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上市公司融資額計算的依據(jù)是什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 577人看過

融資額是屬于證券金融知識的,是銀行給企業(yè)融資的時候,比如說通過貸款、貼現(xiàn)等這些交易方式而產(chǎn)生的一種資金融通的數(shù)量。尤其是作為上市公司的融資額,如果過高的話會增加企業(yè)的成本的,所以上市公司應(yīng)該將企業(yè)的融資額合理的控制在一定的范圍之內(nèi)。那么,上市公司融資額計算的依據(jù)是什么?

一、上市公司融資額計算的依據(jù)是什么?

(一)目前融資融券有兩項(xiàng)手續(xù)費(fèi)

1、利息,全國統(tǒng)一,融資年息8.6%,融券年息10.6%,融一天的話除以360,以此類推。

2、交易傭金,這個各個證券公司不同,有的是萬8,有的是和原來帳戶傭金一樣,具體可和客戶經(jīng)理溝通下。

3、至于比例,要看批給你的信用帳戶的額度是多少,一般來說,50萬資產(chǎn)(含股票)可以批30萬的額度。

4、融資融券收費(fèi)跟普通賬戶差不多,多了利息。融資融券客戶的授信期限最長只有半年,而且,最終是按照客戶實(shí)際借貸時間來計算費(fèi)用的,例如投資者向券商融資,買入股票后,持有了10天就賣出了股票(賣出股票后資金自動歸還給券商),那么將只計算這10天內(nèi)的利息。融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。

5、融資利息=實(shí)際使用資金金額×使用天數(shù)×融資年利率/360。

(1)融券費(fèi)用=實(shí)際使用證券金額×使用天數(shù)×融券年費(fèi)率/360。

(2)實(shí)際使用證券金額 = 實(shí)際使用證券數(shù)量×賣出成交價格。

(3)實(shí)際使用天數(shù)按自然日天數(shù)計算,算頭不算尾,不足一天的按一天計算。即t日實(shí)際使用開始收取,還款當(dāng)日不收取;交易過程中t 0使用公司融資融券額度的,公司按照其所使用額度收取一天的利息或費(fèi)用。

二、融資的風(fēng)險有哪些?

(一)證券投資虧損放大風(fēng)險

融資融券交易利用了一定的財務(wù)杠桿,可以放大收益但同時也會放大虧損,一旦行情與投資者預(yù)期相反,就會造成放大的損失。以融資買入股票為例,假設(shè)投資者擁有資金100萬元,融資保證金比例為0.5,那么投資者可以先通過普通交易買入市值100萬元的股票,再將普通買入的股票作為擔(dān)保物向證券公司融資買入股票140萬元(假設(shè)該股票可充抵保證金券的折算率為0.7,融資買入金額=保證金/融資保證金比例=擔(dān)保物市值×折算率/融資保證金比例=100×0.7/0.5),即總共買入240萬元的股票,如果該股票價格下跌10%,普通交易虧損100×10%=10萬元,而融資融券交易則將虧損240×10%=24萬元,是普通交易虧損的2.4倍。

(二)被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險

1、投資者在從事融資融券交易期間,如果不能按照約定的期限清償債務(wù),或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)N飪r值與其融資融券債務(wù)之間的維持擔(dān)保比例低于追保線,且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔(dān)保物時,將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。投資者出現(xiàn)其他嚴(yán)重違約或危及本公司債權(quán)的情況,也可能導(dǎo)致強(qiáng)制平倉。通常,強(qiáng)制平倉的過程不受投資者的控制,投資者必須無條件地接受平倉結(jié)果;如果平倉后投資者仍然無法全額歸還融入的資金或證券,還將繼續(xù)被追索。

2、投資者在從事融資融券交易期間,如果投資者信用資質(zhì)狀況降低,證券公司將相應(yīng)降低對投資者的授信額度,或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo),可能會給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失,該損失由投資者自行承擔(dān)。

3、投資者在從事融資融券交易期間,如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施,或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時,投資者將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險,可能會給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失,該損失由投資者自行承擔(dān)。

融資額主要是會產(chǎn)生兩種手續(xù)費(fèi),融資融券的利息在我國全國范圍內(nèi)都是一樣的,融資的年利息達(dá)到了8.6%,而融券的年利息主要是在10.6%,所以根據(jù)上市公司融資的具體天數(shù)來計算融資額,上市公司的融資額過高就會產(chǎn)生被強(qiáng)制平倉的這種風(fēng)險的。



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2015年畢業(yè)于山東建筑大學(xué),同時取得法學(xué)院,商學(xué)院的雙學(xué)士學(xué)位。

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