng)險暴露一般包括實(shí)物資產(chǎn)的風(fēng)險暴露、無形資產(chǎn)的風(fēng)險暴露、金融資產(chǎn)的風(fēng)險暴露和責(zé)任風(fēng)險暴露等。
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