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如何解決中小企業融資上市公司難的問題?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 1177人看過

中小企業上市有融資難,償債能力弱、融資規模小等公司治理機制問題。中小企業人才匱乏,素質低、信用狀況較差是不能上市的主要自身因素,那么如何解決中小企業融資上市公司難的問題?以及影響其不能上市的主要因素包括什么?下面聽一聽小編怎么說:

中小企業融資上市公司難的原因

中小企業自身因素

1、中小企業素質較低,信用狀況較差

中國中小企業的素質普遍不高,有相當一部分是城鄉企業,企業的技術創新能力較弱,缺乏競爭力,市場風險高,這使得銀行等金融機構不敢向其發放貸款。中小企業大多為私營企業或合伙企業,管理水平落后,經營風險大,信用觀念差,財務制度不健全,信息不透明,使得金融機構不能把握中小企業的貸款風險,增加了放貸風險。

2、中小企業缺乏擔保物

無論是什么企業要求貸款或者擔保,都需要有擔保物來提供保證。中小企業僅有的抵押品就是其有限并且價值低廉的土地、房產和機器設備,其規模也就制約了這些抵押品的價值。

3、中小企業人才匱乏

中國大部分中小企業為私營企業,企業領導者的素質不高,缺乏現代的管理理念和領導力,而企業的發展需要管理者能表現出一定的遠見卓識,具有先進的融資理念,為企業規劃出合理的融資方式,以較低的融資成本來籌集資金滿足企業發展的需要。同時中小企業員工的整體素質較低,留住人才的能力弱,使得企業新鮮血液注入少,先進理念和技術難以運用于企業,制約企業的發展。

環境因素

1、政府因素

2、金融機構因素

3、信用擔保體系因素

4、直接融資因素

5、法律體系因素

解決措施

一、政府要加強扶持力度

1、政府要認清向中小企業提供資金的重要性,采取措施來解決中小企業融資問題

政府層面對中小企業的資金提供支持,可以通過出臺一系列的稅收優惠政策,來降低企業的稅收負擔;通過向中小企業實行財政補貼,鼓勵中小企業出口和技術創新,提高中小企業的競爭能力;對中小企業進行貸款援助,來幫助企業解決中小企業初創、技改和出口資金的需求。

2、需要政府建立和完善中小企業扶持政策體系

規范市場秩序,對各種擾亂市場環境的行為嚴厲懲治,切實保障中小企業的利益,設立專門機構,為中小企業提供服務。

3、建立健全信用評審和授信制度

中小企業的信用問題一直是制約融資的關鍵,通過對信用評審和授信制度的建立,可以由政府、中介等機構來出具公正的信用評價,解決中小企業信用難鑒定的問題。

二、完善融資體系

1、完善銀行金融機構的中小企業信貸機制

根據中小企業信貸需求規模小、頻率高、時間急、風險高的特點,制定特定的信貸機制。

2、大力發展中小企業金融機構

銀行金融機構應加大對中小企業的信貸支持,適當放寬貸款期限。

3、大膽嘗試股權和債券融資

為保證證券市場的健康發展,國家應該盡快完善證券市場體系,為中小企業直接融資提供可能。

4、規范民間資本融資

在銀行貸款困難的情況下,民間借款成為一種解決資金缺口的補充機制,尤其是沿海等東部地區民間資金相對富裕、手續簡便、利率相對較低,因此民間借貸市場十分活躍,在一定程度也取代了銀行的功能。

5、建立中小企業風險投資公司和風險投資基金

中國一直以來靠國內資金支持企業對資金的需求,國外的風險投資發展有一定的基礎,應該鼓勵境外風險投資公司落戶中國,為他們創造寬松、健康的運營環境,從而為中國中小企業尤其是科技型中小企業提供資金,還可從政府部門通過投資機構設立風險投資基金,聚集社會閑散資金,形成一定的規模,解決中小企業融資困難的問題。

三、完善法律體系

建立健全扶持中小企業融資的法律、法規。

四、提高企業素質

1、改善中小企業的管理制度

2、健全中小企業財務制度

3、樹立誠信的觀念,杜絕商業欺詐行為

4、樹立品牌意識,提高市場認知度

要想從根本上解決中小企業融資上市公司難的問題,一方面要改變自身經營中人才匱乏、信用狀況差的情況,另一方面需要政府完善法律體系,幫助中小企業解決融資的問題和建立相關扶持政策,使中小企業建立一個健全的信用制度。


中小企業在經營發展過程中存在哪些法律風險?主要的防范對策有哪些?

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