熱門推薦:
公司清算 公司變更 子公司 一人有限公司章程 股份有限公司章程 公司設立
眾所周知,并購貸款是企業向商業銀行申請的在并購活動中用于支付股權對價款項的貸款。并購貸款的申請條件和適用范圍在《貸款通則》等法規規章中有較為詳細的規定。各行對于并購貸款也有各自的管理辦法和規定,工行關于并購貸款不得用于短期投資有哪些相關規定呢?下面就讓律霸的小編和您一起來看看吧。
工行并購貸款管理辦法
第一章 總則
第一條 為促進并購貸款業務健康發展,規范并購 貸款業務管理,防控業務風險,根據《中華人民共和國商業銀行法》、銀監會《商業銀行并購貸款風險管 理指引》(銀監發[2008]84 號)等法律規章,制定本 辦法。
第二條 本辦法所稱并購,是指境內并購方企業通 過受讓現有股權、認購新增股權,或收購資產、承接 債務等方式實現合并或實際控制已設立并持續經營的 目標企業的交易行為。 并購可在并購方與目標企業之間直接進行,也可 由并購方通過其專門設立的無其他業務經營活動的全 資或控股子公司(以下簡稱專門子公司)間接進行。
第三條 本辦法所稱并購貸款,是指為滿足并購方 或其專門子公司在并購交易中用于支付并購交易價款 的需要,以并購后企業產生的現金流、并購方綜合收 益或其他合法收入為還款來源而發放的貸款。
第四條 辦理并購貸款業務,應遵循依法合規、審 慎經營、風險可控、商業可持續的原則。
第二章 辦理條件與貸款用途
第五條 申請并購貸款的并購方應符合以下基本條件:
(一)在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;
(二) 依法合規經營,信用狀況良好,沒有信貸 違約、逃廢銀行債務等不良記錄;
(三) 主業突出,經營穩健,財務狀況良好,流 動性及盈利能力較強,在行業或一定區域內具有明顯 的競爭優勢和良好的發展潛力;
(四) 信用等級在 AA-級(含)以上;
(五) 符合國家產業政策和我行行業信貸政策;
(六) 與目標企業之間具有較高的產業相關度或 戰略相關性,并購方通過并購能夠獲得目標企業研發 能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷 網絡等戰略性資源以提高其核心競爭能力;
(七) 并購交易依法合規,涉及國家產業政策、 行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的,應按適 用法律法規和政策要求,取得或即將取得有關方面的 批準。
第六條 借款人申請并購貸款,應根據《并購貸款盡職調查細則》(見附件)的要求提交相關資料。
第七條 借款人為并購方專門子公司的,并購方需 提供連帶責任保證。 并購貸款用于受讓、認購股權或收購資產的,對應的股權或資產上應質押或抵押給我行,但按法律法規規定不得出質或轉讓的除外。
第八條 并購貸款用于滿足并購方企業以實現合 并或實際控制目標企業為目的的融資需求,且僅限于并購方或其專門子公司支付并購交易價款,不得用于并購方或其專門子公司在并購協議下所支付的其他款項,也不得用于并購之外的其他用途。
通過上面的工行并購貸款管理辦法我們可以知道:工行規定并購貸款不得用于并購之外的途徑以及短期投資等活動,對于這一點大家都清楚了嗎?由于并購活動的復雜性和法律財務問題上的專業性,關于并購貸款的申請和運用的更多問題,建議您通過向律霸咨詢獲得更多專業、準確的法律建議,避免走入法律誤區而承受不必要的經濟損失。想了解更多相關知識您可以咨詢律霸東營律師。
商業銀行是否可以作為并購貸款交易機構
并購貸款最長期限的內容有哪些
企業并購貸款條件有哪些內容和條件
該內容對我有幫助 贊一個
民事審判中發現刑事罪怎么處理
2020-12-30傷殘等級怎么劃分,傷殘等級劃分有什么依據
2021-03-23涉外復婚需要提交哪些材料
2020-12-04船舶未解除抵押可以轉讓嗎
2021-02-18如何舉報保健用品虛假宣傳
2020-11-10被行政拘留十五天可以探視嗎
2020-11-09土地承包期滿之后怎么續包
2020-11-14協議結婚有法律效力嗎
2021-02-21江蘇省高院管轄知識產權民事案件有什么范圍
2021-03-13江蘇對54家機構停止委托司法鑒定,超期怎么辦
2021-02-13小區樓頂使用權歸屬誰
2021-03-16什么是查封,對于查封法律有什么樣的規定
2020-11-11傷殘退役軍人的撫恤金如何發放
2021-02-18企業地址變更員工可以解除合同嗎
2021-01-18解除合同賠償金算夫妻共同財產嗎
2021-02-04勞務合同什么法律關系
2021-02-25什么情形適用于勞務合同
2021-01-01哪些項目不列入工資總額的范圍是什么
2020-12-23保險公司中需要罰款的情況有哪些
2021-02-12保險經紀人的經營業務指的是什么
2021-01-17