一、私募基金外包和托管需不需要分開辦理

1、綜合托管業(yè)務(wù)：綜合服務(wù)屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及融資融券等業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，私募基金綜合托管業(yè)務(wù)資格的行政許可審批事項由中國**投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(以下簡稱“**公司”)行使。

2、外包服務(wù)：根據(jù)《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》，基金外包業(yè)務(wù)內(nèi)容主要包括銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等。開展外包服務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)備案并成為中基協(xié)會員。外包機構(gòu)可以同時開展托管業(yè)務(wù)，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間需建立必要的業(yè)務(wù)隔離。

二、私募基金外包資格有哪些

1、想要開展私募外包服務(wù)業(yè)務(wù)，根據(jù)協(xié)會要求，服務(wù)機構(gòu)進(jìn)行登記：

(1)如果是做募集業(yè)務(wù)，要求在證監(jiān)會注冊并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格;

(2)如果想做資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)，要求經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)取得基金托管業(yè)務(wù)資格或者在協(xié)會完成基金份額登記服務(wù)登記;

(3)如果想做數(shù)據(jù)報送、基金績效分析等附屬服務(wù)，需要在協(xié)會完成基金估值核算服務(wù)登記。如果登記之后連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)，協(xié)會將注銷其登記。

2、申請開展私募服務(wù)業(yè)務(wù)，如果想開展份額登記、基金估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)包括：5000萬的實繳資本、過硬的軟硬件設(shè)施和獨立的團隊，還要取得基金從業(yè)資格、相關(guān)資質(zhì)認(rèn)證，并要求建立防火墻防范利益沖突，還要建立風(fēng)險管理制度等。

3、申請遞交登記材料包括內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)隔離制度、系統(tǒng)測試報告、人員配備等，重點要注意，還要交法律意見書、商業(yè)企劃書，以及和私募簽訂的合同協(xié)議，涉及募集的還要提交賬戶信息、資金安全保障說明材料。誠信及合法合規(guī)承諾函;內(nèi)控管理制度、業(yè)務(wù)隔離措施以及應(yīng)急處理方案;信息系統(tǒng)配備情況及系統(tǒng)運行測試報告;私募基金服務(wù)業(yè)務(wù)團隊設(shè)置和崗位職責(zé)規(guī)定及包括分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員等在內(nèi)人員基本情況;與私募管理人簽訂的約定雙方權(quán)利義務(wù)的服務(wù)合同清單或意向合作協(xié)議;涉及募集結(jié)算資金的，應(yīng)當(dāng)包括相關(guān)賬戶信息、募集銷售結(jié)算資金安全保障機制的說明材料，以及協(xié)會指定的數(shù)據(jù)備份平臺的測試報告等;法律意見書;開展私募基金服務(wù)業(yè)務(wù)的商業(yè)計劃書;

4、開展私募服務(wù)業(yè)務(wù)具體操作業(yè)務(wù)規(guī)范，包括要和私募簽訂服務(wù)協(xié)會，與相關(guān)方簽訂操作備忘錄，還要建立風(fēng)險防范機制、檔案管理制度，數(shù)據(jù)保存20年。收費標(biāo)準(zhǔn)不能低于成本。基金服務(wù)與托管業(yè)務(wù)要隔離，托管人不能為同一個私募既提供托管，也提供基金服務(wù)。

三、私募基金和公募基金的區(qū)別

1、募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者，包括機構(gòu)和個人。

2、募集的方式不同。公募基金募集資金是通過公開發(fā)售的方式進(jìn)行的，而私募基金則是通過非公開發(fā)售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區(qū)別。

3、信息披露要求不同。公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。

4、投資限制不同。公募基金在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴(yán)格的限制，而私募基金的投資限制完全由協(xié)議約定。

5、業(yè)績報酬不同。公募基金不提取業(yè)績報酬，只收取管理費。而私募基金則收取業(yè)績報酬，一般不收管理費。對公募基金來說，業(yè)績僅僅是排名時的榮譽，而對私募基金來說，業(yè)績則是報酬的基礎(chǔ)。

私募基金和公募基金除了一些基本的制度差別以外，在投資理念、機制、風(fēng)險承擔(dān)上都有較大的差別。

首先，投資目標(biāo)不一樣。公募基金投資目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，以及追求同行業(yè)的排名。而私募基金的目標(biāo)是追求絕對收益和超額收益。但同時，私募投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險也較高。

其次，兩者的業(yè)績激勵機制不一樣。公募基金公司的收益就是每日提取的基金管理費，與基金的盈利虧損無關(guān)。而私募的收益主要是收益分享，私募產(chǎn)品單位凈值是正的情況下才可以提取管理費，如果其管理的基金是虧損的，那么他們就不會有任何的收益。一般私募基金按業(yè)績利潤提取的業(yè)績報酬是20%。

上述知識就是小編對“私募基金外包和托管要不要分開辦理”問題進(jìn)行的解答，依據(jù)基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引的規(guī)定，外包機構(gòu)同時開展外包業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)的，需要對兩個業(yè)務(wù)團隊進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)隔離。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢。