在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
如何識別非法集資洗錢行為
如何識別非法集資洗錢行為，可以從其特點入手。在短時間內，大量客戶突然將錢轉到少數(shù)銀行賬戶；或者新客戶數(shù)量增加，但開戶后短時間內轉出的；開戶轉賬時，應咨詢此類轉賬客戶。匯款金額一般為整數(shù)，目的為“投資”。面對這種收款賬戶“分散調入、集中調出”、轉賬賬戶“快進快出、頻繁收付”、退款賬戶“集中調入、分散調出”，應盡快形成可疑交易報告，非法集資的風險很大。由于集資來源于社會公眾，沒有真正的以集資為目的的投資，因此不可能有“暴利”。這部分資金可能被用于高利貸等危害社會的行為，不利于社會經濟安全
防范和控制非法集資的措施。加強對非法集資危害性的宣傳，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶、轉賬的客戶信息的真實性，電子銀行及時查找有可疑交易的賬戶信息，及時調查此類賬戶交易，盡快扼殺跡象或者發(fā)現(xiàn)非法集資的痕跡，并及時提交報告，配合有關部門進行調查，未經有關部門依法批準，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債務憑證向社會募集資金，并承諾以現(xiàn)金募集資金的，（一）未經有關部門依法批準，擅自集資的，包括未經批準的
（2）承諾在一定期限內向投資者償還本息的。除貨幣外，還本付息還有實物和其他形式。（3）向非特定社會對象籌集資金。這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)人（4）以法律形式掩蓋非法集資的本質。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目的，往往與投資者（被害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，洗錢是指通過各種手段隱藏非法收入的來源和性質，使其合法化的行為三個階段：處置階段、培育階段和整合階段處置階段：指將犯罪所得納入清理系統(tǒng)的過程，哪一個階段最容易被發(fā)現(xiàn)？培育階段：即通過復雜的多層次、多層次的金融交易，將非法收入從源頭上分離出來，并最大限度地分散，從而掩蓋線索、隱藏身份？整合階段：被形象地描述為“拋干”，即使違法行為合法化，也為犯罪所得提供了合法的掩護。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享用這些贓款，清洗后使用
綜上所述，我們對非法集資洗錢有了初步的認識。在現(xiàn)實生活中，人們要注意區(qū)分各種犯罪行為，特別是直接關系到人民財產安全的犯罪。這些犯罪離我們不遠，甚至可能存在于生活的方方面面，因此人們需要加深對此類犯罪的認識律霸.com還提供律師在線咨詢服務。歡迎您進行法律咨詢
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
藥店賣假口罩怎么處罰
2021-02-27保證人死亡后保證合同的效力是否終止
2021-01-14財產保全收費標準是什么
2021-02-20離婚調解用出示證據(jù)嗎
2020-11-14協(xié)議管轄的范圍有哪些
2021-01-13交通事故死亡賠償協(xié)議書
2020-11-20解除勞動合同協(xié)議書模板是什么
2021-01-03勞務關系九級受傷賠償標準是什么
2021-02-18存款人死亡后的存款如何處理
2020-11-27合同保全有哪些意義
2020-11-08辭職在下個月發(fā)工資合法嗎
2021-01-24解除勞動合同通知書愛人簽可以嗎
2020-12-11家庭財產保險中被保險人的義務有哪些
2020-11-24保險合同生效的含義具體是怎樣的
2020-12-28人身保險的投保人需要擔負什么義務
2021-02-07人身保險的投保人享有什么權利的
2020-12-11財產保險合同履行地如何確定
2021-03-13建筑工程一切險保險合同
2020-12-29理賠金不因新標準變更 保險合同約定有效
2020-12-24投保人和被保險人的區(qū)別,如何辦理投保手續(xù)
2021-01-28