第一章　總則

　第一條　為了加強國家開發(fā)銀行技術(shù)改造貸款（以下簡單稱技改貸款）的管理，推動企業(yè)技術(shù)進步，提高投資效益，促進國民經(jīng)濟發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院批準(zhǔn)的《國家開發(fā)銀行組建和運行方案》和《國家開發(fā)銀行章程》及國家有關(guān)政策、法規(guī)，特制定本辦法。

　第二條　發(fā)放技改貸款要符合國家發(fā)展規(guī)劃、生產(chǎn)力布局、產(chǎn)業(yè)政策和國家關(guān)于技術(shù)改造的方針政策。

　第三條　發(fā)放技改貸款堅持“先評估、后貸款、擇優(yōu)發(fā)放”的原則，確保貸款的安全和效益。

　　　　　　　　　　第二章　貸款對象、用途和條件

　第四條　技改貸款對象（以下統(tǒng)稱借款單位）必須是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，實行獨立核算，具有法人資格，能夠償還貸款本息，對項目建設(shè)的全過程以及資產(chǎn)的保值增值負(fù)責(zé)的經(jīng)濟實體。

　第五條　技改貸款的使用范圍主要包括國家批準(zhǔn)的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)中的政策性技術(shù)改造項目，以及其他急需國家扶持的重點技術(shù)改造項目，主要用于支持企業(yè)、事業(yè)單位采用國內(nèi)外先進適用的新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備、新材料，實現(xiàn)技術(shù)進步，促進產(chǎn)品升級換代，降低能源和原材料消耗，加強資源綜合利用，消化吸收國外先進技術(shù)，推廣、應(yīng)用科技新成果等，實現(xiàn)以內(nèi)涵為主的擴大再生產(chǎn)目的。

　第六條　使用技改貸款應(yīng)具備以下條件：
　　１．貸款項目必須具備批準(zhǔn)的項目建議書、可行性研究報告（或技改實施方案）和經(jīng)國家開發(fā)銀行確認(rèn)的初步設(shè)計等文件；
　　２．貸款項目列入國家技術(shù)改造投資計劃和信貸計劃；
　　３．貸款項目總投資中，各項建設(shè)資金來源必須落實，自籌資金一般不少于總投資的３０％，并能按有關(guān)規(guī)定列入所需要的生產(chǎn)流動資金；
　　４．貸款項目經(jīng)過評估，經(jīng)濟效益和財務(wù)效益較好，具有償還貸款本息的能力；
　　５．借款單位有承擔(dān)貸款風(fēng)險的可靠措施，能夠提供有處分權(quán)的財產(chǎn)抵押；或落實具有法人資格、實行獨立核算、有償還能力的第三方保證人。
　　６．借款單位有健全穩(wěn)定的管理機構(gòu)和相應(yīng)的管理、技術(shù)人員，經(jīng)營管理制度健全，經(jīng)營狀況良好。

　　　　　　　　　　　 第三章　貸款期限和利率

　第七條　貸款期限是指從借款合同生效之日起至借款單位全部還清貸款本息止的時間。技改貸款的期限，根據(jù)已批準(zhǔn)的項目可行性研究報告預(yù)測的經(jīng)濟效益和借款單位的綜合還款能力確定。技改貸款期限一般不超過５年，最長不超過８年。

　第八條　技改貸款利率按中國人民銀行有有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。貸款利息按季計收。在國家調(diào)整貸款利率時，國家開發(fā)銀行作相應(yīng)調(diào)整。

　　　　　　　　　　　 第四章　貸款申請和審批

　第九條　借款單位在報批項目可行性研究報告（或技改實施方案）的同時，將可行性研究報告副本、已批準(zhǔn)的項目建議書和要求國家開發(fā)銀行安排貸款的文件送交國家開發(fā)銀行，國家開發(fā)銀行據(jù)此進行貸前調(diào)查。

　第十條　國家開發(fā)銀行對貸款項目進行評估，獨立進行貸款條件審查和財務(wù)評估論證，在此基礎(chǔ)上提出項目選擇意見和資金配置方案。

　第十一條　貸款項目的初步設(shè)計經(jīng)國家開發(fā)銀行確認(rèn)、項目貸款已列入國家開發(fā)銀行技術(shù)改造貸款計劃后，借款單位向國家開發(fā)銀行提交《國家開發(fā)銀行技術(shù)改造貸款借款申請書》（附件一）及有關(guān)文件、貸款項目的建設(shè)準(zhǔn)備情況、其他資金落實情況的報告、工程進度計劃、財務(wù)支出計劃及有關(guān)生產(chǎn)建設(shè)協(xié)作配套文件等。借款申請經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后，國家開發(fā)銀行與借款單位簽訂《國家開發(fā)銀行技術(shù)改造貸款借款合同》（附件二）。

　第十二條　簽訂借款合同前，借款單位必須辦理擔(dān)保手續(xù)，必要時辦理公證。以財產(chǎn)抵押的，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后，簽訂《抵押協(xié)議》（附件三），作為借款合同的附件；對采用信用擔(dān)保的借款單位，國家開發(fā)銀行應(yīng)審查信用擔(dān)保人的資格及其提供的《不可撤銷的擔(dān)保函》（附件四），不可撤銷的擔(dān)保函作為借款合同附件。

　　　　　　　　　　　 第五章　貸款發(fā)放和管理

　第十三條　技改貸款的資金撥付業(yè)務(wù)，可由國家開發(fā)銀行委托金融機構(gòu)（以下簡稱代理行）辦理。國家開發(fā)銀行對代理業(yè)務(wù)實行監(jiān)管。

　第十四條　技改貸款由代理行代理貸款撥付的，國家開發(fā)銀行將借款合同副本和年度貸款計劃送交代理行，并根據(jù)借款合同和年度貸款計劃向代理經(jīng)辦行分次撥付貸款資金。借款單位在代理行辦理貸款開戶、轉(zhuǎn)存、用款事宜。

　第十五條　有多種資金來源的貸款項目，技改貸款資金和借款單位的自籌資金、其他建設(shè)資金按比例同步到位。

　第十六條　技改貸款必須按借款合同的規(guī)定專款專用。借款單位如不按規(guī)定使用貸款，國家開發(fā)銀行有權(quán)停止貸款，按中國人民銀行規(guī)定對挪用貸款部分加收利息，并可以收回部分或全部貸款。

　第十七條　借款單位使用技改貸款，應(yīng)按國家及國家開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定對貸款項目的主體工程設(shè)計、施工、監(jiān)理和設(shè)備采購實行招標(biāo)。國家開發(fā)銀行認(rèn)為有必要的，招標(biāo)文件及有關(guān)合同必須經(jīng)國家開發(fā)銀行審核確認(rèn)。

　第十八條　在借款合同履行期間，未經(jīng)國家開發(fā)銀行審核同意，借款單位不得將使用技改貸款建造或購置的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、出售、出租、作價入股或為他人設(shè)定擔(dān)保。

　第十九條　借款方在借款合同履行期間發(fā)生合并、分立等變更產(chǎn)權(quán)或改變經(jīng)營方式時，必須經(jīng)國家開發(fā)銀行審查，同意后方可實施。

　第二十條　在借款合同履行期間，國家開發(fā)銀行有權(quán)了解、檢查、監(jiān)督借款單位的貸款使用、工程建設(shè)和竣工驗收、生產(chǎn)經(jīng)營管理及有關(guān)計劃執(zhí)行、財務(wù)活動、物資庫存等情況。借款單位應(yīng)定期向國家開發(fā)銀行提供貸款使用、工程建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營情況及有關(guān)統(tǒng)計、會計報表等資料。

　第二十一條　國家開發(fā)銀行參與貸款項目的竣工驗收。借款單位應(yīng)在貸款項目竣工驗收前將有關(guān)文件送交國家開發(fā)銀行。

　第二十二條　國家開發(fā)銀行對貸款項目進行后評價。借款單位應(yīng)在貸款項目竣工后的１２個月內(nèi)向國家開發(fā)銀行提交貸款項目執(zhí)行報告。

　　　　　　　　　　　　　第六章　貸款回收

　第二十三條　借款單位必須按借款合同的規(guī)定歸還貸款本息。貸款利息在中國人民銀行規(guī)定的結(jié)息日計收，不得掛帳。
　　１．建設(shè)期利息由借款單位自籌資金支付。
　　２．對不能按期歸還的貸款本息，國家開發(fā)銀行有權(quán)采取行政和法律手段積極催收，并有權(quán)或委托代理行從借款單位的貸款或存款帳戶中扣收，并按中國人民銀行的規(guī)定對逾期貸款加收利息。
　　３．對借款單位有還款能力而不按期歸還貸款的，視同挪用貸款處理。

　第二十四條　國家開發(fā)銀行每年根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃編制當(dāng)年貸款回收計劃，并組織實施。由代理行代理撥付資金的，將回收計劃下達到借款單位和代理行執(zhí)行。

　第二十五條　國家開發(fā)銀行根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃，在借款單位償還到期貸款前３個月填制《催收貸款本息通知單》（附件五），送交借款單位和代理行。借款單位落實還款資金。

　第二十六條　借款單位不能在貸款期限內(nèi)還清貸款的，應(yīng)在貸款到期前３個月按國家開發(fā)銀行貸款展期的有關(guān)規(guī)定提出借款展期申請，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后，辦理借款展期手續(xù)。

　　　　　　　　　　　　　　第七章　附則

　第二十七條　本辦法由國家開發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋、補充和修改。

　第二十八條　本辦法自１９９４年８月４日起施行。