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寧波
如何識別非法集資洗錢行為
如何識別非法集資洗錢行為，可以從其特點(diǎn)入手。在短時間內(nèi)，大量客戶突然將錢轉(zhuǎn)到少數(shù)銀行賬戶；或者新客戶數(shù)量增加，但開戶后短時間內(nèi)轉(zhuǎn)出的；開戶轉(zhuǎn)賬時，應(yīng)咨詢此類轉(zhuǎn)賬客戶。匯款金額一般為整數(shù)，目的為“投資”。面對這種收款賬戶“分散調(diào)入、集中調(diào)出”、轉(zhuǎn)賬賬戶“快進(jìn)快出、頻繁收付”、退款賬戶“集中調(diào)入、分散調(diào)出”，應(yīng)盡快形成可疑交易報(bào)告，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)很大。由于集資來源于社會公眾，沒有真正的以集資為目的的投資，因此不可能有“暴利”。這部分資金可能被用于高利貸等危害社會的行為，不利于社會經(jīng)濟(jì)安全
防范和控制非法集資的措施。加強(qiáng)對非法集資危害性的宣傳，銀行前臺服務(wù)人員認(rèn)真核實(shí)前來辦理開戶、轉(zhuǎn)賬的客戶信息的真實(shí)性，電子銀行及時查找有可疑交易的賬戶信息，及時調(diào)查此類賬戶交易，盡快扼殺跡象或者發(fā)現(xiàn)非法集資的痕跡，并及時提交報(bào)告，配合有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債務(wù)憑證向社會募集資金，并承諾以現(xiàn)金募集資金的，（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，擅自集資的，包括未經(jīng)批準(zhǔn)的
（2）承諾在一定期限內(nèi)向投資者償還本息的。除貨幣外，還本付息還有實(shí)物和其他形式。（3）向非特定社會對象籌集資金。這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)人（4）以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目的，往往與投資者（被害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，洗錢是指通過各種手段隱藏非法收入的來源和性質(zhì)，使其合法化的行為三個階段：處置階段、培育階段和整合階段處置階段：指將犯罪所得納入清理系統(tǒng)的過程，哪一個階段最容易被發(fā)現(xiàn)？培育階段：即通過復(fù)雜的多層次、多層次的金融交易，將非法收入從源頭上分離出來，并最大限度地分散，從而掩蓋線索、隱藏身份？整合階段：被形象地描述為“拋干”，即使違法行為合法化，也為犯罪所得提供了合法的掩護(hù)。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享用這些贓款，清洗后使用
綜上所述，我們對非法集資洗錢有了初步的認(rèn)識。在現(xiàn)實(shí)生活中，人們要注意區(qū)分各種犯罪行為，特別是直接關(guān)系到人民財(cái)產(chǎn)安全的犯罪。這些犯罪離我們不遠(yuǎn)，甚至可能存在于生活的方方面面，因此人們需要加深對此類犯罪的認(rèn)識律霸.com還提供律師在線咨詢服務(wù)。歡迎您進(jìn)行法律咨詢
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簡介:
胡春景律師，河北大學(xué)畢業(yè)， 2007年高分通過國家法律職業(yè)資格考試，從事法律工作至今已逾十幾年，系百度特聘專家律師、律圖網(wǎng)特邀律師、律司通推薦精英律師，中華全國律師協(xié)會會員，自從業(yè)以來辦理過上百個經(jīng)濟(jì)、民商類案件，服務(wù)過上百家企業(yè)。 胡春景律師服務(wù)的企業(yè)包括但不限于：石家莊天元名品商業(yè)管理有限公司、河北天陽泰富集團(tuán)有限公司、 河北漢佳電子科技有限公司、河北東浦房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、河北新視點(diǎn)圖書發(fā)行有限公司、石家莊揚(yáng)翔飼料有限公司、廊坊瑞康飼料有限公司、香河云天商業(yè)管理有限公司等知名企業(yè). 胡春景律師承辦過大量的民商事法律糾紛案件以及婚姻家庭糾紛案件，有著深刻的訴訟實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，胡春景律師對企業(yè)法律服務(wù)領(lǐng)域也有著深刻的實(shí)踐工作，尤其對企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制、勞資關(guān)系處理等方面有過深入的研究，為企業(yè)法律顧問單位以及其他個人、企業(yè)追償債務(wù)多達(dá)上百起。 主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域：企業(yè)法律服務(wù)、債權(quán)債務(wù)、經(jīng)濟(jì)糾紛及刑事辯護(hù)。 胡春景律師執(zhí)業(yè)理念：把證據(jù)和法律收集至窮盡，將水平和能力發(fā)揮到極限，以熱情和真誠讓客戶感動！
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