1.硬通貨對沖。這種方法是在合同中規(guī)定以硬通貨定價(jià)，以軟通貨支付，并說明當(dāng)時兩種貨幣的匯率。如果未來付款期間軟貨幣匯率下降，則應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，以便其金額仍能在合同中轉(zhuǎn)換為硬貨幣。例如，企業(yè)出口合同中的貨款為5000萬日元，其中規(guī)定對方應(yīng)以美元支付。當(dāng)時日元對美元的匯率是250:1，換算成20萬美元；付款時，日元與美元的匯率為200:1，這意味著原始合同中的20萬美元應(yīng)調(diào)整為25萬美元，仍可以兌換5000萬日元。顯然，硬通貨套期保值是固定應(yīng)收到的硬通貨金額，不受支付貨幣匯率變化的影響。因此，債權(quán)人沒有損失，但債務(wù)人增加了負(fù)擔(dān)。

2.“籃子”貨幣對沖“籃子”貨幣是指多種貨幣，包括各種自由兌換貨幣、特別提款權(quán)和歐洲貨幣單位。使用這種方法，我們必須首先確定。何種貨幣構(gòu)成“一攬子”貨幣，并確定每種貨幣的比例，然后確定合同訂立時支付貨幣與“一攬子”套期保值貨幣之間的匯率。該套保方法與硬通貨套保原則基本一致。然而，由于幾種“一攬子”對沖貨幣匯率的升降和匯率風(fēng)險(xiǎn)的分散，外匯風(fēng)險(xiǎn)可以有效避免。目前，“特別提款權(quán)”用于國際支付，特別是在一些長期合同中。歐洲貨幣單位和其他“一攬子”貨幣套期保值方法被廣泛使用。如果企業(yè)有外匯出口應(yīng)收款，可以從銀行以與遠(yuǎn)期外匯收入相同的貨幣、金額和期限借入貸款，立即在外匯市場上出售獲得的貸款，并用對方支付的款項(xiàng)償還銀行貸款。因?yàn)閷τ诔隹谄髽I(yè)來說，應(yīng)收賬款和外匯負(fù)債是相等的。即使未來匯率發(fā)生變化，損失和收益將始終相等，且不會受到匯率風(fēng)險(xiǎn)的影響

另一種出口信貸類型是福費(fèi)廷交易。在延期付款的大型設(shè)備交易中，出口商將進(jìn)口商接受的、期限超過半年的遠(yuǎn)期匯票貼現(xiàn)給出口商所在銀行，無追索權(quán)，從而提前獲得現(xiàn)金的一種融資方式。所謂非強(qiáng)制性權(quán)利，是指匯票即將發(fā)生退票，與出口商無關(guān)。出口商貼現(xiàn)的票據(jù)是一種買斷。通過這種方式，票據(jù)退票風(fēng)險(xiǎn)（即債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)）和匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到貼現(xiàn)票據(jù)的銀行。貨幣兌換是指兩個獨(dú)立的籌款人將自己籌集的等值、相同期限的債務(wù)進(jìn)行兌換，但貨幣和利率不同，或者貨幣不同，利率相同。其目的是避免融資中的貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)，并滿足籌款人的實(shí)際需要，因?yàn)樨泿艃稉Q通常由銀行主導(dǎo)。因?yàn)殂y行很容易找到需要兌換貨幣的對象，從而了解雙方的信譽(yù)和各種貨幣的匯率。一般來說，貨幣交換簽訂兩份貨幣互換合同，一份是即期互換合同。另一種是遠(yuǎn)期掉期合約。通過即期掉期合同，雙方分別獲得所需貨幣。通過遠(yuǎn)期掉期合約，貨幣被兌換回來，以便雙方能夠償還債務(wù)。遠(yuǎn)期掉期合同的期限通常與債務(wù)償還期限一致

所謂利率掉期是指兩個出資人以相同的貨幣借入貸款，數(shù)量和期限，但根據(jù)各自的融資渠道采用不同的計(jì)息方法（一般指固定利率和浮動利率的差異），然后通過中介機(jī)構(gòu)或雙方直接交換利率，以獲得較低的固定利率。利率互換的雙方一般指銀行與企業(yè)、銀行與銀行或企業(yè)與企業(yè)。例如，一家企業(yè)從日本籌集了為期三年的日元基金，其利率按月計(jì)算，即日本銀行同業(yè)拆借利率。為了固定融資成本，防范利率風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)與銀行簽訂了三年期利率互換合同：銀行每月按一個月的HIBOR向企業(yè)支付利息，企業(yè)每月按15%的利率向銀行支付利息。因此，該公司的借款利率固定為每月15%，銀行承擔(dān)日本銀行同業(yè)拆借利率波動的風(fēng)險(xiǎn)