【為您推薦】沁源縣律師 于田縣律師 大名縣律師 敘永縣律師 阿壩律師 恩平市律師 夏邑縣律師

信托是一種較為常見的理財方式，在現實生活中，存在著非法信托公司，以騙取他人錢財為目的，獲取經濟利益，由于此種行為不僅侵害了其他民事主體的權益，還造成了社會局面不穩定，故而非法信托業務會受到法律的制裁。

一、非法信托業務會受到怎樣的處罰?

1、信托法確有規定以非法財產設立信托或以非法目的設立之信托為無效信托之規定。但在目前實際操作中，由受托人(信托公司)來判定該當信托財產是否為委托人真實合法擁有的財產，實際很難實現，故此實務中，都會在信托合同及相關法律文件中約定，由委托人自己承諾其財產來源的合法性，從而使得受托人在確有第三方有權機構確定信托財產來源為非法時，終止信托或免除相應責任的依據。

2、國內信托相關業務操作的流程是：自然人、法人、其他依法成立的社會組織等，以期合法自有資金(或資產、權益等)，信托與受托人，并簽訂信托合同等文件且真實交付信托財產后，信托關系方為生效;信托正常或非正常終止后，受托人要做的是依照合同約定的信托財產返還方式(形態)，返還與委托人/受益人，隨后信托關系解除。被返還的信托財產還原為委托人/受益人的固有資產，并根據也已經不具備委托人/受益人法律身份的自然人等社會身份屬性及其行為后果，參與/承擔相應的法律責任。比如司法凍結等。但這時司法凍結的不是信托財產，而是相關責任人的固有財產。

3、集合信托計劃相關，類似你提的問題中，確認也沒有明確的規定，最高法也沒有(沒見過)相應的司法解釋。但是，

集合信托涉及多個受益人，其信托財產運用方向上，屬于代定信托(即受托人代為確定);信托合同要件，如成立日期，運用方向、終止日期、信托財產清算及分配方式、形態等具有同質性;對個別受益人的不法來源的信托財產的執行，會在客觀上引致當期未到期的整體的信托財產本金的減少，進而影響整個信托計劃的運作與信托目的的實現。至少，屬于信托合同約定外的信托財產的處置，最笨的法子就是召開受益人大會。實際情況是，因為信托計劃到期后，“不法財產”(含本金與收益)也將會按信托約定劃付至“不法委托人/受益人”指定賬戶，屆時有權機構再對該賬戶中資產進行處置，并不實際影響公權力的實現。

故此集合信托計劃終止后，再行處理，是一個各方都能接受，且可以實際操作的現實選擇。既不違反信托財產的獨立性原則，也顧及到了一般民法項下的公允原則。

4、國內信托相關能稱為“法規”的只有“一法兩規”，完全不足以涵蓋廣泛的信托業務領域，特別是信托法律關系和其他法律關系發生交叉和沖突時，更不容易說清楚。只能根據屆時的具體情況，及信托公司與有權機構的溝通情況進行臨機處理。

二、信托在民法體系中的定位和法律適用

(一)信托所體現的財產管理制度屬于我國民法體系確立的財產所有權制度，非以設定債權債務為目的的債和合同制度。

從《中華人民共和國民法通則》確立的立法體系內容可以看出，我國民法體系分別由民事主體制度、財產所有權制度、債和合同制度、知識產權制度、財產繼承制度、民事責任制度、民法的其他制度如民事法律行為、代理、時效等主要法律制度組成。

而信托所體現的財產管理制度即是財產所有權制度的一種具體表現形式，因此，信托法律關系的內容隸屬于民法體系框架下所有權法律規范的范疇。

可見，信托是基于民事權利中的所有權理論產生的一種財產管理制度，而非基于民事權利中的債權理論產生的合同制度。信托法律關系直接體現的是財產管理法律關系，非債權債務合同法律關系。

(二)信托法律關系設立適用信托法調整，不適用合同法調整。

信托法是民法體系中所有權法律規范的特殊法，根據法律適用的基本原則，對同一法律關系，普通法和同位階的其他特別法都有規定的，應當優先適用其他特別法律的規定;同一法律規范中的特別規定與一般規定不一致的，適用特別規定。

一方面，信托法對信托財產關系的設立、信托當事人權利義務的保護已經具有完善、全面的規范，而該等規范的內容與民法通則、合同法的規范具有顯著的不同。

另一方面，信托法律關系是通過書面設立產生的。信托法規定設立信托法律關系必須采取信托合同、遺囑或者法律、行政法規規定的其他書面文件。信托法律關系雖然可以通過合同形式設立，但信托法律關系本身屬于特殊的民事法律關系，與《中華人民共和國合同法》確立的合同法律關系不同，對此，全國人大法制工作委員會《中華人民共和國信托法釋義》第二部分總則作的區分是：“信托合同與一般的合同相比，還有其特殊的情形，這主要是：一般的合同，要求當事人之間應當支付對價，即合同都是有償的。而信托合同是委托人單方面交付信托財產，并不要求受托人支付對價。在未作約定的情況下，受托人履行對信托財產的管理義務，屬于單務的和無償的。這些都是信托合同與一般合同的區別。”同時，根據信托法律關系設立的特征：信托一旦設立，委托人除非在信托條款中明確保留了變更、終止或撤消的權利外，這也是信托和合同的主要區別，即：合同可以撤銷或變更，而信托一經設立，就不能撤銷甚至變更，委托人不能與受托人協商變更受益人的受益權。為此，信托理論界有一種形象的說法：委托人于信托設立后不得再介入信托的運作，成為信托的陌生人。

信托法律關系涉及的財產管理制度屬于我國民法通則規定的所有權(物權)民事權利內容，該等內容不受合同法的調整。雖然我國民法通則中并未規定債權合同和物權合同的分類，但立法和司法領域傾向于認定我國合同法所指的合同僅限于當事人以設立、變更、終止民事權利義務關系的債權合同，而不認為合同法下的合同包括物權合同。

因此，信托法律關系雖然可以因合同形式設立，但其法律關系的內容不能適用合同法規則進行調整，信托法律關系應適用信托法的調整。

(三)違反信托義務承擔的民事責任方式。

根據當事人違反義務的性質，民事責任可以分為違反合同的民事責任和侵權的民事責任。違反合同的民事責任是指公民、法人不履行合同應承擔的民事責任，又稱合同責任。侵權的民事責任是指公民、法人侵害社會公共財產、侵害他人財產、人身權，應當承擔的民事責任。合同責任保護的是合同當事人以合同所設定的權利，即債權;侵權責任保護的是當事人在債的關系外享有的合法權益，主要是物權和人身權等絕對權。承擔違反合同的民事責任和侵權責任的民事責任的方式不同，例如，違反合同的，不能以消除影響、排除妨礙等方式承擔民事責任;對于侵權行為，不能適用支付違約金的責任承擔方式。

信托法第二十條至第二十三條對違反信托義務的民事責任承擔方式主要是：排除妨礙、恢復信托財產的原狀、要求賠償等，因此，信托法規定的民事責任承擔方式也符合侵權責任保護的法律內容。

有以上信息，我們可以看出，非法信托業務會受到較為嚴厲的處罰，對于理財者個人來說，會遭受財產損失，雖然此時可以通過司法途徑得到救濟，但是打官司依舊需要花費不少精力，故而對于公民個人來說，在確定投資之前，需要了解該信托公司的信用。

信托投資公司管理辦法

信托與委托、代理有什么區別

購買信托產品的的注意事項