【為您推薦】常平鎮律師 易縣律師 叢臺區律師 秀洲區律師 中堂鎮律師 奎文區律師 魏縣律師
按照我國基金管理方面的法律規定,私募基金成立之時,必須確定基金托管人,通過基金托管的形式將投資者資金進行安全隔離,防止出現道德風險。通常商業銀行是私募基金的托管機構,并且達到一定條件才能代理這項業務。那么私募基金托管銀行資格包括什么?下面小編整理了相關知識,我們共同了解下。
一、私募基金是否必須托管?
基金托管是指商業銀行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金資產,監督基金管理人日常投資運作,基金托管人獨立開設基金資產賬戶,依據管理人的指令進行清算和交割,保管基金資產,在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督,并收取一定的托管費。
私募基金應當由基金托管人托管,基金合同約定私募基金不進行托管的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
二、商業銀行開辦托管業務應當具備哪些條件?
(一)有負責托管業務的專門部門或機構;
(二)有充足的熟悉托管業務的專職人員;
(三)具備保管托管財產的條件;
(四)有營業需要的固定場所和軟硬件設施;
(五)有完備的托管業務系統,包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統等;
(六)具備保管財產、會計核算、資產估值、資金清算、投資監督能力及相應的應用系統;
(七)建立相應的托管業務管理制度和健全的風險控制體系,包括托管業務管理指引、內部稽核監控制度、風險控制制度、崗位職責與操作規程、從業人員行為規范等;
(八)法律法規規定的其他條件。
三、基金托管人的主要職責有哪些?
(一)安全保管基金的全部資產;
(二)執行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來;
(三)監督基金管理人的投資運作,發現基金管理人的投資指令違法違規的,不予執行,并向中國證監會報告;
(四)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格;
(五)保存基金的會計帳冊、記錄15年以上;
(六)出具基金業績報告,提供基金托管情況,并向中國證監會和中國人民銀行報告;
(七)基金章程或基金契約、托管協議規定的其他職責。
由此可見,商業銀行作為私募基金托管機構,責任重大,要定期對私募基金賬戶進行審查,確保投資者資金安全。也正是如此,我國對私募基金托管銀行資格要求比較高,在硬件和軟件上面都有一定要求。托管銀行會和私募基金簽署一份托管協議,并且收取一定的托管費。
最新私募基金備案規定
私募基金公司的組織形式有哪些
期貨私募基金是什么?
該內容對我有幫助 贊一個
傷殘鑒定是如何的
2021-02-15兒童車禍賠償協議書怎么寫
2021-02-12業務委托書可以背書轉讓嗎
2021-01-25坐滴滴出交通事故怎么辦,責任怎么分
2021-02-05因為家庭冷暴力離婚法院會支持嗎
2021-02-08價格上惡意競爭違法嗎
2021-03-21協議離婚,如何要回我的買車資格
2021-01-30離婚冷靜期一方不同意怎么辦
2021-01-21大學生學校吃壞肚子,學校有責任嗎
2021-02-17房地產企業取得閑置資金利息怎么處理
2021-03-17基本的購房知識匯總
2020-12-11建筑工程的概念是什么
2021-03-10集體勞動合同備案需要提供什么資料
2021-03-05人壽保險屬于夫妻共同財產嗎,未到期保險離婚如何分割
2021-02-03人壽保險傷殘賠償標準
2020-11-18保險單的法律效力有哪些
2021-01-27買人壽保險有哪些優勢
2021-02-09怎么避免保險合同糾紛
2021-02-01被保險人過錯的免責條款有哪些
2021-03-21意外死亡賠償協議書要注意哪些方面
2020-12-12