最新證券投資者保護基金管理辦法的全文

《證券投資者保護基金管理辦法》

第一章　總　　則

第一條　為建立防范和處置證券公司風險的長效機制，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益，保護證券投資者的合法權益，促進證券市場有序、健康發(fā)展，制定本辦法。

第二條　證券投資者保護基金(以下簡稱基金)是指按照本辦法籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。

設立國有獨資的中國證券投資者保護基金有限責任公司(以下簡稱基金公司)，負責基金的籌集、管理和使用。

第三條　基金主要用于按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

第四條　證券交易活動實行公開、公平、公正和投資者投資決策自主、投資風險自擔的原則。

投資者在證券投資活動中因證券市場波動或投資產(chǎn)品價值本身發(fā)生變化所導致的損失，由投資者自行負擔。

第五條　基金按照取之于市場、用之于市場的原則籌集。基金的籌集方式、標準，由中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)商財政部、中國人民銀行決定。

第六條　基金公司依據(jù)國家有關法律、法規(guī)及本辦法獨立運作，基金公司董事會對基金的合規(guī)使用及安全負責。

第二章　基金公司職責和組織機構

第七條　基金公司的職責為：

(一)籌集、管理和運作基金。

(二)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。

(三)證券公司被撤銷、被關閉、破產(chǎn)或被證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

(四)組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

(五)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權益。

(六)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。

(七)國務院批準的其他職責。

第八條　基金公司應當與證監(jiān)會建立證券公司信息共享機制，證監(jiān)會定期向基金公司通報關于證券公司財務、業(yè)務等的經(jīng)營管理信息。

證監(jiān)會認定存在風險隱患的證券公司，應按照規(guī)定直接向基金公司報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息和資料。

第九條　基金公司設立董事會。董事會由9名董事組成。其中4人為執(zhí)行董事，其他為非執(zhí)行董事。董事長人選由證監(jiān)會商財政部、中國人民銀行確定后，報國務院備案。

第十條　董事會為基金公司的決策機構，負責制定基本管理制度，決定內(nèi)部管理機構設置，聘任或者解聘高級管理人員，對基金的籌集、管理和使用等重大事項做出決定，并行使基金公司章程規(guī)定的其他職權。

第十一條　基金公司董事會按季召開例會。董事長或1/3以上的董事聯(lián)名提議時，可以召開臨時董事會會議。

董事會會議由全體董事2/3以上出席方可舉行。董事會會議決議，由全體董事1/2以上表決通過方為有效。

第十二條　基金公司設總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理若干人。總經(jīng)理負責主持公司的經(jīng)營管理工作，執(zhí)行董事會決議。總經(jīng)理、副總經(jīng)理由證監(jiān)會提名，董事會聘任或者解聘。

第十三條　基金公司章程由證監(jiān)會商財政部、中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)和本辦法制定。

第三章　基金籌集

第十四條　基金的來源：

(一)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。

(二)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5-5%繳納基金。

經(jīng)營管理或運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風險狀況確定后，報證監(jiān)會批準，并按年進行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。

(三)發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入。

(四)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

(五)國內(nèi)外機構、組織及個人的捐贈。

(六)其他合法收入。

第十五條　基金公司設立時，財政部專戶儲存的歷年認購新股凍結資金利差余額，一次性劃入，作為基金公司的注冊資本;中國人民銀行安排發(fā)放專項再貸款，墊付基金的初始資金。專項再貸款余額的上限以國務院批準額度為準。

第十六條　根據(jù)防范和處置證券公司風險的需要，基金公司可以多種形式進行融資。必要時，經(jīng)國務院批準，基金公司可以通過發(fā)行債券等方式獲得特別融資。

基金公司因履行職責需要流動性支持時，證監(jiān)會會同中國人民銀行報請國務院批準后，可以向中國人民銀行申請再貸款。

第十七條　證券公司采用當年預繳、次年匯算清繳的方式繳納基金。

證券公司應在年度審計結束后，根據(jù)其審計后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時向基金公司申報清繳。

第十八條　中國證券登記結算有限責任公司及各主承銷商應于每季結息后5個工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結資金利息全額劃入基金公司指定的賬戶;證券交易所應于每季后10個工作日內(nèi)，將交易經(jīng)手費中應納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

第四章　基金使用

第十九條　基金的用途為：

(一)證券公司被撤銷、被關閉、破產(chǎn)或被證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付;

(二)國務院批準的其他用途。

第二十條　為處置證券公司風險需要動用基金的，證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風險狀況制定風險處置方案，基金公司制定基金使用方案，報經(jīng)國務院批準后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

第二十一條　基金公司使用基金償付證券公司債權人后，取得相應的受償權，依法參與證券公司的清算。

第五章　管理和監(jiān)督

第二十二條　基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的管理職責，保證基金的安全。

基金的資金運用限于銀行存款、購買政府債券、中央銀行票據(jù)、中央企業(yè)債券、信用等級較高的金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。

第二十三條　基金公司日常運營費用按照國家有關規(guī)定列支，具體支取范圍、標準及預決算等由基金公司董事會制定，報財政部審批。

第二十四條　證監(jiān)會負責基金公司的業(yè)務監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

財政部負責基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務監(jiān)督。

中國人民銀行負責對基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進行檢查監(jiān)督。

第二十五條　基金公司應建立科學的業(yè)績考評制度，并將考核結果定期報送證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行。

第二十六條　基金公司應建立信息報告制度，編制基金籌集、管理、使用的月報信息，報送證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行。

基金公司每年應向財政部專題報告財務收支及預算、決算執(zhí)行情況，接受財政部的監(jiān)督檢查。

基金公司每年應向中國人民銀行專題報告再貸款資金的使用情況，接受中國人民銀行的監(jiān)督檢查。

第二十七條　證監(jiān)會應按年度向國務院報告基金公司運作和證券公司風險處置情況，同時抄送財政部、中國人民銀行。

第二十八條　證券公司、托管清算機構應按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用。

基金公司對使用基金的情況進行檢查，并可委托中介機構進行專項審計。接受檢查的證券公司或托管清算機構及有關單位、個人應予以配合。

第二十九條　基金公司、證券公司及托管清算機構應妥善保管基金的收劃款憑證、兌付清單及原始憑證，確保原始檔案的完整性，并建立基金核算臺賬。

第三十條　證監(jiān)會負責監(jiān)督證券公司按期足額繳納基金以及按期向基金公司如實報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息、資料和基金公司監(jiān)測風險所需的涉及客戶資金安全的數(shù)據(jù)、材料。

證券公司違反前款規(guī)定的，證監(jiān)會應按有關規(guī)定進行處理。

第三十一條　對挪用、侵占或騙取基金的違法行為，依法嚴厲打擊;對有關人員的失職行為，依法追究其責任;涉嫌犯罪的，移送司法機關依法追究其刑事責任。

第六章　附　　則

第三十二條　本辦法所稱托管清算機構，是指證券公司被行政接管、托管經(jīng)營、撤銷、關閉或破產(chǎn)時，對證券公司實施行政接管的接管組、實施托管經(jīng)營的托管組或依法成立的行政清理組。

第三十三條　本辦法自2016年6月1日起施行。

第三十四條　本辦法由證監(jiān)會會同財政部、中國人民銀行負責解釋。

保護證券投資者的意義

已經(jīng)實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，是投資者保護領域的基礎制度，標志著投資者適當性管理制度體系基本成型。《辦法》的出臺與實施，將對投資者權益保護格局帶來積極深遠的影響。

對投資者尤其是普通投資者的保護具有重要作用。資本市場各種投資產(chǎn)品的復雜程度和風險收益特征千差萬別，不同投資者的專業(yè)水平、風險收益偏好和投資需求存在差異，我國投資者結構以中小投資者為主，專業(yè)知識、投資經(jīng)驗相對欠缺，在投資以及選擇金融產(chǎn)品時缺乏獨立判斷能力。《辦法》對于強化經(jīng)營機構的適當性責任，保護處于相對弱勢地位的買方利益，對于維護市場秩序和投資者保護具有重要意義。

平衡經(jīng)營機構與投資者的利益訴求。經(jīng)營機構與投資者都是資本市場的參與者，但兩者的定位和角色迥然不同。經(jīng)營機構通過提供金融產(chǎn)品和服務獲取收益，天然具有開發(fā)更多客戶、銷售更多產(chǎn)品的沖動;投資者則處于信息不對稱的相對弱勢地位，在金融產(chǎn)品日益豐富、產(chǎn)品結構日趨復雜、交叉銷售日益頻繁的當今市場，兩者的這種差別往往更加明顯。《辦法》正是平衡雙方利益訴求、約束經(jīng)營機構短期利益沖動、增強經(jīng)營機構長期競爭力，同時提升投資者自我保護意識和能力的一劑良方。

將補齊我國投資者適當性管理的制度短板。此次《辦法》的出臺明確了統(tǒng)一、清晰的監(jiān)管底線要求和處理措施，是覆蓋各市場、產(chǎn)品、業(yè)務的基礎性適當性制度，有利于促進形成投資者保護各項制度的整體合力。

《辦法》定位于適當性管理的“母法”，對證券期貨經(jīng)營機構適當性管理的義務和責任做了系統(tǒng)、全面的規(guī)范，《辦法》共43條，明確了投資者分類、產(chǎn)品分級、適當性匹配等各環(huán)節(jié)的標準和底線。

一是構建了依據(jù)多維度指標對投資者分類的體系，統(tǒng)一投資者分類標準和管理要求，嚴控入口風險。《辦法》明確普通投資者和專業(yè)投資者的分類，一定條件下兩類投資者可以相互轉化，經(jīng)營機構從有效維護投資者核發(fā)權益出發(fā)可以對投資者進行細化分類。

二是明確了產(chǎn)品分級的底線要求和職責分工，建立層層把關的產(chǎn)品分級機制，嚴控產(chǎn)品風險。規(guī)定經(jīng)營機構是產(chǎn)品或服務風險等級劃分的責任主體，明確分級的考慮因素，建立起監(jiān)管部門設定底線要求、行業(yè)協(xié)會制定產(chǎn)品名錄指引、經(jīng)營機構具體負責分級的產(chǎn)品分級體系。

三是提出了適當性匹配的基本規(guī)則和底線要求。要求經(jīng)營機構根據(jù)產(chǎn)品或者服務的不同風險等級和投資者的不同分類，對兩者的匹配度做出判斷，并突出強調(diào)適當性匹配的底線要求，確保經(jīng)營機構將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者。

四是規(guī)定了經(jīng)營機構在適當性管理全過程的義務，全面規(guī)范相關行為，嚴控過程風險。細化從了解投資者、評估產(chǎn)品、適當性匹配、風險警示到持續(xù)符合要求等各個環(huán)節(jié)的具體內(nèi)容和方式，要求完善內(nèi)部管理制度，禁止采取鼓勵從業(yè)人員不適當銷售的考核激勵措施，突出適當性義務規(guī)定的可操作性，避免成為原則性的“口號立法”。

五是突出對于普通投資者的特別保護，向投資者提供有針對性的產(chǎn)品及差別化服務，強化實質(zhì)公平。《辦法》規(guī)定普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護;經(jīng)營機構與普通投資者發(fā)生糾紛，應當提供相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。

六是明確規(guī)定了違反適當性義務的法律責任，強化責任落實。“有義務必有追責”，制定了與義務規(guī)定一一對應的監(jiān)管措施與行政處罰，避免《辦法》成為無約束力的“豆腐立法”和“沒有牙齒的立法”，確保適當性義務落到實處。

以上知識就是小編對“最新證券投資者保護基金管理辦法的全文”問題進行的解答，證券投資者保護基金管理辦法的實施，對于保護基金投資者的利益是非常重要的。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進行法律咨詢。