反洗錢(qián)與非法集資的關(guān)系反洗錢(qián)與非法集資的主體是資金。非法集資，是指單位或者個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)按照法定程序批準(zhǔn)，通過(guò)發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證，向社會(huì)募集資金的行為，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式向投資者償還本息或給予回報(bào)。洗錢(qián)是將非法資金合法化

非法集資與反洗錢(qián)有何不同

非法集資是指單位或個(gè)人通過(guò)發(fā)行股票、債券、彩票等向公眾募集資金，投資基金證券或其他債權(quán)憑證未經(jīng)相關(guān)部門(mén)按照法定程序批準(zhǔn)，并承諾以貨幣、貨幣籌集資金并償還本金和利息，或以實(shí)物或其他方式返還投資者

洗錢(qián)是使非法洗錢(qián)合法化。反洗錢(qián)是洗錢(qián)的法律行為

交易報(bào)告制度是承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行報(bào)告其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中處理的金融交易信息超過(guò)規(guī)定范圍的制度指定金額或涉嫌洗錢(qián)。主要包括大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。交易報(bào)告系統(tǒng)為反洗錢(qián)行政執(zhí)法部門(mén)提供基本信息來(lái)源，是反洗錢(qián)工作的基石。交易報(bào)告制度為金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提供了保障。通過(guò)與客戶識(shí)別系統(tǒng)、盡職調(diào)查系統(tǒng)和記錄保存系統(tǒng)的合作，已成為防止金融機(jī)構(gòu)被非法客戶用作洗錢(qián)渠道的主要措施。只有在實(shí)施了必要的客戶識(shí)別程序后，才能判斷交易是否可疑。沒(méi)有客戶識(shí)別程序的可疑交易只能是毫無(wú)根據(jù)的主觀假設(shè)和無(wú)情的報(bào)價(jià)價(jià)值。因此，客戶身份識(shí)別是可疑交易的基礎(chǔ)。對(duì)于基層銀行，為鼓勵(lì)反洗錢(qián)相關(guān)人員積極履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，真正落實(shí)“一法四規(guī)”，應(yīng)在以下情況下報(bào)告可疑交易

，基層銀行應(yīng)建立專項(xiàng)基金，開(kāi)展反洗錢(qián)激勵(lì)機(jī)制，掌握反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)和工作要求，對(duì)能熟練工作的基層網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)一線員工積極開(kāi)展反洗錢(qián)工作

您提出的問(wèn)題我們已經(jīng)整理好了。在日常生活中，如果我們不小心涉及到他們，我們應(yīng)該及時(shí)告訴公安機(jī)關(guān)以法律的力量懲罰這些罪犯。如果我們周圍的人牽涉其中，我們也應(yīng)該勸阻他們，將他們繩之以法。如果您有任何疑問(wèn)，歡迎咨詢盧巴律師