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私募基金作為一種投資方式,信托也是私募基金的一種方式,只是這種方式又不同于私募基金的投資方式,而是有自己的產品,因此私募基金可以發行類信托產品嗎?在法律規定的范圍內是可以的,但是,作為低風險的信托產品的發行對于私募基金的投資來說是有著一定的法律限制的,因此私募基金的投資與信托產品發行之間是有著很大的不同的。
一、私募基金可以發行類信托產品嗎
信托也是私募基金的一種而信托類產品是由信托公司發行的,在我國就其風險性來說還是比較小的,但是信托和私募基金之間還是存在著很大的不同的。
二、信托和私募的定義
信托就是信用委托,信托業務是一種以信用為基礎的法律行為,一般涉及到三方面當事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。
私募又稱為私募基金,是指通過非公開方式面向少數投資者募集資金而設立的基金,其銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協商進行的。對沖基金一般是按照私募基金的方式運作的。
三、信托和私募的特點及分類
信托公司產品:信托產品是指由信托公司發行的,收益率跟投資期限都固定的產品,跟銀行存款、國債等類似,屬于固定收益類產品中的一種。信托公司主管部門是中國銀監會,屬于非銀行金融機構。
信托產品特點:收益穩定,投資期限1-3年,投資門檻高(100萬起),發行規模大,常見起步都在1億以上。目前國內信托產品的規模:11萬億。
購買的方式及原理:因為信托產品的高門檻,導致我們很多小老百姓根本沒有機會接觸,今天我們用眾籌的模式,大家合伙籌錢去購買一份份的信托產品,就跟網上合伙購買彩票的原理一樣,讓每一個人都有機會去購買到過去只有那些“高富帥”才能夠買到的產品,讓我們也變成高富帥。
四、信托產品與私募產品的區別
信托產品與私募產品在過去有著非常明顯的區分界限,但隨著有限合伙私募的興起,越來越多的人將信托產品與私募產品混淆。所以分享有關信托和私募的區別在哪以及一些有效的區別方法。
1、最明顯的區別——產品管理人
信托產品的管理人是信托公司,私募產品的管理人是私募投資公司,這是兩類產品最本質的區別。當然私募產品有的時候會以很多形式出現,比如過去大家耳熟能詳的陽光私募這類產品,由于通過信托平臺募集,所以有些產品的名稱中會帶有信托字樣,但它的管理人是私募投資公司。另外就是一些有限合伙私募,它們可能會以券商資管產品或是單一資金信托的形式出現,但券商和信托公司在這里也只起到通道作用,產品的管理人還是私募投資公司。
所以不管私募產品以何種名稱何種形式出現,只要找到管理人那一欄,看看到底是信托公司還是私募投資公司投資者,就很容易區分出二者。
2、最容易混淆之處——產品投資方向
集合信托產品基本都是投資實體經濟項目,這一設計特點多年未變,但近幾年市場中也涌現出一批以有限合伙形式投資實體經濟項目的。私募產品從產品投資方向層面來看,很容易將它們和信托產品混淆,但這類私募產品與信托產品也有較為明顯的區別。
綜上所述,私募基金可以發行類信托產品嗎?已經有了答案,私募基金與信托公司之間存在著一定的聯系,但是兩者之間的差別也是很大的,就其風險來說信托公司對于投資者來說風險更小一些,也更容易讓人接受,私募基金的投資回報雖然要高于信托產品的發行但是相關的法律限制也是不可忽視的,一旦觸犯了法律的規定私募基金和信托公司都將面臨法律的制裁。
購買信托產品的的注意事項
期貨私募基金是什么?
如何成立私募基金
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