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寧波
如何選擇合適的保險代理人
代理商應遵守各項規章制度，如不向客戶退還傭金、不代客戶簽字、不誹謗同行、不泄露客戶隱私等，如果代理商違規操作，可能損害客戶利益，或者根本不受保護。比如，代理人的默許，甚至誘導客戶代簽，都會導致保險合同無效。客戶應遠離不遵守業務守則的代理人。
保險代理人必須具備根據客戶要求設計相應保險方案的能力。在與代理溝通的過程中，客戶可以檢驗代理是否具有相應的能力。例如，詢問代理人一些關于保險條款的問題，看他們是否能冷靜地回答；例如，代理人提交保險方案后，詢問他設計的原因，看他的設計思想是否能滿足自己的要求。
專業代理商在第一次接觸客戶時不會說太多。他們更注重傾聽客戶的需求。在充分了解客戶需求之后，他們開始設計解決方案。
實踐證明，大多數客戶不知道自己應該買什么樣的保險，這反映在他們向代理人表達保險需求時的偏差上。有些代理商認為顧客就是上帝。當顧客的要求被偏離時，設計的方案往往被刻意迎合。專業的代理商能夠敏銳地洞察客戶的真實需求，敢于發表不同意見，并提出好的計劃和建議。
在保險方案設計中，有時會用到復雜的數學模型，平庸的代理人很難達到這個水平。例如，在為客戶設計養老金計劃時，專業代理人可以熟練地使用年金模型，甚至可以使用小型財務分析系統。
服務要求是對保險代理人的高層次要求。保險的長期消費特點決定了服務的重要性。過去，我們更關注保險產品和保險價格，而不是服務。但保險服務主要集中在售后，這使得保險前很難對代理人的服務水平做出客觀評估。因此，我們需要從一些細節來考察代理的服務意識和服務水平。你知道嗎
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