中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2015〕112號(hào)

　　各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

　　為綜合評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司治理狀況，進(jìn)一步完善保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)，提升行業(yè)公司治理水平，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）》，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　2015年12月7日

保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）

　　第一章 總 則

　　第一條 為完善保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平，進(jìn)一步改善公司治理監(jiān)管和分類監(jiān)管，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)治理能力和治理體系現(xiàn)代化建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第三條 本辦法所稱公司治理評(píng)價(jià)是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷、評(píng)價(jià)和分類，評(píng)價(jià)結(jié)果主要依據(jù)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)開展的自評(píng)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)實(shí)施的監(jiān)管評(píng)價(jià)得出。

　　第四條 保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)對(duì)公司治理自評(píng)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)各保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公司治理進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)，并綜合公司自評(píng)和監(jiān)管評(píng)價(jià)情況得出評(píng)價(jià)結(jié)果。

　　第五條 保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)遵循以下原則：

　　（一）公正透明。評(píng)價(jià)以事實(shí)為基礎(chǔ)，以法律法規(guī)、監(jiān)管要求為準(zhǔn)則，力求標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，程序嚴(yán)格，信息公開。

　　（二）突出重點(diǎn)。評(píng)價(jià)重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在公司治理方面的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，著重防范系統(tǒng)性和綜合性的公司治理風(fēng)險(xiǎn)。

　　（三）動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管以及公司具體情況的變化實(shí)施動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)，每季度更新評(píng)價(jià)結(jié)果。

　　第二章 評(píng)價(jià)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)

　　第六條 公司治理評(píng)價(jià)主要包括信息采集、信息整理、信息更新、形成評(píng)價(jià)結(jié)果等步驟。

　　第七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)價(jià)需要，全面收集反映保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理狀況的信息。信息采集渠道包括：

　　（一）非現(xiàn)場(chǎng)檢查。包括保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的報(bào)告、報(bào)批文件及召開的股東大會(huì)、董事會(huì)等。

　　（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)保監(jiān)會(huì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查形成的檢查報(bào)告、行政處罰、監(jiān)管談話、監(jiān)管函等。

　　（三）新聞報(bào)道和獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)。

　　（四）保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公開披露。

　　（五）可反映公司治理狀況信息的其他渠道。

　　第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)采取的信息進(jìn)行鑒別和篩選，建立各保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公司治理情況檔案，收錄公司治理基本情況、存在問(wèn)題等信息，對(duì)有關(guān)問(wèn)題逐項(xiàng)列明發(fā)現(xiàn)時(shí)間、發(fā)現(xiàn)方式、問(wèn)題原因、公司整改方案、整改情況及可能采取的后續(xù)監(jiān)管措施等。

　　第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)動(dòng)態(tài)更新各保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公司治理情況檔案，及時(shí)更新基本情況，并對(duì)經(jīng)整改已解決的問(wèn)題及時(shí)予以注銷，同時(shí)將已解決的問(wèn)題記錄存檔，對(duì)未按監(jiān)管要求進(jìn)行整改的問(wèn)題持續(xù)跟蹤至整改完成。

　　第十條 監(jiān)管評(píng)價(jià)采用評(píng)分制，分值由機(jī)構(gòu)自評(píng)分和監(jiān)管評(píng)分加權(quán)得出，記為綜合得分，滿分100分。其中，機(jī)構(gòu)自評(píng)分權(quán)重40%，初始分值為0，最高不超過(guò)100分；監(jiān)管評(píng)分權(quán)重為60%，初始分值為100，最低不小于0分。

　　第十一條 保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)每年開展一次公司治理自評(píng)，并于次年5月15日前將自評(píng)表連同公司治理報(bào)告向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送，結(jié)果經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核實(shí)后作為次年整個(gè)年度的機(jī)構(gòu)自評(píng)分。中國(guó)保監(jiān)會(huì)可根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況對(duì)機(jī)構(gòu)自評(píng)分進(jìn)行調(diào)整。

　　保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)從職責(zé)邊界、勝任能力、運(yùn)行控制、考核激勵(lì)、監(jiān)督問(wèn)責(zé)等五個(gè)方面進(jìn)行自評(píng)，具體指標(biāo)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)詳見附件。

　　第十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)從依法合規(guī)方面對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果得到監(jiān)管評(píng)分，每季度更新一次。

　　監(jiān)管評(píng)價(jià)指標(biāo)分為約束性指標(biāo)、遵循性指標(biāo)及調(diào)節(jié)性指標(biāo)：

　　（一）約束性指標(biāo)：反映保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在公司治理方面是否違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)。

　　（二）遵循性指標(biāo)：反映保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在公司治理方面是否遵循現(xiàn)行有效的監(jiān)管性指引。該類指標(biāo)適用“遵循或解釋”原則，未遵循有關(guān)指引但能給予合理解釋的，分值不作特別處理。

　　（三）調(diào)節(jié)性指標(biāo)：描述保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)是否存在以下特定情形：

　　1.因公司治理問(wèn)題被下發(fā)監(jiān)管函；

　　2.有關(guān)公司的媒體負(fù)面報(bào)道或舉報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定屬實(shí)且對(duì)公司治理造成重大影響；

　　3.最近一年公司董事及高級(jí)管理人員被監(jiān)管談話三次以上；

　　4.公司自評(píng)分與監(jiān)管評(píng)分偏差度大于等于25%；

　　5.其他經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形。

　　第三章 評(píng)級(jí)方法

　　第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)公司治理評(píng)分對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)結(jié)果分為優(yōu)質(zhì)、合格、重點(diǎn)關(guān)注、不合格四級(jí)。

　　第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)每季度更新一次公司治理評(píng)級(jí)結(jié)果，必要時(shí)可以調(diào)整評(píng)價(jià)周期。

　　第十五條 等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)為：綜合評(píng)分大于等于90分，小于等于100分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為優(yōu)質(zhì)；綜合評(píng)分大于等于70分，小于90分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為合格；綜合評(píng)分大于等于60分，小于70分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為重點(diǎn)關(guān)注；綜合評(píng)分小于60分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為不合格。

　　第十六條 保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)存在公司治理僵局等經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)，直接定級(jí)為不合格。

　　第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)實(shí)施紅、黃牌警告制度。對(duì)首次未按監(jiān)管要求整改或整改不力的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)，出示黃牌，直接降級(jí)為重點(diǎn)關(guān)注，并對(duì)整改情況持續(xù)跟蹤；就同一問(wèn)題經(jīng)兩次監(jiān)管要求仍不予整改或整改不力的，對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)出示紅牌，將其直接降級(jí)為不合格，并采取相應(yīng)級(jí)別的監(jiān)管措施。

　　第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理的實(shí)際情況，按照評(píng)級(jí)方法對(duì)其重新進(jìn)行評(píng)級(jí)，并給出相應(yīng)說(shuō)明。

　　第十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可根據(jù)評(píng)價(jià)工作需要調(diào)整評(píng)價(jià)指標(biāo)，并制定評(píng)分規(guī)則。

　　第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為有必要的，可聘請(qǐng)獨(dú)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)開展公司治理評(píng)價(jià)。

　　第四章 評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用

　　第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果用于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果實(shí)施分類監(jiān)管。

　　第二十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)進(jìn)行行政許可審核時(shí)，對(duì)許可條件包含公司治理內(nèi)容的，將評(píng)級(jí)結(jié)果作為審核依據(jù)之一。

　　第二十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)依法采取不同的監(jiān)管措施：

　　（一）對(duì)優(yōu)質(zhì)類公司，不采取特別的監(jiān)管措施；

　　（二）對(duì)合格類公司，可依法采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

　　1.監(jiān)管談話；

　　2.書面風(fēng)險(xiǎn)提示；

　　3.要求公司限期整改所存在的問(wèn)題。

　　（三）對(duì)重點(diǎn)關(guān)注類公司，除可采取對(duì)合格類公司的監(jiān)管措施外，還可依法采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

　　1.要求提交改善公司治理的計(jì)劃；

　　2.針對(duì)所存在的問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；

　　3.要求調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員。

　　第二十四條 對(duì)不合格類公司，除可采取對(duì)合格類、重點(diǎn)關(guān)注類公司的監(jiān)管措施外，還可以依法采取整頓、接管以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。

　　第五章 附 則

　　第二十五條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　第二十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。