私募基金風控法律責任有哪些

1、負責制定支付交易相關(guān)業(yè)務(wù)風險管控制度及相關(guān)流程，建立風險評估、監(jiān)控、預警和防范機制;

2、負責建立風險監(jiān)測指標，并進行日常監(jiān)測，適時進行重大風險預警，提出防范和化解措施;

3、負責定期運用風險模型和風險管理技術(shù)對業(yè)務(wù)風險進行定性和定量評估，并出具評估報告;

4、負責支付業(yè)務(wù)交易、欺詐風險管理體系的建設(shè)、維護、管理與持續(xù)改進;

5、負責建立針對性的欺詐風險管理策略，建立欺詐風險模型與偵測機制，有效管理關(guān)鍵風險指標，推動支付業(yè)務(wù)的拓展;

6、負責指導風險管理技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，包括技術(shù)平臺與數(shù)據(jù)架構(gòu)等;

7、負責各類外部主體的協(xié)作，包括監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)金融機構(gòu)、卡組織、商戶等;

8、負責對外部客戶提供風險咨詢服務(wù)，以風險推進產(chǎn)品創(chuàng)新;

9、負責風險管理團隊建設(shè)，持續(xù)提升團隊的專業(yè)能力;

10、負責定期向管理層進行風險管理情況的匯報。

私募基金的風險控制

1、投資之前的風險控制

一般情況下，PE投資Pre-IPO和成熟期企業(yè)，而VC投資創(chuàng)業(yè)期和成長期企業(yè)。從投資階段來看，私募股權(quán)投資是風險最小的階段。具體來說，在投資之前，私募股權(quán)投資會做以下這些風險控制。

2、投資之中的風險控制，包含兩個方面：投資決策流程和風險控制條款確定。基金內(nèi)部工作人員基本上分為三級，基金頂層是合伙人;副總、投資董事等人是基金的中間層次;投資經(jīng)理、分析員是基金的基礎(chǔ)層次。

3、投資之后的風險控制，董事會席位與一票否決制，私募股權(quán)基金往往要求創(chuàng)立某些可以由他們派駐董事，可以在董事會上一票否決的“保留事項”，對于經(jīng)營中的重大事項比如合并、分立、解散、清算等擁有一票否決權(quán)，這是對私募基金最重要的保護。保留事項的范圍有多廣是私募交易談判最關(guān)鍵的內(nèi)容之一。強制出售權(quán)，共同出售權(quán)，管理層回購，當一切條款均無法保證投資者獲利退出，特別是投資三五年后企業(yè)仍然無望IPO，投資人也找不到可以出售企業(yè)股權(quán)的機會時，投資人會要求企業(yè)管理層進行回購，即要求企業(yè)股東把投資人的投資全額買回，收回初期的股本投資，并獲得一定的收益。

私募股權(quán)基金外部風險控制措施有哪些？

為了將政策法規(guī)和市場風險降至可控范圍，私募股權(quán)基金可以在組合投資、及時反饋和共同防御這三個手段中作出選擇。

1、組合投資。面臨不確定的市場，私募基金可以選擇“不把雞蛋放在同一個籃子里”，可以選擇不同行業(yè)和不同類型的企業(yè)進行組合投資，從而將由政策變動而引發(fā)的風險降到最低。同時，為了提高風險承受能力，私募基金還應當留存足夠的資本備用金，這樣即便風險降臨也不至于影響企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)。

2、及時反饋。政策法律的變更不是一朝一夕的事情，新政策的落實也需要反饋時間。面對新的政策法律調(diào)整，私募股權(quán)基金一定要果斷快速地作出決策，拖沓只能使投融資雙方都陷入被動局面。投資機構(gòu)的領(lǐng)導層應保持足夠的政治敏感度，分析政策法規(guī)調(diào)整會給行業(yè)前景及受資企業(yè)自身帶來哪些影響，進而及時準確地作出判斷，決定是堅持投資還是清算放棄，這也是對雙方負責的一種做法。

3、共同防御。新的政策法律變動不是針對某家私募機構(gòu)或企業(yè)的，而是為了調(diào)整全行業(yè)乃至市場。這也使風險變得更加復雜，任何一個私募投資機構(gòu)的個體行為都難以完全獨立地應對。因此，諸家私募股權(quán)基金應從行業(yè)未來發(fā)展的角度出發(fā)，齊心協(xié)力應對變化。另外，對于具體行業(yè)的變動，應及時請教該領(lǐng)域的專家，從技術(shù)與市場的角度出發(fā)，對未來作出更加準確全面的把控。

私募股權(quán)基金內(nèi)部風險如何控制？

私募股權(quán)基金內(nèi)部風險控制是實現(xiàn)風控目標的重要環(huán)節(jié)。對私募股權(quán)基金而言，要控制內(nèi)部風險，不僅要完善自身的公司治理，還應該加強機構(gòu)內(nèi)部控制，同時加強外部人的監(jiān)控。

完善私募公司治理。私募股權(quán)基金投資的核心在于投資管理委員會，而投管會的中心是基金管理人。基金管理人是私募公司治理的中心，投資成效與其個人的能力與經(jīng)驗密不可分。通常而言，基金管理者掌握著私募機構(gòu)的前進方向，并對基金的日常運作全面負責，其決策水平和判斷的準確性事關(guān)基金的命運。

因此，對私募基金管理人的管理要做到保持權(quán)利和義務(wù)平衡。在賦予其充分的職權(quán)范圍內(nèi)自主權(quán)的同時，還必須對其加以約束。在私募基金的日常運營中，管理人有很大可能會從自身利益或自身業(yè)績出發(fā)，不作為或是濫用權(quán)力，這會嚴重影響私募基金的投資方向和未來發(fā)展，從而危機到債權(quán)人和股東的利益。因此，對管理者要有一系列的制度約束，使之忠于股東利益。另外，由于我國與私募相關(guān)的法律仍在完善階段，基金管理者也應從私募的實際情況出發(fā)，主動提高自身職業(yè)操守和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，將投資人的利益放在首位。

私募基金合規(guī)風控人連帶責任是什么？

對于貨幣市場基金的基金管理人違反相關(guān)法律、法規(guī)的，中國證監(jiān)會可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函，整改期間暫停受理及審查基金產(chǎn)品募集申請或者其他業(yè)務(wù)申請等行政監(jiān)管措施，記入誠信檔案；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以依法采取監(jiān)管談話、出具警示函、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施，記入誠信檔案；情節(jié)嚴重的，可以對基金管理人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任。

基金管理人在管理貨幣市場基金過程中，由于風險管理不善而發(fā)生重大風險事件或者存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以責令基金管理人提高風險準備金的計提比例或者一次性補足一定金額的風險準備金；情節(jié)嚴重的，可以根據(jù)《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，對基金管理人采取責令停業(yè)整頓、指定其他機構(gòu)托管、接管、取消基金管理資格或者撤銷等監(jiān)管措施。

私募基金風險表現(xiàn)在哪些方面？

1、信息不透明

信息不透明在私募基金領(lǐng)域更為明顯，在投資方案、資金轉(zhuǎn)移、項目跟蹤管理等涉及投資運作和管理的全過程，都有可能存在信息披露不充分的可能。

2、投資者抗風險能力較低

私募基金的收益率高，因此吸引了很多投資者參與，雖說也設(shè)定了高達百萬元的準入門檻，但是投資者并不具備相應的抗風險能力。

3、基金管理人資質(zhì)參差不齊

私募基金和基金經(jīng)理都沒有任何行業(yè)準入資格的要求，基金管理人的管理能力、行業(yè)地位、市場認同度都存在較大差異。

4、道德風險較高

基金項目是以合伙形式成立的，投資者由于受到專業(yè)、地理、時間等的限制，很難對項目做出監(jiān)督和管理。所以私募基金的道德風險較高。

5、項目融資專業(yè)度不夠

項目融資對實務(wù)經(jīng)驗和專業(yè)能力的要求很高，往往超過了一些私募基金經(jīng)理或管理團隊的能力范圍。

從上面律霸網(wǎng)小編為大家介紹的關(guān)于私募基金風控法律責任的事宜，相信大家都有了一定的了解。律霸網(wǎng)小編提醒大家在日常中對于基金的投資，特別是私募基金，由于其投資的模式?jīng)]有那么的公開透明化，大家對此一定要多去了解，慎重進行投資，更多相關(guān)法律問題，也請大家到律霸網(wǎng)咨詢。