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說到并購貸款，相信大家一定知道并購貸款是有一定的條件的吧，我們在進行貸款之前，首先要進行確定自己是否符合相關(guān)的條件。那么，并購貸款條件都是有哪些呢?并購貸款與常規(guī)貸款有何區(qū)別呢?下面，小編會為大家?guī)硐嚓P(guān)的法律知識的介紹。

一、什么是并購貸款?

所謂并購貸款，即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價款項的本外幣貸款。是針對境內(nèi)優(yōu)勢客戶在改制、改組過程中，有償兼并、收購國內(nèi)其他企事業(yè)法人、已建成項目及進行資產(chǎn)、債務重組中產(chǎn)生的融資需求而發(fā)放的貸款。

二、申請并購貸款基本條件

(一)并購方依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務等不良記錄;

(二)并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項的，應按相關(guān)法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準和履行相關(guān)手續(xù);

(三)并購方與目標企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標、特許權(quán)、供應或分銷網(wǎng)絡等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力。

三、并購貸款的還款來源是什么?

1、來源于標的公司

2、來源是標的公司 + 并購方

3、來源于股東(實際還款人)

4、來源于經(jīng)營現(xiàn)金流、分紅或再融資

不管是何種來源，均需做貸款期內(nèi)的現(xiàn)金流測算分析，并注意兩點：

1、計算并購貸款多大程度上增加了借款人債務負擔?

2、審慎考慮并購后的現(xiàn)金流增長。

如果并購方(實際還款人)的綜合現(xiàn)金流非常強大，可以承受此次并購失敗的風險，則可以減少對其他風險因素的關(guān)注。把實際還款人的還款責任以及他的現(xiàn)金流控制好就成為關(guān)鍵。

四、并購貸款與常規(guī)貸款有何區(qū)別?

準入條件嚴格：對并購主體、借款人、并購交易均有要求;

擔保要求更高：如果是間接并購，一般要求將目標企業(yè)的股權(quán)及其全部資產(chǎn)抵(質(zhì))押給貸款銀行，或者由并購方企業(yè)提供連帶責任擔保;

調(diào)查要求更高：對并購交易各方均要調(diào)查，重點評估戰(zhàn)略風險、法律和合規(guī)風險、整合風險、經(jīng)營風險、財務風險等;

此外，并購貸款合同文本更復雜，合同條款設定更廣泛;外部監(jiān)管更嚴格。

其實，并購貸款條件主要是包括信用狀況良好以及并購方存在一定的技術(shù)實力等。在我們進行申請并購貸款的時候，還需要注意，它和常規(guī)的貸款也是有一定的區(qū)別的，相對于常規(guī)貸款而言，它的準入條件嚴格，而且，它的擔保要求更高。

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