非法集資的概念

非法集資是指未經(jīng)有關部門依法批準，承諾在一定期限內償還投資者的本息。除了貨幣形式，還有實物形式和其他形式；從社會上未指明的對象籌集資金。這里，“不明物體”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)民族；以合法的形式掩蓋其非法集資的實質。面對一些官員和非法集資企業(yè)的“合唱”，很難說后者一定是“把前者拖下水”，也很難說前者只是“無意中”變成了“活的道具”，成為了“共犯”。公安司法機關要依法打擊非法集資活動，決不能放過這些模棱兩可的“活道具官”。只要參與非法集資的“演出”，無論是收取出場費還是進一步操作，都必須為此承擔黨紀政紀責任和法律責任，未經(jīng)有關部門依法批準的籌款活動，包括未經(jīng)批準的籌款活動。承諾在一定期限內償還投資者的本金和利息。除貨幣形式外，還有實物形式和其他形式。第三，從社會上未指定的對象籌集資金。在這里，“未指明的對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)民族。

IV.以法律形式掩蓋非法集資的本質。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目的，經(jīng)常與投資者（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地達到詐騙資金的最終目的

非法集資詐騙常見形式

1在城市重點地區(qū)散發(fā)傳單，通過免費旅游和小禮品吸引群眾，特別是以擴大生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展為理由，通過投資保健品、糧食、醫(yī)藥、醫(yī)藥等行業(yè)，游說中老年群體到公司參觀、上課，承諾將年化高收入的20%-30%用于非法集資，石油和食品，并與投資者簽訂資產(chǎn)擔保貸款合同。利用在區(qū)域股權交易中心上市的公司吸引公眾投資，自稱是海外強勢集團的國內分支機構，編造有吸引力的投資增值項目，承諾高年化收益，承諾貸款到期一次返還本金，非法集資

3。利用對連鎖酒店的投資，將酒店經(jīng)營收益權承包給投資者。投資者根據(jù)投資金額獲得酒店收益分配權。在合作合同期內，可獲得投資額20%以上的預期年利潤收入，分期還本付息，非法集資

4。通過o2o互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項目，它聲稱將在線消費者帶到實體店，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線下交易的前臺，利用進口商品高速增長的機會，誘使人們簽署網(wǎng)店投資合同，成為公司投資者和網(wǎng)站成員，承諾高回報并非法籌集資金。以P2P的名義建立一個自籌資金的平臺。通過發(fā)布虛假貸款項目和為自己融資，投資者的資金直接進入犯罪分子的私人賬戶。募集資金用于犯罪分子投資房地產(chǎn)、股票和期貨，或高息貸款以賺取息差。成立股權投資基金管理公司，聲稱該公司的業(yè)務項目已獲得國家有關部門的認證，并承諾向投資者提供高回報，并以該項目得到國家有關部委的支持和撥款為幌子進行非法集資

7。以幫助客戶進行銀行驗資、資金流動、辦理信貸“過橋”等銀行業(yè)務、承諾支付高額利息、非法集資為借口

以上內容由魯巴整理。如果您有相關信息或疑問，Luba還提供在線律師服務。歡迎您咨詢