中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行，各政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行：

　　為改進金融服務，加強銀行承兌匯票業務的管理，防范支付風險，現將開辦銀行承兌匯票業務的有關事項通知如下：

　　一、開辦銀行承兌匯票業務的準入條件政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯社（以下簡稱銀行）需要開辦銀行承兌匯票業務的，必須符合《商業銀行中間業務暫行規定》（中國人民銀行令〔2001〕第5號）、比照《銀行匯票準入、退出管理規定》（銀發2000〔176〕號）中第三條的銀行匯票業務的準入條件，其中城市商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯社，還應具備下列條件：

　　（一）資產質量、流動性等主要資產負債指標必須符合規定。其中短期資產流動性比例達到25％以上，各項貸款與各項存款之比不超過75％，拆入資金比例不超過4％。

　　（二）具有較強的支付能力。按時足額繳納存款準備金，超額準備金（備付金）比例不低于3％。

　　二、開辦銀行承兌匯票業務的申請申請開辦銀行承兌匯票的銀行，應向中國人民銀行提交《商業銀行中間業務暫行規定》第十六條規定的文件和資料，并需列明以下內容：

　　（一）申請報告，應寫明本行業務經營情況、管理人員和經辦人員配備情況、內部管理狀況等內容；

　　（二）統一授權授信以及對該項業務管理和風險控制的規定；

　　（三）辦理銀行承兌匯票業務的操作程序及內部崗位職責。

　　三、開辦銀行承兌匯票業務的審批政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行開辦銀行承兌匯票業務，應經中國人民銀行總行批準，其分支機構開辦銀行承兌匯票業務，由其總行批準，并就開辦業務品種及其屬性向中國人民銀行當地管轄行報備；城市商業銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯社開辦銀行承兌匯票業務，應經當地中國人民銀行分支機構審查并簽署意見，報中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行審批。未經中國人民銀行批準的，不得開辦銀行承兌匯票業務。

　　四、銀行匯票專用章的刻制和票據憑證的訂購政策性銀行、國有獨資商業銀行使用的匯票專用章，由其總行組織刻制；股份制商業銀行使用的匯票專用章，由其總行統一向中國人民銀行總行申請刻制；城市商業銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯社使用的匯票專用章，由管轄地中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行統一向人民銀行總行申請刻制。政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行使用的銀行承兌匯票憑證，由其總行組織訂貨和管理；城市商業銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯社使用的銀行承兌匯票憑證，由管轄地中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行負責組織訂貨和管理。

　　五、銀行承兌匯票業務的風險管理經批準開辦銀行承兌匯票業務的銀行應按照中國人民銀行關于《商業銀行表外業務風險管理指引》的有關規定，建立授權授信制度，進一步完善承兌授權管理，明確承兌匯票業務的受理條件、程序；承兌銀行要按照信貸原則要求承兌申請人提供承兌擔保，對承兌申請人申請的承兌額度必須納入統一授信額度的范圍內；辦理銀行承兌匯票業務實行總量控制，其承兌總量不得超過其上年末各項存款余額的5％；農村信用合作社的開戶單位需要辦理銀行承兌匯票的，通過其縣（市）聯社辦理；人民銀行應督促各銀行完善銀行承兌匯票業務管理，建立風險防范制度，對其辦理銀行承兌匯票業務進行監督檢查。

　　六、銀行承兌匯票業務的退出開辦銀行承兌匯票業務的機構有下列情況之一的，應當取消其承兌商業匯票的資格：

　　（一）違反印、押、證管理規定，在中國人民銀行責令其整改期限內未予整改的；

　　（二）一年內發生三次以上故意壓票、無理拒付，造成重大影響的；

　　（三）違規承兌造成重大風險的，以及利用銀行承兌匯票進行經濟犯罪的；

　　（四）空白銀行承兌匯票憑證、銀行匯票專用章發生丟失或被盜等重大結算事故的；

　　（五）因經營狀況變化，不符合規定的準入條件的。

　　七、人民銀行分支行要對以前批準開辦銀行承兌匯票業務的城市商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯社進行認真清理；政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行總行，要對其已開辦銀行承兌匯票業務的分支機構進行清理。對不符合準入條件的，應按照準入的審批程序，由原批準準入的審批行作出退出決定，取消其開辦銀行承兌匯票業務的資格。