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寧波
吸收客戶資金不入賬罪立案標準
吸收客戶資金不入賬罪立案標準
銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，涉嫌下列情形之一，應予追訴。
(1)個人吸收客戶資金不入帳，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;
(2)單位吸收客戶資金不入帳，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的;
吸收客戶資金不入賬罪概念
吸收客戶資金不入賬罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員，以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借、發放貸款，造成重大損失的行為。
吸收客戶資金不入賬罪構成要件
客體要件：侵犯的客體是國家對存貸款的管理秩序。
客觀要件：客觀方面表現為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發放貸款，造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”，是指不記入金融機構的法定存款賬目，以逃避國家金融監管，至于是否記入法定賬目以外設立的賬目不影響該罪成立。“非法拆借、發放貸款”，是指將沒有入賬的資金挪借給其他單位，或者將沒有入賬的資金作為貸款發放其他單位或個人。
主體要件：犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。
主觀要件：主觀方面是故意，且具有牟利的目的。
吸收客戶資金不入賬罪量刑標準
自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
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