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以委托的方式非法集資怎么認(rèn)定

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 93人看過(guò)

一、以委托的方式非法集資怎么認(rèn)定

司法實(shí)踐中,行為人為了吸收資金,往往打出保本付息等廣告,加以高額利息,從而達(dá)到吸收數(shù)額巨大的資金的目的。律師認(rèn)為這種保本付息式的保底條款是區(qū)分非法吸收公眾存款罪與一般委托理財(cái)的核心判斷標(biāo)準(zhǔn)。

行為人以“承諾保本和固定年收益”進(jìn)行所謂的“委托理財(cái)”,這種行為具有非法集資的本質(zhì)。委托理財(cái)應(yīng)當(dāng)具有“在風(fēng)險(xiǎn)和收益分配上,委托方與受托方簽訂委托代理合同的目的是為了實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最優(yōu)化,其投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)”的特征,類(lèi)似這種保本付息式的“委托理財(cái)”根本不具有委托理財(cái)?shù)奶卣鳌O喾?,這種保本付息的承諾符合最高法院《非法集資解釋》中對(duì)于非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款中“承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)”的特征。而且,這種“委托投資”的吸存方式也符合《非法集資解釋》中第2條所規(guī)定的“以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的”的行為方式。行為人在名義上是受委托進(jìn)行資產(chǎn)管理,但是這種委托依舊是以保本付息、承諾承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)為前提,排除了資金提供人對(duì)具體投資行為的管理,這類(lèi)行為本質(zhì)上還是屬于吸收存款的行為。

二、什么是委托理財(cái)

委托理財(cái),是金融證券行業(yè)的一個(gè)習(xí)慣用語(yǔ),是指證券公司或投資公司接受客戶(hù)委托,通過(guò)證券市場(chǎng)對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行有效管理和運(yùn)作,在嚴(yán)格遵守客戶(hù)委托意愿的前提下,在盡可能確??蛻?hù)委托資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。在我國(guó)民事法律中所稱(chēng)的委托理財(cái)包括兩種:一是以證券公司或投資公司為主體的狹義上的委托理財(cái)。這些證券公司或投資公司僅包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求,能開(kāi)展委托理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合類(lèi)券商。這類(lèi)委托投資受《信托法》、《關(guān)于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》和《基金管理公司委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》等法律法規(guī)的規(guī)制,因而具有集資的合法性。二是一般公司或個(gè)人為主體的委托理財(cái)。屬于廣義上的委托理財(cái),這在學(xué)理上可以通過(guò)一般的委托合同合伙協(xié)議進(jìn)行民法上的規(guī)制,因而也具有集資的合法性。需要注意的是,在委托理財(cái)業(yè)務(wù)中,風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān),而這一特征也符合民法中對(duì)一般委托合同中的相關(guān)規(guī)定。

通過(guò)律霸網(wǎng)小編介紹了以委托的方式非法集資如何認(rèn)定的方法,相信你對(duì)這方面有了新的了解和新的認(rèn)識(shí)。金融機(jī)構(gòu)以委托的方式非法集資,對(duì)客戶(hù)承諾高額的收益,這種非法集資因?yàn)橛形欣碡?cái)作為掩護(hù),很多情況下很難被客戶(hù)所發(fā)覺(jué)。所以,投資者在投資過(guò)程中應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待。如果你還有相關(guān)問(wèn)題歡迎咨詢(xún)律霸網(wǎng)在線(xiàn)律師。

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