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寧波
出納辦理匯兌業(yè)務(wù)有哪些要注意的事項
匯*行受理匯兌委托業(yè)務(wù)后，要對企業(yè)的匯兌憑證進行審查。其審查內(nèi)容主要有：
1、匯兌憑證填寫的各項內(nèi)容是否齊全、正確。
2、匯款人賬戶是否有足夠支付的金額。
3、匯款人的印章是否與預(yù)留銀行的印鑒相符合。
其中審查重點在第2項。
審查無誤后，銀行會給企業(yè)簽發(fā)“匯款回單”表明銀行已受理匯款委托。剩下的工作，就是匯*行收到匯款后，向收款企業(yè)辦理支付手續(xù)。同時《支付結(jié)算辦法》又對下列特殊情形作了特殊規(guī)定：
1.若收款人需要委托他人向匯入銀行支取款項的，應(yīng)在取款通知上簽章，注明本人身份證件名稱、號碼、發(fā)證機關(guān)和“代理”字樣以及代理人名稱。
代理人取款時，也應(yīng)在取款通知上簽章，注明其身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)，并同時交驗代理人和被代理人的身份證件。
2.若收款人轉(zhuǎn)賬支付的，應(yīng)由原收款人向銀行填制支款憑證，并由本人交驗其身份證件辦理支付手續(xù)。但該賬戶的款項只能轉(zhuǎn)入單位或個體工商戶的存款賬戶，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)入儲蓄和信用卡賬戶。
3.匯款人在款項尚未匯出匯*行時，可以申請撤銷匯兌。在申請撤銷時，匯款人應(yīng)出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單。
4.匯款人在款項已經(jīng)匯出匯*行時，可以申請退匯。匯款人辦理退匯時，對在匯入銀行開立賬戶的收款人，必須達(dá)成一致退匯意見，否則銀行不辦理退匯手續(xù)。
對在匯*行開立存款賬戶的收款人，匯款人申請退匯時，必須出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單，由匯*行通知匯*行，經(jīng)匯*行核實匯款確未支付，并將款項退回匯*行時，方可辦理退匯，否則，不得辦理退匯。
匯入銀行在已收款人拒絕接受匯款時，立即辦理退匯;匯入銀行已向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過2個月無法支付的匯款，應(yīng)主動辦理退匯。
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