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什么情況下贖回基金合適

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-09 · 1066人看過

基金的“長期持有”策略并非讓投資者一成不變,一般來說,投資者在以下幾種情況下可以考慮贖回基金:基金報酬率達到一定程度;投資者有資金周轉要求;基金的基本條件如基金公司、管理團隊發生劇烈變化;基金長期排名靠后;市場行情走下坡路。這其中,自身投資業績差是目前投資者贖回基金最多的原因。假如你投資的基金在同類基金中業績排名一直靠后,比如1年、2年業績均靠后,那么這樣的基金可以考慮贖回,但如果因為一時的表現不好而贖回則不可取。

一、私募基金怎樣贖回

絕大多數私募都有1個至少6個月的封閉期,這期間一般不允許贖回,或贖回需要收取較高費率(3%),封閉期結束后才免贖回費。例如,深國投系列在認購后6個月內不可贖回,認購后6個月至一年為過渡期,贖回費率3%,一年封閉期結束后無贖回費。也有些私募基金依據時間來確定,贖回費在自信托計劃成立后2年內為1.5%,2年后為零。在業內,僅少數私募產品不收取贖回費。值得一提的是,產品過了封閉期也并不是每天都接受贖回,需要在指定的贖回日才可辦理,一般是每周、雙周或每月一次。

二、在贖回私募基金前建議做好三方面的工作:

1、給私募基金做“體檢”

體檢私募基金主要考核公司目前所處的發展階段和投研團隊狀況。眾所周知,私募公司和其他公司一樣,要經歷不同的發展階段,導入期、成長期、成熟期和衰退期,公司不同的發展階段會在一定程度上影響產品的凈值。

2、依行情和風格確定贖回期

除了極個別私募能夠在較長時間內有效平抑市場波動外,絕大部分私募產品的凈值都是跟隨大盤波動的。因而,贖回私募基金前,需要認真考量行情演變與私募風格的匹配度。

在贖回期間,行情的變動對凈值會產生深遠影響,對于100萬元起點的大額投資者,早一個月或者晚一個月贖回差別很大。從歷史經驗來看,明智的投資首先需要在比較好的時點介入。如果在比較高的價位買入,則可能要花相當長的時間彌補這個過程。因此,如果市場整體估值水平過高,投資者可以考慮是否應該贖回,而在市場整體估值水平較低時,堅定持有也許是最佳策略。

3、認真梳理合同細節

一般而言,私募基金的贖回需要在開放日前幾個工作日提出申請,然后再根據開放日當天的凈值來計算出贖回的具體金額,贖回后再經過幾個交易日,資金才能打入投資者的賬戶,這對于轉換私募產品的投資者來說,需要算好時間差。

三、私募基金的贖回流程

陽光私募基金封閉期結束后,每個月的開放日前5-10個工作日,客戶將贖回申請填好并快遞給相應的信托公司,開放日的凈值將是您贖回該私募的凈值,通常開放日后3-7個工作日內資金將匯到您的銀行賬戶。具體情況應根據私募信托合同規定執行,不同私募產品規定有差異。

四、贖回的時候能否贖回部分

私募基金贖回時可以不必全部贖回。如進行部分贖回,贖回部分一般不小于10萬,贖回后留存市值必須是私募基金要求的最低金額(通常為100萬),否則必須全部贖回。

私募基金可以追加投資,追加的資金至少10萬,或是10萬的整數倍。追加資金按照申購日的凈值計算份額。

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