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寧波
以委托的方式非法集資怎么認(rèn)定
一、以委托的方式非法集資怎么認(rèn)定
司法實(shí)踐中，行為人為了吸收資金，往往打出保本付息等廣告，加以高額利息，從而達(dá)到吸收數(shù)額巨大的資金的目的。律師認(rèn)為這種保本付息式的保底條款是區(qū)分非法吸收公眾存款罪與一般委托理財(cái)的核心判斷標(biāo)準(zhǔn)。
行為人以“承諾保本和固定年收益”進(jìn)行所謂的“委托理財(cái)”，這種行為具有非法集資的本質(zhì)。委托理財(cái)應(yīng)當(dāng)具有“在風(fēng)險(xiǎn)和收益分配上，委托方與受托方簽訂委托代理合同的目的是為了實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最優(yōu)化，其投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)”的特征，類似這種保本付息式的“委托理財(cái)”根本不具有委托理財(cái)?shù)奶卣鳌Ｏ喾矗@種保本付息的承諾符合最高法院《非法集資解釋》中對于非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款中“承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)”的特征。而且，這種“委托投資”的吸存方式也符合《非法集資解釋》中第2條所規(guī)定的“以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的”的行為方式。行為人在名義上是受委托進(jìn)行資產(chǎn)管理，但是這種委托依舊是以保本付息、承諾承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)為前提，排除了資金提供人對具體投資行為的管理，這類行為本質(zhì)上還是屬于吸收存款的行為。
二、什么是委托理財(cái)
委托理財(cái)，是金融證券行業(yè)的一個(gè)習(xí)慣用語，是指證券公司或投資公司接受客戶委托，通過證券市場對客戶資產(chǎn)進(jìn)行有效管理和運(yùn)作，在嚴(yán)格遵守客戶委托意愿的前提下，在盡可能確保客戶委托資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。在我國民事法律中所稱的委托理財(cái)包括兩種：一是以證券公司或投資公司為主體的狹義上的委托理財(cái)。這些證券公司或投資公司僅包括符合中國證監(jiān)會要求，能開展委托理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合類券商。這類委托投資受《信托法》、《關(guān)于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》和《基金管理公司委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(征求意見稿)》等法律法規(guī)的規(guī)制，因而具有集資的合法性。二是一般公司或個(gè)人為主體的委托理財(cái)。屬于廣義上的委托理財(cái)，這在學(xué)理上可以通過一般的委托合同或合伙協(xié)議進(jìn)行民法上的規(guī)制，因而也具有集資的合法性。需要注意的是，在委托理財(cái)業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)，而這一特征也符合民法中對一般委托合同中的相關(guān)規(guī)定。
通過律霸網(wǎng)小編介紹了以委托的方式非法集資如何認(rèn)定的方法，相信你對這方面有了新的了解和新的認(rèn)識。金融機(jī)構(gòu)以委托的方式非法集資，對客戶承諾高額的收益，這種非法集資因?yàn)橛形欣碡?cái)作為掩護(hù)，很多情況下很難被客戶所發(fā)覺。所以，投資者在投資過程中應(yīng)謹(jǐn)慎對待。如果你還有相關(guān)問題歡迎咨詢律霸網(wǎng)在線律師。
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