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怎么投資公司債券?為什么要投資

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 825人看過

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在我們進行投資的時候,選擇一個合適的投資的產(chǎn)品是十分重要的,除此之外,我們還需要掌握一定的技巧和方法。那么,怎么投資公司債券才能獲得比較好的收益呢?為什么我們投資者要投資債券呢?一起跟著小編來了解一下相關(guān)的法律知識吧。

一、怎么投資公司債券

債券的原理非常簡單,大部分人不用學(xué)金融都能理解。債權(quán)人把錢借給債務(wù)人,債務(wù)人按照借款約定按時償還利息,并且在債務(wù)到期時償還本金。在日常生活中,債權(quán)和債務(wù)關(guān)系無時不刻存在于我們每個人的周圍。比如我們?nèi)ャy行存款,就是作為債權(quán)人把錢借給銀行,而銀行則作為債務(wù)人給我們支付利息。很多人喜歡購買國庫券,就是把錢借給政府,然后政府按照國庫券利率向我們(債權(quán)人)支付利息。

我們在進行投資的時候需要注意:

1)多元分散:不光要持有美國或者中國債券,也要持有其他各國債券;

2)控制成本:一個聰明的投資者,會尋找成本最低的方式去實現(xiàn)跨國的多資產(chǎn)配置組合;

3)久期管理:在購買債券時,理論上投資者可以選擇從3個月到30年的不同久期組合。一個聰明的投資者,會選擇承擔(dān)最少的久期風(fēng)險(Duration Risk)去實現(xiàn)他的期望回報;

4)稅務(wù)優(yōu)化:債券會派息,而派息受到預(yù)扣稅的影響。一個聰明的投資者,會根據(jù)其居住地應(yīng)當支付的預(yù)扣稅,去選擇稅率最低的投資品種,最大程度上減少稅費對自己的投資回報的影響。

二、為什么我們投資者要投資債券呢?

大致來講有以下幾個原因:

1)債券是相對來說投資風(fēng)險比較低的資產(chǎn)。

只要債務(wù)人按時償還利息和本金(即不違約),那么債權(quán)人的投資就會有回報(在扣除通貨膨脹之前)。一般來講,把錢借給國家政府(即購買政府債券)是非常安全的。一來政府破產(chǎn)違約屬于小概率事件,二來如果是以本國貨幣計價的國債,在理論上政府可以通過無限印鈔去償還其債務(wù)。因此如果投資本幣國債,理論上不可能有違約風(fēng)險。

2)從歷史數(shù)據(jù)來看,(政府)債券的回報波動率要比股票小很多。

這也從實證角度印證了上面提到的債券風(fēng)險比較小的論斷。

3)債券的回報和股票回報相關(guān)性不大,在很多時候(比如美國債券和美國股票),兩者的相互關(guān)系為負。根據(jù)現(xiàn)代投資組合理論,在一個股票組合中加入債券的話,可以提高資產(chǎn)組合的風(fēng)險調(diào)整后收益。

4)有些政府提供防通脹債券(比如美國的TIPS,英國的Inflation linked gilts等)供廣大投資者選購。防通脹債券的投資回報和通貨膨脹率掛鉤,可以幫助投資者應(yīng)對無法預(yù)測的通貨膨脹風(fēng)險。

所以說,每一個投資者的資產(chǎn)組合中,債券都應(yīng)該占有一席之地。

在我們進行解決怎么投資公司債券的時候,最重要的是要先弄清楚債券到底是一個什么東西,并對它的風(fēng)險有一定的了解。另外,在進行投資的時候,我們要注意要多元分散,并且要控制好成本,不要將自己的全部的財產(chǎn)都投資在一種產(chǎn)品上。


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