（1999年10月11日　農(nóng)發(fā)行字［1999］214號） 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行，總行營業(yè)部： 　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們。請認真組織學(xué)習(xí)，貫徹執(zhí)行，執(zhí)行中如遇情況和問題請及時向總行報告。 附：　　　 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為充分發(fā)揮中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理職能，保證糧棉油收購資金的及時供應(yīng)，不斷提高資金運用效率，促進收購資金實現(xiàn)封閉運行和良性循環(huán)，根據(jù)國務(wù)院、中國人民銀行有關(guān)收購資金管理和信貸資金計劃管理的法規(guī)、政策和制度規(guī)定，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各級行（含業(yè)務(wù)代理機構(gòu)）的信貸資金管理。 　　第三條　信貸資金管理的主要內(nèi)容是信貸資金的籌集與運用。主要包括：信貸資金需求預(yù)測，借款計劃的編報；向中央銀行借款、發(fā)行金融債券和系統(tǒng)內(nèi)借款的資金管理；信貸資金的調(diào)撥、資金頭寸管理和資金協(xié)調(diào)營運；信貸資金營運情況的監(jiān)測、分析和考核。 　　第四條　中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金實行“統(tǒng)一計劃、分級管理、統(tǒng)籌統(tǒng)還、分別平衡”的管理方式。 　　第五條　信貸資金管理必須堅持保證資金供應(yīng)與提高資金使用效益相統(tǒng)一、資金運動與信貸活動變化相一致和統(tǒng)一調(diào)度資金與合理安排使用相適應(yīng)的原則。 　 第二章　信貸資金營運管理 　　第六條　中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金來源有：資本金、向中央銀行借款、發(fā)行政策性金融債券、財政性專項存款、企事業(yè)單位存款以及其他符合有關(guān)規(guī)定的資金來源。 　　中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的信貸資金運用于信貸投放、聯(lián)行匯差清算、同業(yè)往來資金占用的清算。 　　第七條　各級行要在信貸資金需求預(yù)測的基礎(chǔ)上，按年分季編制借款計劃。信貸資金需求預(yù)測的范圍包括資產(chǎn)方項目和負債方項目。資產(chǎn)方主要項目有：各項貸款、存放中央銀行款項、庫存現(xiàn)金、存放同業(yè)款項、存放系統(tǒng)內(nèi)款項；負債方主要項目：企事業(yè)單位存款、專項存款、同業(yè)存放、系統(tǒng)內(nèi)存放款項（向上級行借款）。總行向中國人民銀行總行編報借款計劃和金融債券發(fā)行計劃，各分支行編制系統(tǒng)內(nèi)借款計劃（見附表一）。 　　第八條　總行負責(zé)統(tǒng)一向中國人民銀行總行借款、發(fā)行金融債券或進行其他符合規(guī)定的籌資活動，并統(tǒng)一歸還中國人民銀行借款或清償債務(wù)。各分支行的信貸資金需求，原則上通過向上級行增加系統(tǒng)內(nèi)借款解決。 　　第九條　系統(tǒng)內(nèi)借款計劃的編報依據(jù)： 　　（一）總行制定的各項政策和規(guī)定。 　　（二）上級行核批的信貸計劃和資金頭寸限額。 　　（三）存款增減預(yù)測。重點考慮財政撥補資金到位情況。 　　（四）信貸資金營運變化規(guī)律。 　　（五）其他影響借款增減的因素。 　　第十條　系統(tǒng)內(nèi)借款計劃以按季分月的編報方式實行季度編報，季初10日內(nèi)上報總行。系統(tǒng)內(nèi)借款計劃，是各級行籌措資金和請調(diào)、調(diào)撥、調(diào)劑供應(yīng)資金的依據(jù)。 　　第十一條　各級行要在信貸計劃之內(nèi)，根據(jù)借款計劃和資金頭寸狀況，及時調(diào)度資金，保證信貸計劃的順利實施和資金清算等業(yè)務(wù)的正常開展。超信貸計劃的資金需求，要經(jīng)上級行批準(zhǔn)調(diào)增信貸計劃后安排資金。 　 第三章　資金頭寸管理 　　第十二條　資金頭寸的主要構(gòu)成包括：存放中央銀行款項、庫存現(xiàn)金、存放同業(yè)款項與同業(yè)存放款項的軋差額。 　　第十三條　資金頭寸實行限額管理。上級行定期或不定期對所轄行核定資金頭寸限額（見附表三）。限額不足時，由下級行提出申請（見附表四），由上級行酌情調(diào)整資金頭寸限額，或由上級行根據(jù)限額執(zhí)行情況直接調(diào)整下級行資金頭寸限額。超限額的資金要及時歸還上級行借款。 　　第十四條　資金頭寸限額的核定依據(jù)： 　　（一）信貸業(yè)務(wù)量。即各項貸款、各項存款（含專項存款）余額的占用情況；一定時期內(nèi)企事業(yè)單位存款、專項存款的收、付發(fā)生額情況。 　　（二）信貸收支規(guī)律。即年度中間不同季節(jié)資金投放、回籠趨勢。 　　（三）營業(yè)機構(gòu)數(shù)量及分布狀況。 　　（四）交通通訊條件等其他因素。 　　第十五條　資金頭寸限額的適時監(jiān)測。各行要加強對所轄行資金頭寸限額執(zhí)行情況的監(jiān)測，平衡轄內(nèi)資金余缺，指導(dǎo)所轄行資金頭寸限額管理工作。 　　第十六條　資金頭寸報告制度。各級行要指定專人負責(zé)資金頭寸報表的匯總、上報工作，報表需經(jīng)計劃部門負責(zé)人復(fù)核簽字后才能上報（見附表二）同時各級行對所轄行的資金頭寸上報情況，定期或不定期的進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。省級分行的資金頭寸何時上報總行，由總行根據(jù)情況另文規(guī)定。 　 第四章　信貸資金的調(diào)度管理 　　第十七條　資金調(diào)度范圍主要包括：上下級行之間系統(tǒng)內(nèi)借款的減少或增加，聯(lián)行匯差資金的清算及其他資金的調(diào)出或調(diào)入；向中央銀行的借款或還款；同業(yè)往來的資金清算等。 　　第十八條　信貸資金調(diào)度管理的要求： 　　（一）按系統(tǒng)內(nèi)借款計劃指導(dǎo)調(diào)配信貸資金； 　　（二）按資金管理程序調(diào)度資金； 　　（三）按資金頭寸限額管理規(guī)定調(diào)撥資金； 　　（四）按信貸資金、財務(wù)資金統(tǒng)一調(diào)度，分別平衡的要求調(diào)度資金。 　　第十九條　信貸資金調(diào)度程序： 　　（一）匡算資金調(diào)撥金額。各級行要隨時對未來一定時期（一般3至5天）的存、貸款增減變化情況，以及資產(chǎn)、負債及所有者權(quán)益中的主要相關(guān)科目的變化情況進行準(zhǔn)確匡算，根據(jù)資金余缺變化情況確定資金調(diào)撥金額。 　　（二）向上級行請調(diào)資金和歸還系統(tǒng)內(nèi)借款。根據(jù)確定的調(diào)撥金額請調(diào)資金。各省級分行請調(diào)額度在5億元以上的要提前兩天向總行提出申請，5億元以下的提前一天申請。總行原則上逢星期五不下?lián)苜Y金。各級行請調(diào)資金，必須填報“資金請調(diào)單”（見附表五），經(jīng)資金管理經(jīng)辦人、計劃部門負責(zé)人、本行主管計劃工作的行領(lǐng)導(dǎo)簽字、蓋章，并加蓋資金調(diào)度專用章。省分行歸還系統(tǒng)內(nèi)借款要填寫“資金調(diào)撥通知書”，并及時將“通知書”的第二聯(lián)寄總行資金處。 　　（三）上級行受理。上級行對下級行提出的資金申請，要認真匡算，審查資金用途；對經(jīng)審核符合條件的，辦理資金調(diào)撥手續(xù)；申請資金金額確定后，由調(diào)出行資金計劃部門填制“信貸資金調(diào)撥通知書”一式三份。 　　（四）資金入賬。調(diào)入行計劃部門要主動通過會計部門了解本行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行存款賬戶資金余額情況，查詢確認資金是否入賬。 　　第二十條　聯(lián)行匯差資金的清算。聯(lián)行匯差資金實行按旬清算，采取實劃資金或與系統(tǒng)內(nèi)借款對轉(zhuǎn)兩種方式進行。總行與分行的匯差清算根據(jù)總行《關(guān)于加強聯(lián)行匯差資金管理的通知》（農(nóng)發(fā)行字［1997］219號）規(guī)定執(zhí)行。 　　省級分行需通過轉(zhuǎn)賬方式予以清算匯差資金時，要求在旬后４日內(nèi)由付差行將信貸資金請調(diào)單（注明清算匯差字樣）電傳總行資金處，申請系統(tǒng)內(nèi)借款清算匯差；收差行要就應(yīng)收匯差的處理及時與總行資金處聯(lián)系，以便及時清算資金。分行與其所轄行的匯差清算，由各行根據(jù)具體情況確定。 　　第二十一條　系統(tǒng)內(nèi)借款利息的清算與劃繳。系統(tǒng)內(nèi)借款利息實行按季繳付。各行的系統(tǒng)內(nèi)借款利息，要按實收企業(yè)貸款利息和存放中央銀行款項利息的金額劃付總行。可采取實劃資金或與系統(tǒng)內(nèi)借款對轉(zhuǎn)兩種劃付方式（具體辦法另行制定）；分行與其所轄行的劃付清算方式，由各分行視具體情況確定。 　　第二十二條　信貸資金調(diào)撥臺賬管理。各級行資金計劃管理部門要做好信貸資金調(diào)撥登記臺賬管理工作，配置專職資金管理人員進行臺賬登記管理。對上級行和所轄行調(diào)出、調(diào)入信貸資金，要按調(diào)撥資金的金額、利率、日期等內(nèi)容逐筆序時進行臺賬登記，定期與上級行、所轄行、本行會計部門進行核對，發(fā)現(xiàn)有誤及時查清原因，予以糾正。對發(fā)出和收到的“信貸資金調(diào)撥通知書”按序列保存，以備核對。 　 第五章　信貸資金營運情況的監(jiān)測、分析與考核 　　第二十三條　信貸資金營運情況監(jiān)測。各級行要加強對所轄行信貸資金營運情況的監(jiān)測。監(jiān)測的主要內(nèi)容是： 　　（一）信貸計劃與信貸資金配置情況的監(jiān)測。 　　（二）資金頭寸限額執(zhí)行情況的監(jiān)測。 　　（三）系統(tǒng)內(nèi)借款增減變化情況的監(jiān)測。 　　（四）信貸資金使用情況的監(jiān)測。 　　第二十四條　信貸資金營運情況分析報告。各級行要對所轄地區(qū)報告期資金營運的特點，信貸資金的籌措及使用的投向、投量進行分析，及時了解影響信貸資金合理運用因素，財務(wù)資金、信貸資金分別平衡的情況，提出解決措施和建議。分析的主要內(nèi)容是： 　　（一）資產(chǎn)、負債結(jié)構(gòu)分類平衡分析。重點以資產(chǎn)、負債各自內(nèi)部組成項目分布情況為基礎(chǔ)，分析其結(jié)構(gòu)變化對資金營運的影響，檢查信貸資金來源是否正常，信貸資金運用是否合理，有無被擠占挪用情況發(fā)生。 　　（二）資金流量分析。主要對一定時期內(nèi)資金流入流出數(shù)量進行分析，重點分析資金下?lián)堋⒒鼗\情況是否正常，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。 　　（三）資金頭寸占用結(jié)構(gòu)分析。分析影響資金頭寸增減變化的主要因素；分析頭寸資金占用形態(tài)。重點檢查頭寸限額執(zhí)行情況及頭寸占用結(jié)構(gòu)是否合理。 　　第二十五條　信貸資金營運情況考核。各級行要定期對其所轄行的資金營運情況進行考核。考核的主要內(nèi)容是： 　　（一）信貸資金運用情況； 　　（二）資金頭寸限額執(zhí)行情況； 　　（三）資金頭寸報表上報情況； 　　（四）系統(tǒng)內(nèi)借款計劃上報情況。 　 第六章　資金管理紀律及處分 　　第二十六條　信貸資金管理紀律。 　　（一）真實、準(zhǔn)確、及時上報資金頭寸報表，不得虛報、瞞報、漏報； 　　（二）適時做好資金監(jiān)測，平衡好轄內(nèi)資金，把頭寸資金控制在限額之內(nèi)，超限額的資金要及時上劃。 　　（三）資金不足要在信貸計劃內(nèi)及時申請，不能因資金不足而影響正常的業(yè)務(wù)開展。 　　（四）各級行原則上不得向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行借款；不得參與資金市場及從事資金拆借等其他融資活動； 　　（五）不得用信貸資金墊交系統(tǒng)內(nèi)借款利息；不得以其他形式擠占挪用信貸資金。 　　（六）實行業(yè)務(wù)代理的中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資產(chǎn)負債表中，庫存現(xiàn)金科目不得反映余額。 　　第二十七條　處分。為保證資金管理工作的順利進行，各級行必須嚴肅資金紀律，對違反上述規(guī)定的，要督促其及時糾正，并視不同情況，給予口頭批評、書面檢查、通報，追究當(dāng)事人或主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任等處分。 　 第七章　附則 　　第二十八條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行制定并負責(zé)解釋和修改。 　　第二十九條　各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市分行可根據(jù)本辦法，結(jié)合本地實際制定實施細則，并報總行備案。 　　第三十條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，以前有關(guān)文件凡與本辦法有抵觸的，一律按本辦法執(zhí)行。 附表：一　　　　　　　季度系統(tǒng)內(nèi)借款計劃表 　　分行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　金額單位：億元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　資　　　產(chǎn)　　　｜季初｜本季｜其中：　　　　　　　　｜　　負債及所有　　　｜季初｜本季｜其中：　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜－－－－－－－－－－－｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　項　　　目　　　｜余額｜計劃｜　　月｜　　月｜　　月｜　　者權(quán)益項目　　　｜余額｜計劃｜　　月｜　　月｜　　月｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜一、各項貸款合計　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜一、企事業(yè)單位存款　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜二、存放中央銀行款項　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜二、專項存款　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜三、現(xiàn)金　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜三、系統(tǒng)內(nèi)存放款項　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜四、存放同業(yè)款項　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　（向上級行借款）｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜五、存放系統(tǒng)內(nèi)款項　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜四、同業(yè)存款款項　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜六、其他　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜五、其他　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　合　　　計　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　合　　　計　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１．存放同業(yè)與同業(yè)存放軋差編報。 　　　　２．存放中央銀行款項、現(xiàn)金、存放同業(yè)款項凈額的合計計劃編報時按頭寸限額編報。　制表單位： 　　　　３．分月計劃只編報系統(tǒng)內(nèi)存放款項（即向上級行借款）項目。　　　　　　　　　制表時間： 附表：二　　　　　　　　資金頭寸報表 　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日 　　行名：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 金額單位：萬元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　上級行　｜　資金　　　｜　　　　存放中央銀行款項　　　　　　｜　庫存　｜　　同業(yè)往來　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜　　　　｜－－－－－－－－｜ ｜　核定　　｜　頭寸占用　｜　　｜其中：　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜軋差｜存放｜同業(yè)｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜余額｜－－－－－－－－－－－－－－－｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　頭寸限額｜　合計　　　｜　　｜　分行　｜　地市行　｜　縣行　｜　現(xiàn)金　｜余額｜同業(yè)｜存放｜ ｜－－－－－｜－－－－－－｜－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　　　　　｜　　１　　　｜２　｜　３　　｜　　４　　｜　５　　｜　６　　｜７　｜８　｜９　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－｜－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１=２＋６＋７　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制表單位： 　　　　２=３＋４＋５　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制表人： 　　　　７=８－９　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制表時間： 附表：三　　　　　　　 資金頭寸限額通知書 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行： 　　根據(jù)你行目前信貸投放規(guī)律，經(jīng)總行研究決定，核定你行＿＿＿季度資金頭寸限額為＿＿＿＿億元，從＿＿＿＿年＿＿月＿＿日起執(zhí)行，特此通知。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　資金計劃部 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 附表：四　　　　　　 資金頭寸限額調(diào)整申請書 　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日　　金額單位： －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜申請行名稱：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　已核定資金　｜　　　　　　　　　｜　擬申請調(diào)整　｜　　　　　　　　｜ ｜　頭寸限額數(shù)　｜　　　　　　　　　｜資金頭寸限額數(shù)｜　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜事由：　　　　　　　　　　　　　　｜申請行計劃部門蓋章　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　年　　月　　日　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜處負責(zé)人：　　　　　經(jīng)辦人：　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：寄報上級行計劃部門，申請行計劃部門留存。 附表：五　　　　　　　　　 資金請調(diào)單 　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 　　填報分行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：億元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　當(dāng)期頭　｜　實際　｜　年初　｜　信　貸　｜其中：　　　　　　｜　可　　｜　已　　｜尚有借｜擬請調(diào)　｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜－－－－－－－－－｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜　寸限額　｜　頭寸　｜　頭寸　｜　凈投放　｜　貸款　｜　存款　｜　借款　｜　借款　｜款額度｜資　金　｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　（１）　｜（２）　｜（３）　｜　（４）　｜（５）　｜（６）　｜（７）　｜（８）　｜（９）｜（１０）｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜說明：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：（４）=（５）－（６）　（７）=（４）＋（１）－（３）　（９）=（７）－（８） 　　主管行長：　　　　　　　　主管處長：　　　　　　經(jīng)辦人：　　　　　　　　資金調(diào)撥專用章