基金的“長期持有”策略并非讓投資者一成不變,一般來說,投資者在以下幾種情況下可以考慮贖回基金:基金報酬率達(dá)到一定程度;投資者有資金周轉(zhuǎn)要求;基金的基本條件如基金公司、管理團(tuán)隊發(fā)生劇烈變化;基金長期排名靠后;市場行情走下坡路。這其中,自身投資業(yè)績差是目前投資者贖回基金最多的原因。假如你投資的基金在同類基金中業(yè)績排名一直靠后,比如1年、2年業(yè)績均靠后,那么這樣的基金可以考慮贖回,但如果因為一時的表現(xiàn)不好而贖回則不可取。
一、私募基金怎樣贖回
絕大多數(shù)私募都有1個至少6個月的封閉期,這期間一般不允許贖回,或贖回需要收取較高費(fèi)率(3%),封閉期結(jié)束后才免贖回費(fèi)。例如,深國投系列在認(rèn)購后6個月內(nèi)不可贖回,認(rèn)購后6個月至一年為過渡期,贖回費(fèi)率3%,一年封閉期結(jié)束后無贖回費(fèi)。也有些私募基金依據(jù)時間來確定,贖回費(fèi)在自信托計劃成立后2年內(nèi)為1.5%,2年后為零。在業(yè)內(nèi),僅少數(shù)私募產(chǎn)品不收取贖回費(fèi)。值得一提的是,產(chǎn)品過了封閉期也并不是每天都接受贖回,需要在指定的贖回日才可辦理,一般是每周、雙周或每月一次。
二、在贖回私募基金前建議做好三方面的工作:
1、給私募基金做“體檢”
體檢私募基金主要考核公司目前所處的發(fā)展階段和投研團(tuán)隊狀況。眾所周知,私募公司和其他公司一樣,要經(jīng)歷不同的發(fā)展階段,導(dǎo)入期、成長期、成熟期和衰退期,公司不同的發(fā)展階段會在一定程度上影響產(chǎn)品的凈值。
2、依行情和風(fēng)格確定贖回期
除了極個別私募能夠在較長時間內(nèi)有效平抑市場波動外,絕大部分私募產(chǎn)品的凈值都是跟隨大盤波動的。因而,贖回私募基金前,需要認(rèn)真考量行情演變與私募風(fēng)格的匹配度。
在贖回期間,行情的變動對凈值會產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響,對于100萬元起點的大額投資者,早一個月或者晚一個月贖回差別很大。從歷史經(jīng)驗來看,明智的投資首先需要在比較好的時點介入。如果在比較高的價位買入,則可能要花相當(dāng)長的時間彌補(bǔ)這個過程。因此,如果市場整體估值水平過高,投資者可以考慮是否應(yīng)該贖回,而在市場整體估值水平較低時,堅定持有也許是最佳策略。
3、認(rèn)真梳理合同細(xì)節(jié)
一般而言,私募基金的贖回需要在開放日前幾個工作日提出申請,然后再根據(jù)開放日當(dāng)天的凈值來計算出贖回的具體金額,贖回后再經(jīng)過幾個交易日,資金才能打入投資者的賬戶,這對于轉(zhuǎn)換私募產(chǎn)品的投資者來說,需要算好時間差。
三、私募基金的贖回流程
陽光私募基金封閉期結(jié)束后,每個月的開放日前5-10個工作日,客戶將贖回申請?zhí)詈貌⒖爝f給相應(yīng)的信托公司,開放日的凈值將是您贖回該私募的凈值,通常開放日后3-7個工作日內(nèi)資金將匯到您的銀行賬戶。具體情況應(yīng)根據(jù)私募信托合同規(guī)定執(zhí)行,不同私募產(chǎn)品規(guī)定有差異。
四、贖回的時候能否贖回部分
私募基金贖回時可以不必全部贖回。如進(jìn)行部分贖回,贖回部分一般不小于10萬,贖回后留存市值必須是私募基金要求的最低金額(通常為100萬),否則必須全部贖回。
私募基金可以追加投資,追加的資金至少10萬,或是10萬的整數(shù)倍。追加資金按照申購日的凈值計算份額。
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